蓟县2016年搬迁村庄:揭秘散户炒股操作技巧 盘点亏钱客户五大特点-搜狐证券

散户炒股原则

　　主持人：最近股市是挺好的，一致向好，但是很多的投资者还是觉得一说到股票就觉得是伤心事，有被套牢的嫌疑在里面，还是在于盲目的投资方法可能在操作上还是不太明白，问一下文章，现在这个普通散户们在炒股的过程中经常会出现的一个问题是什么呢？

　　徐文章：因为我们国家证券市场是一个新兴市场，新兴市场的重要特点就是上下波动比较大，如果是做股票的话，没有掌握好波段操作或者说在上升趋势当中买进，在下跌趋势当中卖出的话你的收益率会受到很大影响，绝大部分股票散户或者做股票一个比较致命的弱点就是没有自己的买卖原则。

　　如何买，如何卖，做股票的话可能讲起来很简单，就是高抛低吸四个字。但是如何落实到这方面，就是要形成自己的操作原则，相当重要.如果是股票行情是走上升趋势的，那你什么时候买都对，只不过是买的价格高，买的价格低，但最终还是会赚钱。如果是在下跌趋势当中，什么时候卖出都对，只不过你卖出的价格高一点，卖出的价格低一点，但是回过头来看，你卖的都是对的，如何确定趋势呢？最重要的，我们讲非常关键，就是大家要确立好自己的买卖原则就是在上升趋势当中买股票，在下跌趋势当中卖股票。然后确定这个趋势很重要的就是我们的大家一个小小的技巧，互相交流，给大家分享一下。就是可以在我们股票操作当中设定5条均线，7天均线、13天均线、21天均线、34天均线、55天均线，如果这5条均线是形成多头排列的时候，也就是说7天均线在最上面，其次是13，再接下来21，再接下来34、再接下来55，形成多投排列的时候，那就说明这支股票或者大盘就形成了一个上升趋势，只要是形成这种上升趋势的股票大家都可以逢低买进，这就是我们所说的高抛低吸当中的低吸，什么时候卖出呢？如果是这支股票或者大盘，这五条均线形成空投排列的时候。

　　主持人：就是拐头向下。

　　徐文章：比如说7天均线在最低下，再上面是13、再上面21、再上面34、最上面是55，如果形成下降趋势的时候，基本上你的股票就要卖掉，或者说不操作，耐心的等待下一次机会，这里头很多投资者说我是做短线的，我是做中线的，我是做长线的，我们建议大家可以看看，7天均线就是一支股票的短线的生命线，55天均线就是做长线股票的生命线，如果你手中的股票跌穿了55天均线，基本上这支股票再上涨的概率就比较小了。做短线的人如果收盘价跌穿了7天均线的话，那你还是短线可以先抛出，大家可以回去看看你历史上做的股票是不是都有这样一个规律。

　　主持人：好的，刚才你说到均线系统，主要是集中在股市操作中技术方面的一种操作，你怎么能够判断，因为技术还是存在一些滞后性的，你怎么判断你作出的决定是正确的呢？

　　徐文章：股票里头没有百分之百的正确，我们只能说我们眼睛看到的就是真实的，如果一支股票走出上升趋势来，那好，我们不去测点，它不知道会涨到什么位置，比如说2007年的大牛市行情就是这样，它只要是一直在上升趋势当中，你就放心大胆的买入并持有，如果是下跌趋势比如说2008年从6千多点跌到1600多点，整个趋势是向下的，你就耐心的把握好自己的现金，耐心的等待机会。

　　主持人：我们今天正在邀请来自兴业证券的徐文章做客现场为大家解读证券投资的小技巧，如果您有任何关于证券投资的疑问都可以发送短信到10669160828，或者登录经济之声《理财柜台》的微博留言参与互动，这个时候短信平台来自甘肃兰州0970的朋友问到，怎么能够确保自己抄底不抄在山顶。

　　徐文章：抄底有一个我们有一个小技巧，给大家一起交流分享一下。大家可以在实践过程当中模拟，看是不是这种成功的概率比较高。如果一支股票在底部企涨的时候，跟昨天比较，如果放量超过30%股价又站稳了7天均线，这里头很可能是短线企涨的信号，这样子可以确保说我买入的时候是底部的概率比较高。

　　主持人：也就是说在文章看来，如果说这支股票第二天的开盘的整个的收益的价格能够涨过前一天的30%？

　　徐文章：不是这个价格，是成交量。

　　主持人：量能水平如果能在前一个交易日的30%，并且能够站稳7天均线可能就是个非常积极的信号，是吗？

　　徐文章：对，就是说这里头存在一个短线底部的概率。

　　答疑解惑

　　主持人：一位来自北京的9007的朋友说，您好，请您再把几个均线的指标说一下，到底是几天几天？文章再给大家说明一下。

　　徐文章：我们的均线系统就5条，7天均线、13天均线、21天均线、34天均线、55天均线，这五条就行了。

　　主持人：重复过来就是在自己K线图中设置7日均线、13日均线、21日均线、34日均线和55日均线就没有问题了。最近我们可以看到这样一则消息，在本周，股市的A股市场将会迎来一个本年度的第二大解禁潮有将近106亿解禁的市值的股票上市流通，这个会不会影响到今天走出的做多情绪呢？

