首尔附近的岛:郎咸平：中国请离圈套远一些

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郎咸平：中国请离圈套远一些
时间：2011年09月24日 08:06:44 中财网
国际三大评级机构的惠誉，近日再次"唱空"中国银行业，其对地方融资平台贷款、社会融资总量、房地产贷款等提出质疑，并表示未来几年内中国银行业出现运营困难的风险极大，宽松信贷政策的依赖、通货膨胀、房地产行业的贷款风险都成为中国银行业的隐忧。
这次惠誉对我们中国银行的批评分三个方面。第一，我们政府过去两年投资基础建设过多，使地方政府负债比较严重。这个所谓的地方政府债务违约的风险，更会产生支付危机。第二，他们认为2009年初之后开始，很多企业还不起钱。当时我们因地制宜，借新款还旧债。可是借了新债之后很多银行不把这次的债务当成债务来处理，因此风险被压低了。第三，2008年之后，我们发现大概有5.6万亿元的贷款包括票据融资没有列入正规的银行贷款组合当中，因此目前所谓的坏账率本身只是部分的坏账率，所以某些银行，包括四大行的坏账率我们都担忧可能会到8%。因此这三个理由让他们对我们的银行业给予了负面的评级。
日本，一个不得不看的失败范本
这些华尔街公司的"作案手法"，最可怕的是每次的手法都不相同。2005年日本第三大证券公司日兴证券用虚假的手法虚增利润33%，日本证券监管委员会对其罚款5亿日元，这是有史以来最严厉的处罚。在日兴证券出现重大危机之后，突然一家加拿大的资产管理公司非常"善意"地帮助日兴证券，成为第一大股东。可是，两年之后这家公司以77亿美元把这些股份卖给了花旗银行，由此之后，花旗持有了日兴证券的61%的股份。当时花旗银行的日本首席执行官彼得森，他也就是今年要接任下调美国评级的标普总裁。由此来看，虽然三大评级公司跟华尔街的关系是若隐若现，但事实上，华尔街的基金、银行跟三大评级机构是一伙的。
我最担心的就是我们的银行会重蹈日本银行的某些覆辙，因为我们与日本银行有类似性。日本有一家银行叫作日本长期信用银行，它在1998年的处境和我们银行今天的情况很相似。
第一，日本长银有3个客户有问题。其一是日本租赁，其二是NIE ，其三是日本蓝迪科公司。这3家公司在1997年的时候有高达12000亿日元的不良货款，因为数额巨大，他们根本清理不了，为了维持表面的稳定因而一拖再拖。第二，在1998年的时候，他们有个大客户叫EIE，向日本长期信用银行借了很多钱到各地去搞旅游度假点、高尔夫球场等，但后来因投资太大、成本太高，最终导致连年亏损。第三，日本长银为了满足当时8%的资本充足率，要求客户提前还钱，这就造成了危机。有钱的客户会提前还钱，没钱的客户依然还不起钱。提前还钱的结果就是，好客户还了钱就流失掉了，造成了破产。
我们的银行业与其十分相似，这一点让我感觉十分恐惧。一、我们的银行也有着巨大的不良货款。二、我们国有四大银行或很多其他银行将很多贷款给了基建，搞形象工程。三、由于搞宏观调控，我们对于银行资本充足率要求非常高，几乎做了和当时的长银干了一样的事情。
不要再让历史重演
从2002年开始，国际的投资机构就在唱空四大国有商业银行，说我们是技术性破产，使得其股价狂跌，最后发现他们低价增持了建行、工行，而且还要求我们中国政府当时使用我们老百姓的钱，把他们有问题的资产全部买走之后，用一个漂亮的、干净的壳，用最贱的价格卖给他们，这就是结果。他们买时所用的费用是我们国内认购费用的几分之一。以汇丰银行买入交通银行为例，当时以1.68港元买入，最后以5.14港元套现。2006年美国高盛、美国运通、德国安联，出资了37.8亿美元购买工商银行股份，不到一年时间收益6.84倍，世界罕见。去年的6月，今年的3、4月，它都先唱空中国的银行和中国银行股。三大评级机构作为马前卒，他们调低评级之后，华尔街顺势出击。他们看中了我们的政府、银行好面子、要稳定的心态，一方面唱空一方面又低价买入，也就是说我们不出问题便罢，一出了问题，他们会以某种名义吃掉我们。我认为我们政府在这方面应该有未雨绸缪的举动，对外资我们要打狙击战、要打保卫战，只有这样才是真正的维稳。 □ .郎.咸.平　 .理.财.周.刊

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