九乡新闻网马浚伟女友复合:中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出非法集资案
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中行内蒙分行行长夫人遭绑架 牵出非法集资案
http://www.sina.com.cn 2011年09月27日 10:20 中国经营网中行内蒙分行行长的妻子被绑架案牵出一场银行内外合谋的非法集资案。绑架案主使人操控着一个庞大的地下资金网。
【中国经营网综合报道】中国银行(2.85,0.00,0.00%)内蒙古分行行长张凤槐的妻子被绑架案意外牵出一场银行内外合谋的非法集资案。这起绑架案的主使人图雅操控着一个庞大的地下资金网，集资案实际涉及的资金规模至今成谜。
据《新世纪(14.70,-0.63,-4.11%)周刊》封面文章《劫持银行信用》报道，7月19日，张凤槐的妻子遭离奇绑架，主使人图雅向中行提出要求：要么交付2亿元赎金，要么允许此前被调离岗位的中行呼和浩特市支行三名工作人员复职三个月。次日，图雅遭公安部门逮捕，绑架案侦破后，图雅等人实际控制的账户被冻结。案件侦查开始由绑架案向金融诈骗案延伸。
据中国广播网报道，首先，图雅拉拢银行工作人员合作，将社会资金吸纳到银行储蓄帐户，并与一些储户签署合约，答应他们回报率基本在20%以上;然后，图雅就利用银行的大额无折存贷管理的模糊地带，操控银行有关工作人员将这些储户资金转入到图雅的指定帐户并划出，进行炒房地产、放高利贷或炒矿权等投资获利。在这些过程中，这三名银行工作人员都要起着关键性的角色，才能够在大额无折存贷管理过程中将储户的资金划出。
中行总行在通过IT系统进行检查的时候，发现某地区有40个大额帐户有资金移动情况，要求内蒙古分行进行自查，自查中发现了这个骗局，造成图雅的骗局的败露。
多位金融界人士称，图雅自称“与中行内蒙古分行合作”，对外高息揽储，专门针对大额储户，承诺比定期利率高的利率，出具存单给客户。存单有真有假，资金则体外循环。
至于资金体外循环的办法，知情人士称，一种是存入银行账户后通过银行职工转出。一种是正规存入后通过大额无折存单等方式被图雅等人取走。在中行的无折存单管理中，无存折开户的账户号不对外，一般看不到，只有分行系统里显示，总行除非特别核查，否则很难实时掌握。
还有一种做法，图雅通过银行内应在柜台给储户开立假存单，储户和图雅约定将存单和密码交由前者保管半年。图雅则利用这一时间差，挪用存款谋取高利，将资金转手贷给不同的企业，或从事矿权倒手买卖及房地产开发。图雅自己就在北京置办了多套房产。
作为银行的三大风险之首，操纵风险始终是中国银行业最沉重的压力，基层员工仅通过初级、老套的手段就可以避开层层的风险控制和系统监控，实现银行资金的体外循环。1