黄金几千年的这种特殊性，人类换了很多货币，发现都不成，换来换去就换到黄金上来了。因为马克思讲过一句话，金银天然是货币，货币天然不是金银。人们一开始用贝壳，发现都不行，用贝壳做货币的时候，有人就不想再生产了，就天天去捞贝壳、捞钱去，马上就通货膨胀，就完蛋了，就不行了。运行来运行去，最后发现金银，你有本事找金银去，不好找，稳定性非常强，就变成了金银。随着生活越来越发展就变成了金本位，从老牌资本主义国家英国开始。金本位的意思很简单，黄金就是货币，所有的交换，发公子也好、买东西都是用黄金计量，一个金币是多少，这样一个过程，自由兑换、自由铸造、自由输出。美国有一个公司叫奥德赛公司，打捞出西班牙一个船，上面40多万枚金币，金币大概一个是一盎司，据他们测算市场价，如果不搞稀有性的古代金币，一个金币都是5000到6000美元一盎司，如果有稀有的，一枚金币可能上万美元，所以40多万枚金币是巨大的财富。西班牙政府扣留了奥德赛公司的船，派了军舰，因为不知道在哪儿测出来，天天盯着，谁拿出来就是违法什么的，抢这笔钱，因为这笔钱的数量实在太大了。这就是金本位的明证，当时所有欧美国家是用金币结算的。小说里说犹太人格朗台拿的袋子里都是金币。
金本位到1930年崩溃了，黄金有一个缺陷，拿着不方便，很沉，虽然单位价格很高。最后用纸币挂钩，叫提货单，用的钱跟金子是一样挂钩。但是由于一战的原因，纸币发行泛滥，使得这个系统崩溃了。在1919年，第一个金本位制度崩溃，直接挂钩挂不住了，因为发的纸币太多了。中国没有实行金本位，但是中国实行过类似的银本位，古代明清货币制度非常好，一个是铜钱，一个是白银，银本位是袁世凯设的袁大头，所有的工资都用白银支付，所有的计算物价都是用银元来计算。有人说我买了这个东西之后，万一这个公司倒闭了怎么办，找谁卖去？会不会影响它的价值？不会影响它的任何价值。我们看看袁大头银本位的时候，这个国家没建多久袁世凯就死了，这个政府就倒闭了，但是袁大头一直流通到解放前，甚至到现在，你有袁大头，给我，我肯定是收的，200块钱一枚我可以收，原来是1块钱，我现在用200倍来收，原因就是金银是天然货币，和纸币不一样，国民党发的纸币银元券都不值钱。
布雷顿森林体系：美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。各国货币与美元挂钩，美元处于中心地位，起世界货币的作用。
1944年二战快结束，我们发现一个特别大的特点，美国发现全球的黄金全到美国来了，当时美国政府控制了全球75%的黄金，都在美国国库。战争购买军火向美国付的款，比如法国人买军火，以法郎买，美国说明天希特勒把你灭掉了，法郎成废纸了，用的是大量黄金。所以，二战大量的黄金都流到美国去了。1944年，美国肯定是赢了，经济战、战争战都赢了，也发了一笔战争财，因为后院全是黄金，全球2.8万吨的黄金都在美国，是当时世界黄金总量的75%。当时联合国的前身国联，44个国家开会，美国人发言，现在希特勒快完蛋了，日本鬼子也快完蛋了，现在要建立新的国际秩序，其中一个分会议就是货币制度，怎么建？各国都傻眼了，只能听美国的，因为政府打仗没钱了。政府说随便拿张纸印钞票吗？当地的人民是不可能认的，因为欧洲一直用黄金做信誉，政府是小政府，发了钞票，政府明年就会倒闭下去，政府信誉是不够的，又没有金银，怎么办？各国政府都傻眼了。当时凯恩斯就提出一个方案，说我们这样建立货币体系，首先现在黄金都在美国，美元很强，没有任何问题，美元是由黄金支撑的，你随时拿我的美元到我的财政部、美联储，可以拿美元换成黄金，拿回家，约定一盎司兑换35美元，美元和黄金直接挂钩，这是1944年。黄金就和美元挂钩了，然后借给各个国家美元，印钞票，给你一个亿、两个亿、三个亿，你们这些国家是不是就相当于有了财富了？有了财富，政府就可以以这些美元做储备，再规定已发的货币。比如老百姓挣了法郎，法郎是一张纸，如果这个政府不行了，比如法国政府不行，拿法郎就可以换成美元，美元应该有规定汇率，拿美元又可以换黄金，这样老百姓觉得纸币是可以用的。各国政府就皆大欢喜了，这是很好的事，美国人真是天使，我们现在刚建国都不行了，美国还借钱给我们，还承诺1盎司兑换35美元，美国人真好，各个国家就拿着美元回去，开始发自己国家的钞票，这样货币流通了，经济开始起来了。