　　徐文章：对于解禁股是这样，就是说如果这些解禁股是小盘股，中小板、创业板，它解禁对他的股价影响比较大，如果解禁股属于大盘股，像银行、中石化这样的大盘股，解禁股都是属于国有股，在二级市场上抛出的概率比较小，所以问题就不大，要区别对待。

　　主持人：还是要区别对待，看一下本周究竟是解禁哪些股票，另外本周A股市场可以说再次恢复了一周两次的新股发行的这样一个频率，对于投资者而言，现在打新股是不是一个好的时机？

　　徐文章：打新股可能最近风险比较大，因为比如说中小板、创业板发行的频率比较高，市盈率也是极高，如果要打新股的话，最好听一听专业人士的建议，不能每支都打。

　　主持人：有一位叫做“真明冰”的朋友问说专家能否给说说50ETF现在是好的买入时机吗？

　　徐文章：50ETF的主要成份指数是银行内，最近银行内都属于这种周期类股票里头的低市盈、低估值的股票，应该来讲50ETF是比较好的标的。

　　主持人：您觉得现在是买入的时机？可以进行一个投资是吗？

　　徐文章：对。

　　主持人：我们再来看，去年我们可以看到，去年我们国家经济是持续向好的，但是A股市场却在世界资本市场中走的并不是特别稳健，而且表现低迷，这种资本市场和经济出现背离的情况，您觉得还将会持续一段时间吗？

　　徐文章：应该这么样讲，作为我们国家来讲，我们是一个在高速发展中的国家，如果放长远一点来看，我们股市蓬勃向上是毫无问题的，这种短期的调整是因为2007年左右涨幅巨大，所以经过长时间的整理之后，我们的股市继续向上，是一点问题都没有。大家对此要有信心。

　　主持人：市场的信心还是需要大家凝聚的，我们再来关注一下朋友们发来的一个问题，一位来自上海的朋友问到，请问什么是趋势分析法？

　　徐文章：趋势分析法是这样，我们做股票，最重要的是买卖原则，什么时候买，什么时候卖？你又可能个人都有一种方法，我们说的趋势交易法，这支股票如果走出上升趋势了，只要是在回调当中，或者是在上升趋势当中，你什么时候买都是对的，因为还有更高的价格，趋势是向上，如果是下跌趋势，就说明每天或者说过一段时间它就会有一个新低，什么时候卖出去都是正确的，只不过是你卖的价格高，卖的价格低而已。

　　主持人：在回答趋势分析法之前，我们先来回答我们短信平台上一位广东佛山尾号1869朋友的问题，请问您刚才讲到的7日、13日、21日，为什么不是5日、10日或20日呢？

　　主持人：因为很多朋友都习惯于在操作系统中默认的指标是5日均线、10日均线、20日均线，这也是我们常听到的。

　　徐文章：是这样子，我们经过对上千支股票或者说我们现在基本上A股市场的股票长期模拟跟踪的结果，我们发现7天均线对绝大部分的股票都合适，大家可以看一看，就是说只要是短线或者说中长线走的好的股票，它基本上都是沿着7天均线在往上涨，至于为什么是7天而不是5天或者6天，这些问题没关系，主要还是我们把这条均线当成自己的买卖原则，比如说你习惯5天了，你也可以用5天，我们是推荐7天比较好，是因为长期模拟出来的结果。

　　主持人：我们继续关注大家的问题，2316来自甘肃兰州的朋友，他说我想学一些操盘的语言，老师可不可以介绍一些书籍和技巧。

　　徐文章：这方面的书籍特别多，因为中国股市从2005年以后走出了一波波澜壮阔的行情，在新华书店里面也是特别多这些方面的书，大家可以到新华书店看一看，基本上都可以。

　　主持人：我们再次回到刚才说到的趋势分析法，这个趋势分析法在您看来是针对我们读懂大盘有用，还是读懂个股有用？

　　徐文章：趋势交易法对大盘或者是个股都比较适合的，它主要的核心原则两点，一个是确定上升趋势还是下降趋势，第二就是让客户把握自己的买卖原则，比如说我做短线的，我就以7天均线为买卖原则，它只要还在7天均线上走，我就逢低买进，如果说它收盘价跌穿了7天均线，我们短线就退出，就是一个买卖原则，做股票最怕没有买卖原则，如果没有形成自己的买卖原则，你在股市里亏钱的可能性就比较大。

