九乡新闻网齐白石的孩子们:一农妇以"联系电影业务"为由刷卡套现2000多万
来源：百度文库 编辑：九乡新闻网 时间：2024/04/29 17:31:49
【http://www.sc3n.com】 【 2011-08-16 13:58 】 【来源: 扬子晚报 】
信用卡持卡人急需1万元，在某电影公司打工的李霞，以电影业务为掩盖，帮别人用信用卡在POS终端机上刷卡，持卡人当场就能得到1万元现金，而李霞则能从每笔交易中抽成80元。每笔0.8%-1%的轻松利润，让李霞喜上心头。殊不知，她也“轻松”地触犯了相关法律规定，而李霞却深陷其中而不自知。2010年6月30日至2010年8月16日的一个半月时间内，李霞帮人刷卡套现高达两千余万元。收取手续费10多万元。近日，下关法院开庭审理此案。检察机关指控，李霞涉嫌非法经营罪，金额巨大，应判处5年以上有期徒刑。法院没有当庭宣判。
“电影业务”其实刷卡套现
33岁的李霞来自我省淮安农村，已经是一个孩子的母亲。2010年，李霞和丈夫吴某来南京打工。在南京打工期间，李的丈夫吴某从朋友那里得知了帮信用卡持卡人套现赚取手续费的赚钱办法，朋友告诉他，如果刷机地点隐蔽，或以其它方式掩盖就不容易被发现，“简单轻松”。吴某听了之后很眼馋，就问老熟人薛某有没有办法弄到几部POS终端机。薛某是国家公务员，在银行方面有点关系，就答应吴某说“可以试试”，就拿着李霞和王某(吴某的工友)的身份证去了启东。一个月后，POS终端机办理成功了。薛某拿着李霞和王某的身份证，先后以他们的名义在启东办理了启东军友机械设备经营部、启东汇通机电设备经营部的两部POS终端机，并在启东农村信用社以李霞等人的身份证办理了银行捆绑账户，随后将POS机带到了李霞和吴某的南京住处。
拿到了POS机后，李霞和吴某夫妇就开始了他们的计划：以什么名义，如何掩盖，如何吸引套现客户。李霞夫妇将他们打工的某电影公司作为了办公接待点，每次有人想要信用卡套现，李霞夫妇就以“联系电影业务”为借口，将他们带到电影公司的房间里谈交易。和持卡人谈妥后，李霞将持卡人的信用卡拿到白下区明瓦廊的暂住地以购买机械、机电的名义进行刷卡虚构交易，再收取一定的手续费之后，向持卡人支付现金。
还帮人“养卡”维持信用
据李霞供认，每套现一次，他们就收取持卡人0.8%-1%的手续费，再扣除掉银行每笔25元的手续费，平均每笔交易他们都能赚到50元以上的手续费，每天25万元的刷卡限额，李霞坐在家里就能轻松牟利。李霞慢慢尝到了甜头，他就这样开始了犯罪进程，并逐渐深陷进了这种套现的犯罪漩涡中。
除了帮持卡人套现，李霞还帮持卡人“养卡”，就是帮助持卡人还钱，以维持持卡人的信用，好继续套现。每次还钱，也收取0.8%-1%不等的手续费。1个多月的交易过程中，李霞夫妇分别以启东军友机械设备经营部的POS终端机交易770多万元，以启东汇通机电设备经营部的POS终端机交易达到1300多万，共计2100多万元。
自己还不知道是犯罪
下关检方介绍，很多个体商户将从信用卡套现当作短期融资手段。但中国人民银行、中国银行业监督管理委员会《关于防范信用卡风险有关问题的通知》明确规定，持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为。这种不计后果的巨大金额套现，给银行金融安全带来了较大风险，已经严重妨碍了金融秩序，危害了经济的发展。在庭审过程中，李霞表情低落，并时不时地回头张望家人所在。庭审中，她说道：“我来自农村，并没有受过许多教育，法律意识淡薄，没有意识到这是一种犯罪行为……”(文中人物均为化名)(夏研 严兰 罗双江)
