九乡新闻网辞职信怎么写最合适:五银行使诈 美政府受骗
来源：百度文库 编辑：九乡新闻网 时间：2024/05/05 19:49:44
五银行使诈 美政府受骗
www.eastmoney.com2011年05月18日 13:43袁源国际金融报
手机免费访问 eastmoney.cn|字体：大中小|我有话说 查看评论(0) 美监管部门着手调查贷款机构违规操作
根据外电5月16日消息，美国住房和城市发展部(HUD)经过调查后发现，美国五家大型银行在寻求止赎不当的房地产抵押贷款补偿过程中，存在欺骗政府行为。
- 东方财富通手机炒股软件 揭秘手中股票不涨怎么办？
- 小心行情突然发生逆转 注意！后市很可能有特大利好
行为触犯法案
这五家银行包括美国银行、摩根大通、富国银行、花旗集团和Ally Financial(原为通用汽车贷款业务通用汽车金融服务公司)，共同承担美国高达3/5的住宅贷款业务。调查报告称，这些银行曾向联邦住宅管理局(FHA)申请赔偿其参与联邦保险的房屋抵押贷款，这些抵押房产已经止赎并以低于抵押贷款剩余欠款的价格出售。而这五家银行的问题在于，这些止赎过程中采用了不恰当或有错误的文件资料。监管部门认为，这五家银行的行为触犯了美国欺诈索赔法案，这项在1863年即开始实施的法案旨在保护政府免受欺诈侵害。
上述调查结果已经提交美国司法部，与此同时，这五家银行正与州检察长、HUD、司法部、美国联邦贸易委员会和财政部协商，希望就关于其走捷径止赎房屋的指控达成和解。目前，该五家银行初步商定共同支付50亿美元建立基金纡困借款人，但联邦政府和各州均认为数目过低，提出300亿美元要求，以提高该银行内部管理并解决困难借款人的贷款问题。但消费者金融保护局官员表示，300亿美元仍不足以达到法律赔偿要求，美国五大银行在止赎过程中采用不恰当的文件，为其节省超过200亿美元，这一数目已经导致大数额罚款。联邦储蓄保险公司主席赛琳娜·贝尔也表示，和解的过程已经“潜在影响到数百万例房屋止赎”。
虚报现象严重
美国房产止赎危机导致虚报现象频发。根据美国监管部门的报告，众多大型贷款机构都存在为了加速止赎进程减省必需文件的问题。政府责任办公室发现，去年美国14家大型抵押贷款机构处理近2800项需要止赎的贷款业务，至少2家机构为在职军人家庭提供非法止赎业务。而专家指出，这些违法行为只是这些贷款机构违规操作的一小部分。
目前美国各级监管部门正在对银行抵押贷款不良行为进行调查，联邦住宅管理局去年5月起开始审查抵押贷款机构是否在处理无偿还能力借款问题上存在不恰当行为，美国司法部对破产申诉过程中的虚假法庭文书展开调查，美国各州也针对使用机器签署人在短期内签署大量未审阅的止赎文件进行调查。5月3日，美国政府指控德意志银行为所发放抵押贷款获得政府保险“欺诈”美国政府，并提出德意志银行支付超过10亿美元的赔偿要求，成为美国政府采用诉讼手段解决金融欺诈行为最为引人注目的行动。
相关新闻
美监管部门严查金融机构
美国联邦监管部门及50个州检察官正在对美国大型金融公司的抵押贷款业务展开紧锣密鼓的调查。高盛集团、摩根士丹利及美国银行等多家大型银行位列名单之中。5月17日消息，纽约州总检察长埃里克·施奈德曼办公室的官员要求与华尔街这三家主要银行代表进行会谈，讨论有关抵押贷款证券业务的调查案。这些银行在发放抵押贷款时，将其打包成住房贷款有价证券，然后出售给如养老基金、共同基金和保险公司等投资者。现年56岁的施奈德曼目前正在审查银行在这一过程中是否存在不当行为。目前尚不清楚施奈德曼将把重点放在证券化过程的哪些部分。其发言人表示在调查的早期阶段，检察长会拒绝置评。