该死的温柔mv:农行，最被低估的银行股 - 价值大家谈 - 凌通价值论坛--中文价值投资第一交流平台 - ...

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农行，最被低估的银行股

本帖最后由花菜于 2011-4-8 15:52 编辑

（一）
很多人不喜欢农行，因为服务质量差，混乱，等等。从个人的经验，最讨厌的银行是农行，因为有一次排队的时候，里面的职员边聊天边做一个简单的业务，一单业务做了半个小时。同样，不喜欢的还有中石油，一次加油，盖子没给我盖上，开车到一半才发现，魂都没了；还有一次，油加到流了满地。
但个人的兴趣和爱好不是买入的理由，正如有些人不喜欢喝酒，他会买茅台；有些人认为中国的食品企业应该全部打死，但他们可能会买食品类的股票。或者有些人从来不买保险，但他们会买保险类的股票。
买入只有一个理由，低估，足够的低估。

（二）
个人认为所有的银行股都低估百分50，所以，任何挑一个银行股都能发财。银行股中，各有买入的理由。有些银行股值得持有5年10年；有些银行股可以持有2年3年。农行属于后者。
选择农行的第一个理由是股改红利。原先参见其他三大国有银行上市。话说当初，这三个大行也都很垃圾，01年建行号称不值1文钱，但股改后，似乎都从一个坏学生变成了一个中规中矩的学。他们谈不上优秀，但走出来，大家一看都知道不是二流子。这就是股改红利。农行正在剧烈的转型中，他的老爸和其他三大行是一个，是大领导，所以，只要不是害虫，就能成为社会精英。我估计一两年后，农行的业绩就和中行一样了。
其次，农行有一个业务无人能及，就是广大农村的业务。大城市，竞争剧烈，而广大县城，随着经济的增长，应该有不错的前景。农行扎根数十年，未来即使外来势力来了，但估计还是有些优势。
最后，加息周期。农行的活期贷款所有银行最高。

（三）
AH差价是一个很好的参考。目前，农行和中行同价。
一季报要出来了，农行四大行增速之首应该没有问题。
农行一直是一个非常理想的套利工具，但目前，我认为，是个2-3年很好的标的。目标不只是跑赢大市，而是跑赢其他3个银行。本主题由股海凤凰于 2011-4-1