九乡新闻网肖央都唱了哪些歌:完解郭远峰魔咒 大宗商品交易资金监管难题破冰
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完解郭远峰魔咒 大宗商品交易资金监管难题破冰
2010年03月13日 10:48中国经营报【大 中 小】 【打印】 共有评论0条作者: 黄杰
谁能破译郭远峰骗局的达芬奇密码？
显然，这一疑问时至今日，仍然是一个谜团。不过就郭氏骗局的出入金制度看，显然原有的工行的银商转账系统没有完成真正意义上的第三方监管，不然郭氏骗局成行的几率几乎为零。
事实上，早在郭远峰事发后一个月，《中国经营报》记者就以大量独家的调查与翔实事实作证，指出郭氏骗局及其主导的一系列中远期现货交易市场之所以能够前赴后继、蓬勃兴盛，一方面得力于其扎实的期货功底和成功运作过期货经纪公司及中商所的前期经验，另一方面，则受益于某些国字头银行分支机构银行体系的监管漏洞。
而据《中国经营报》记者独家获知，中国工商银行[4.21 -0.71%]上海数据中心于去年底悄然投产的最新版“银商通”集中式转账系统，作为郭氏骗局案发后，专门针对大宗商品中远期交易量身定做的一款服务产品项目，将有效完成交易市场结算系统与银行资金结算管理系统的无缝对接，实现了交易商、市场、结算银行的高度统一，真正做到第三方监管。
2010年2月24日，山东寿光蔬菜产业集团商品交易所(下称菜交所)与中国工商银行山东寿光支行签署的“银商通”集中式转账系统正式在后者的上海数据中心投产。
“这一系统非常厉害，其完全可以和现行的银证(券)转账、银期(货)转账等业务媲美。根据协议规定，客户资金进出完全实行“双车道”制度，且银行数据中心分分秒秒都会对交易所出入金及资金状况进行本地和异地数据的双重备份，换言之，少一分钱，我们每天收盘对账的时候都会发现马脚。”一度在大宗商品交易市场多年的资深人士，现任菜交所总裁姬海荣说，“最新版本的银商通实现了由工行全面监管客户资金，交易商只需在交易所申请交易账号，资金的监管协议去当地的工商银行签署，协议上明确标的只有银行和交易商双方，交易商再也不用为进入市场交易而担心资金安全问题了。”春节前发布的“国六条”之第二条赫然就为“保障资金安全。”该条款要求，实行保证金第三方存管和银行监管，防止资金被挪用、侵占。此项工作应在三个月内完成。在资金第三方存管制度建立前，应采取有效措施确保资金安全，菜交所是全国第三家投产工行最新版本的银商通系统的市场。
“这一转账机制如果现在能够引入到山东日照的龙鼎大蒜电子交易市场，我们就根本不用担心该市场一旦出事，资金安全受到影响了。”一位在大蒜现货价格高达5000多元/吨，而龙鼎电子交易盘中远期合约价格仅为3500元左右/吨时开仓做多远月合约的交易商向《中国经营报》记者表示，现在该市场交易商普遍忧心资金安全无法保障，因此许多账面浮亏但按照眼下大蒜市场价格一旦进入交收则可以大面积盈利的交易商，都在纷纷斩仓出局。“没有办法，如果再冒出来一个郭远峰，又要有一大批交易商要落水了。”该交易商痛斥资金出入金安全机制在龙鼎电子交易盘目前还形同虚设。
“我们现在斩仓出局的一个出发点，就是期望三个月之后，当所有市场都按照‘国六条’要求引入了符合规定的保证金第三方存管和银行监管机制后，再考虑出手入市。”他说。
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2008年7月，郭远峰在北京主事的华夏商品现货交易所有限公司，因涉嫌巨额诈骗、老板卷资出逃。华夏商品现货交易所是一家提供网上交易平台的机构，采用与股票投资类似的操作方式，由该交易所在全国招代理商，再由代理商发展客户，将资金投入现货市场进行交易。客户每天像观看股票行情一样查看大盘，低买高卖。具体操作流程为：客户在代理公司开户获取账号和密码，然后将资金打入指定的开户行，将开户行的网上银行与交易账号绑定，划拨资金到交易账户后方可交易。其中，银行与交易所的关系与股票交易中银行与证券公司的关系看似差别不大，但与股票交易中的第三方存管完全不同，客户的交易资金存在很大的监管漏洞。