　　主持人：刚才说到买卖原则，在微博上就有一位朋友在问关于购买股票的一些原则。这位“小运公子”他问专家说，定投这种方式用在股票上好不好呢？一个月购买100股。

　　徐文章：这种模式应该来讲你可能买指数会比较合适，买指数基金比较合适，为什么呢？因为从全世界的股市发展来看，股指点数往上涨的概率是极大的，不可能我开盘的时候100点，到以后变成0点了，可能性很小，指数都是随着念头的增长而不断的长大，所以定投用在指数基金比较合适，用在股票上可能不怎么合适的一种方式。

　　热点关注

　　主持人：我们再来关注一下一个热点，今年的热点，今年两会上，提升幸福感可以说成为了一个热点和热门的话题，大家都在热议，有关于民生方面的股票的板块在您看来，今年是不是会存在一些机会？比如说大消费概念的板块。

　　徐文章：在提升民生方面，大家可以比较直接了解的就是我们上市公司当中有一些像百货类的股票，这些股票对我们民生里头的消费类影响都非常大，大家可以看一看，多注意这方面。

　　主持人：嘉宾您刚才说到了抄底，那么逃顶又该怎么操作呢？

　　徐文章：逃顶是这样，就是说在上升趋势中做短线的人就以7天均线为买卖原则，如果收盘跌穿了7天均线，建议您还是先出为好。这里头有几个特例，比如说你一支股票突然跌穿7天均线，飞流直下，跌到21天均线了，经过我们的研究，从7天均线跌到21天均线这时候应该80%的股票都有一次反弹的概率，在5到13天之内还会有一次摸高前期高点的时候，这时候建议大家第二次逃命点出可以出局，对于一支股票如果是中长线的话，55天均线是生命线，如果你的股票跌穿了55天均线，建议你还是清仓出局为好。

　　主持人：还是要重点关注这几根均线系统，7日均线是第一防线，55日均线是最后防线。

　　徐文章：对了。

　　主持人：在您看来，如果跌破了55日均线的话，大家一定要迅速离场，止损为宜。

　　徐文章：对。

　　主持人：另外我们可以发现，现在已经进入了年报的密集披露期，3月、4月是年报的密集披露期，甚至一季报也要即将发布，现在很多的业绩预增的股票很多朋友都比较看好，您现在建议大家进行加仓的操作码？

　　徐文章：今年一般来讲，年报都是说业绩好的高送配好的，从以前的规律来讲都受到热捧，今天有个特例，高送转的股票，比如10送10甚至10送15，这些股票大多出现在中小板和创业板，这些股票都是市盈率极高，即使出来高送配，可能上涨的概率都比较小，所以如果大家要是做年报行情，大家还是重点在低市盈率、低估值周期类股票里头寻找一些比较好。

　　主持人：风险一定要注意控制的。我们刚才一直在讲操作方法，趋势交易法有些朋友还不是太了解，想问问专家趋势交易法分为哪些不同的类型，怎么判断自己适合哪种类型的操作呢？

　　徐文章：趋势交易法里头有5根均线，我们是这样区别的，有些人是上班的炒股票的或者说是性子比较急的你可以用7天均线作为自己短线买卖的标准，有些人基本上没有什么空炒股票，我喜欢做中线，那你可以用21天均线作为自己的买卖标准，有些人是说极看好一支股票，可以捂股票，做长线的，大家可以用55天均线作为自己的买卖标准。

　　主持人：好的，短信平台来自陕西西安0317的朋友问到，说今天煤炭有8支股票涨停，是不是现在购买煤炭股是绝佳机会？

　　徐文章：这个观众问的很好，做股票里头，我们讲如果是大盘好，板块好、个股好，我们所谓的叫三好股票，这类股票大家可以放心大胆的逢低介入，比如说今天的煤炭类股票，就是大盘也好，它也是整个板块集体上涨，资金流入明显，然后个股上看，又是市盈率比较低，周期类股票，所以这类股票应该是大家多加观察的重点。

　　主持人：在您看来，现在煤炭的板块是看多的？

　　徐文章：对。

　　主持人：我们再来关注一下大家在微博发来的问题。“绣花的老男孩”问，请问嘉宾我对于看盘软件上的一些指标是看不懂的，这该怎么办？

　　徐文章：一般的网络上的软件都有帮助，你如果是对这些指标不太清楚，你可以点软件里头的帮助，可以看到比如说我这个软件是怎么操作的，这些指标怎么解释说明，这些说明都是属于这种普通的或者说入门性质的，你如果真正的想要对指标有深入的了解还是要买一些专门的书籍。