当时一个美元是1.89克黄金，中国上海一个美元，购买力到哪儿畅通无阻，一个美元不得了。那时我们发现一个美元就跟一克黄金一样，中国人很崇拜这个事情，这个小绿票从来没见过，这是美元吗？这是美金呀，美金，美金就是这么来的。为什么把美元叫美金？因为它跟金子一样值钱，一个美元就是一克金子，这么强的购买力。
布雷顿森林体系如果理解起来很深奥，浅显地理解，一棵大树，树的根部是黄金，全被美国人管着。大树干是美元，美元和黄金挂钩。所有的树杈和树叶就是各国的小货币，它们互相都有联通。所以，每个钱都和黄金有关系。这是第一个货币体系的制度建设——布雷顿森林体系。在这个体系里有一个特点，首先黄金不能自由流通，官方确认一盎司对35美元。在当时的历史时期里，美国老百姓不允许有黄金，有黄金全到美国财政部、美联储换成美元，民间是不允许拥有黄金的。真正时期，那是罗斯福总统下的法令，这时美元就取代了黄金。在过去的时候，世界上所有的交易都是用黄金支付的，现在就用美元支付，因为美元和黄金挂钩。这个体系当时是凯恩斯建立起来，是非常好的一个体系，但是这个体系所有的问题在哪儿呢？寄希望于美国人的道德。也就是你印的美元不能多了，得跟你的黄金差不多，印多少美元就有多少美元，这样我拿美元换的时候得给我黄金。但是美国人讲道德吗？任何政府都是不讲道德的，都是会耍赖皮的。这个过程中，我们的布雷顿森林体系初看建设得非常好，但是实行到1971年，实行了20多年，中间有一次越南战争，美国政府大量的印钞票，各国政府都来要，各个国家都觉得美元很值钱，世界需求就开始印刷，结果印的太多了，印的量非常非常大，那些欧洲各个国家突然发现，因为美国人不是一个特殊的民族，是从欧洲迁徙过去的，同宗同源，美国人干的这些事欧洲人都明白，你把黄金弄去，现在拼命地印钞票。这个怎么办？那时欧洲的法国、德国及很多国家和现在中国改革开放一样，战后经济高速发展，老百姓攒了很多美元，全是外汇储备，一堆堆的美元，从哪儿来的？美国的印刷机印出来的。我们出口德国汽车、法国香水到美国去，美国人过的日子很舒坦，开着德国车，擦着法国香水，欧洲要美元，印刷机一印就印出来了。当时这些欧洲国家觉得不对劲，你们印纸币换我们的财富？开始着急。美国那时自大，全世界就它最大，看谁不舒服就打谁，就打越南这个小国家，地毯轰炸，都是要花钱的。怎么办？印钞票，全世界都要美元，印钞票就行了。欧洲国家觉得不对劲，我们攒了很多美元的外汇储备，你们就拼命地印，通货膨胀就侵蚀我们的财富，着急。怎么办？突然想起来1944年美国人说一句话，同志们，你们加入我们这个货币体系，什么时候拿我的美元来我的财政部换黄金，我都换给你，以35美元换一盎司。欧洲人抓住这句话，从60年代就开始攒着外汇储备到美国去，一船美元开到美国财政部，我们攒了很多黄金储备，要换黄金。美国人一开始说没问题，换黄金是我承诺的，就把黄金换给你，从大西洋里一船美元往美国运，一船黄金往回运。
这种事情一直到1971年，美国人觉得不对劲了，因为一查帐，70%的黄金被欧洲人买回去了。现在美联储储备8000吨，当年接近3万吨，那两万吨就是让欧洲人拿着赚着的美元换回去了。那时法国总统戴高乐当时对美国政府不讲道德、拼命印钞票非常反感，就抗议这件事，组织欧洲的财团和国家说我们又来换美元来了，我们组织一个团队，有很多美元，我们要换黄金。在这种压力下，当时美国总统是尼克松，被迫宣布“以前我说过一句话，35美元兑换一盎司黄金，什么时候拿我发行的美元都可以换黄金，现在这句话不做数了，黄金不换了，从现在开始黄金窗口关闭，你们愿意从谁那儿换黄金就从谁那儿换，我就不换”，美国黄金现在就剩下8000吨，历史就是这么回事。