信用卡持卡人急需1万元，在某电影公司打工的李霞，以电影业务为掩盖，帮别人用信用卡在POS终端机上刷卡，持卡人当场就能得到1万元现金，而李霞则能从每笔交易中抽成80元。每笔0.8%-1%的轻松利润，让李霞喜上心头。殊不知，她也“轻松”地触犯了相关法律规定，而李霞却深陷其中而不自知。2010年6月30日至2010年8月16日的一个半月时间内，李霞帮人刷卡套现高达两千余万元。收取手续费10多万元。近日，下关法院开庭审理此案。检察机关指控，李霞涉嫌非法经营罪，金额巨大，应判处5年以上有期徒刑。法院没有当庭宣判。
“电影业务”其实刷卡套现
33岁的李霞来自我省淮安农村，已经是一个孩子的母亲。2010年，李霞和丈夫吴某来南京打工。在南京打工期间，李的丈夫吴某从朋友那里得知了帮信用卡持卡人套现赚取手续费的赚钱办法，朋友告诉他，如果刷机地点隐蔽，或以其它方式掩盖就不容易被发现，“简单轻松”。吴某听了之后很眼馋，就问老熟人薛某有没有办法弄到几部POS终端机。薛某是国家公务员，在银行方面有点关系，就答应吴某说“可以试试”，就拿着李霞和王某(吴某的工友)的身份证去了启东。一个月后，POS终端机办理成功了。薛某拿着李霞和王某的身份证，先后以他们的名义在启东办理了启东军友机械设备经营部、启东汇通机电设备经营部的两部POS终端机，并在启东农村信用社以李霞等人的身份证办理了银行捆绑账户，随后将POS机带到了李霞和吴某的南京住处。
拿到了POS机后，李霞和吴某夫妇就开始了他们的计划：以什么名义，如何掩盖，如何吸引套现客户。李霞夫妇将他们打工的某电影公司作为了办公接待点，每次有人想要信用卡套现，李霞夫妇就以“联系电影业务”为借口，将他们带到电影公司的房间里谈交易。和持卡人谈妥后，李霞将持卡人的信用卡拿到白下区明瓦廊的暂住地以购买机械、机电的名义进行刷卡虚构交易，再收取一定的手续费之后，向持卡人支付现金。
还帮人“养卡”维持信用
据李霞供认，每套现一次，他们就收取持卡人0.8%-1%的手续费，再扣除掉银行每笔25元的手续费，平均每笔交易他们都能赚到50元以上的手续费，每天25万元的刷卡限额，李霞坐在家里就能轻松牟利。李霞慢慢尝到了甜头，他就这样开始了犯罪进程，并逐渐深陷进了这种套现的犯罪漩涡中。
除了帮持卡人套现，李霞还帮持卡人“养卡”，就是帮助持卡人还钱，以维持持卡人的信用，好继续套现。每次还钱，也收取0.8%-1%不等的手续费。1个多月的交易过程中，李霞夫妇分别以启东军友机械设备经营部的POS终端机交易770多万元，以启东汇通机电设备经营部的POS终端机交易达到1300多万，共计2100多万元。
自己还不知道是犯罪
下关检方介绍，很多个体商户将从信用卡套现当作短期融资手段。但中国人民银行、中国银行业监督管理委员会《关于防范信用卡风险有关问题的通知》明确规定，持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为。这种不计后果的巨大金额套现，给银行金融安全带来了较大风险，已经严重妨碍了金融秩序，危害了经济的发展。在庭审过程中，李霞表情低落，并时不时地回头张望家人所在。庭审中，她说道：“我来自农村，并没有受过许多教育，法律意识淡薄，没有意识到这是一种犯罪行为……”(文中人物均为化名)(夏研 严兰 罗双江)
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