　　主持人：还是要专业的书籍进行专业的研究。有朋友问到，专家您刚才讲了长线和短线投资分析，对于中线的投资者又该怎么进行大盘的分析呢？

　　徐文章：比如说我们中线是以21天均线为准，如果一支股票只要是说站稳了21天均线，并且21天均线是向上拐头的，或者走向上趋势的，你就以21天均线为准绳，然后去买卖它，如果是跌穿了21天均线你就离场出局的，这就是做中线的人的买卖原则。

　　长线与短线区别

　　主持人：说到中线这个词，有三个名词想请专家解释一下，现在不少朋友说我是做长线的，还有人说我只打短线，还有人说我是中线投资，价值投资，到底什么样的时间点算短线，什么样的时间点算中线，投资多长时间又算长线呢？

　　徐文章：一般是这样，因为我们国家的股市是属于新兴市场，活跃投资都比较浓厚，一般来讲7天之内的买卖来回应该是属于短线的范畴，做中线是属于一个月左右的范畴。

　　主持人：一个月左右的是中线？

　　徐文章：一般做长线的就三个月。

　　主持人：三个月，还有很多朋友投资股票可能拿一年两年。

　　徐文章：那都没问题。

　　主持人：那叫价值投资？

　　徐文章：价值投资，如果你的股票一直是在55天均线之上运行的，比如说去年有很多医药类股票都是这样，全年都在55天均线之上运行，那你就尽管放心地拉住就好了。但是买卖原则大家一定要时刻牢记，如果它跌穿了55天均线，你就要毫不犹豫的走。

　　主持人：对于你短线、中线、长线，一般什么样的人群适合操作什么样的投资呢？

　　徐文章：一个是看盘时间，一个是跟你的性格，有些人他握股票坐不住，非得捯饬，你性子急你就做做短线，但是有些老年朋友心态比较稳，他对股票的基本面研究也比较深入，你就可以用做长线的心态做股票。

　　主持人：我们关注一下微博上面朋友发来的问题，这位朋友问到股票的市盈率究竟是怎么计算的？

　　徐文章：股票的市盈率就比如说我的市盈率年终业绩是5毛钱，他的股票价格是5块钱，就是用5毛去除以5块得出来的市盈率。

　　主持人：还有一位朋友来自短信平台尾号是9000，他问到的是，请问投资ST类的股票风险大吗？

　　徐文章：ST类的股票可能在近期内风险不是特别大，基本上我们从2005年以来，基本上到现在很少退市的股票，如果我们国家证监会正式推出说退市的股票严格执行了，那时候风险就非常大了。

　　亏钱客户五大特点

　　主持人：所以还是近期关注还是可以的。对于股民朋友来说，虽然知道炒股票肯定有风险，可能会有跌有涨，但是怎么样尽量少亏钱有没有什么办法？有的时候一些投资习惯，我们觉得是要摒弃的，但是往往丢不掉，怎么办？

　　徐文章：我们和客户交流的结果，总结亏钱的客户有五大特点，第一条最重要的就是买卖股票没原则。经常买股票的时候听消息要不然就是拍脑袋，大家都想大盘好了，我就买股票，卖股票也是没原则，建立自己买卖股票的原则最重要。第二是必须多学习，就是我肯学习，也麻烦，比如说市盈率、均线、哪些股票的分析技巧，指标这些东西大家不学习，对什么感兴趣？对比如说你给我们讲一支股票，明天会涨停会感兴趣，对如何学习赚钱的方法不感兴趣。

　　主持人：只懂得寻求结果不懂得寻求过程。

　　徐文章：所以不学习也是一个弱点。第三个太花心，所谓太花心就是这样的，就是一年到头忙忙碌碌，一只一只股票做，你看一看我们的开放式基金，很多做的很好的开放式基金，两年、三年甚至五年都在做一支股票，或者户头里头就是一直持有这些股票，为什么呢？它就这么多钱都在做一支股票，长时间做下去，但是作为我们这些散户投资者我们钱不多，但是你可以发现，你可能一年到头，今天做这支股票，明天做那支股票，忙忙碌碌赚钱的概率很大。这是一个很致命的弱点。我们叫太花心。第四个弱点叫眼高手低？什么叫眼高手低？我们看走出上涨趋势的股票一直都认为它太高了，不敢买，而往往去买的股票都是底部没有走出上涨趋势的股票，买进去，然后又没有时间，没有耐心去捂这些股票，也是亏钱很致命的弱点。最后一点就是跟大家讲的，叫做什么东西呢？

　　主持人：我们用最简短的方法解释一下我们微博上这位朋友说，怎么能够观察到站稳和跌破各条均线的观察方法，有没有最简单的？

　　徐文章：我们所谓的站稳与跌破都以收盘价为准。

　　主持人：还是要看K线图的收盘价这个图形到底是怎么样的。好，非常感谢兴业证券的徐文章做客现场，谢谢。以上的内容我们还是提醒大家只代表专家的观点，最后提醒大家，股市有风险，入市须谨慎。