美国政府放弃了它的承诺之后，大量的钞票印出去之后，美国黄金和美元脱钩了，不再有固定的框架。这个框架不行了，世界黄金和美元也不挂钩了，整个布雷顿森林体系在1971年崩溃了。
（图）这是当时历史走势图。从1968年到1980年年限的截图。在一九四几年都是35美元一盎司，到了1971年，这个系统崩溃了，世界上的黄金由市场决定，美国人不再按官价35美元承诺。需要黄金就到市场去买，所以市场价格从71年往上涨，一直涨到1975年，到了200美元。布雷顿森林体系崩溃以后，中国的教科书在这个地方全是说错的，中国的教科书为什么说错呢？因为中国教科书的编写者是从美国回来的，受美国人洗脑，洗错了。他在这个系统里说美国人赢了，美元成为世界货币，黄金被解除了货币功能。按道理黄金不值钱了，应该是低，但是黄金是暴涨，实际上正好一件事情从不同的角度有不同的解读。从美国人的角度讲，摆脱了黄金对美元的约束，可以滥印，不受什么约束。但是从黄金角度讲，美国以前控制黄金的价格，现在控制不住了，黄金等于获得了重新的自由。所以，在这个体系里黄金赢了，从被控制、管制走向了民间，就是现在这个时代，全球什么人都可以拥有黄金。这个图显示的是从1971年开始，布雷顿森林体系崩溃，黄金价格就涨。从1971年到1980年，整个世界大概十年时间，从35美元一盎司，一直涨到了850美元。十年的时间里，涨了24倍。在一些有据可查的商品市场里，是这么短的时间里涨幅最大的。
我们要澄清一个概念，有人说黄金不涨，涨的很慢，就是100多块钱一克。不对，黄金是属于不涨则已，一涨是惊人的品种。因为有这么一段历史，布雷顿森林体系是崩溃的。
和现在有什么关系呢？历史总是重演的。刚才讲的是30多年前发生的事情，那时的主权是美国，配角演员是欧洲和各个国家。美国在发钞票，一些欧洲国家在攒外汇储备。现在30年以后历史又变回来了，现在欧美是拿着黄金，欧洲和美国一个是欧元，一个是美元，都在发。亚洲国家印度、中国、日本在拼命地攒外汇储备，人家在拼命发给我们，我们在拼命出口劳动、物资，再换一张张纸。这个问题现在很严重，我们现在已经攒了非常多废纸。这个历史如果民众醒悟或者各个国家醒悟就要抢购黄金，黄金价格不知道会涨到哪儿去，理性都会涨到2000~3000美元，非理性就不知道了。如果用股票来形容，就等于是股票市场的绩优小盘股，盘子很小，因为每个人就这么多，总量非常小，现在全球的货币和黄金的比例已经达到一个惊人的扭曲。如果恢复金本位，1克黄金是4万人民币，所有发行的货币和黄金都挂上钩的话，你有多少黄金发多少纸币，这种金本位，黄金的价格是4万块钱一克，这是总量。我们有多少纸币，而黄金有多少。
从布雷顿森林体系崩溃以后，黄金就变成了自由的黄金，黄金就从官方管制开始走向民间，美国就开始放松管制，老百姓可以拥有黄金，任何投资机构都可以买黄金，所以黄金的金融功能很强，货币功能很弱，不能拿黄金作为钱去买东西，但是金融储备功能非常强。疙疙瘩的机构和这些养老基金在国外都有黄金的配置，中国有吗？打开所有的银行、保险公司的资产配置表，全部没有黄金配置。我建议在3、4百美元买，他们都没有听的，因为中国的银行没有自主决策权，必须中国银监会等一大堆来审批。没办法，老百姓先买。中国大的政治方向就是黄金藏金于民，越早买，你就越会获得收益，在这几年里，明显感觉到2004年、2005年100块钱一克，现在接近200块钱一克。不用着急，才刚刚开始涨。
黄金依然是主要的金融资产，集商品功能、金融功能于一身。著名的经济学家凯恩斯这样评价黄金：“黄金在我们的制度中具有重要的作用。它作为最后的胃病和紧急需要时的储备金，还没有任何其他的东西可以取代它。”
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