:银子！_消失了的白银

消失了的白银：金银并不同　　有人问，除了昂贵之外，黄金究竟能干什么？
　　我所提供的一个途径就是，一个人在打架中牙齿被打落，他可以镶上一颗金牙来显示其财富，这样就会让打人的人在心底里充满了羡慕、嫉妒和愤恨，让他受到灵魂的折磨……
　　听起来很像开玩笑，但实际上，除了“投资”、“储备”和用于装饰之外，黄金最大的用途恰恰就是用于镶牙。
　　在历史上，长久以来，就有人一直在质疑为什么一定要用黄金来充当钱币，有人就给出了一个很绝妙的回答：“因为黄金最没有用处，所以只能用来做钱！”
　　是的，黄金太软，黄金太重，化学性质太稳定，它为什么如此贵重最重要的原因只有一个——那就是他太稀少了，如果黄金就像泥土一样多，如果给你一滩到处都有的很软的烂泥，然后这滩烂泥还重得要死，你说你还会把它看得无比贵重么？
　　你可以回答说“装饰”——不过，装饰，对于人类有那么重要么？一个人如果没有黄金来“装饰”，会死掉么？一件物品如果没有黄金来装饰，就丧失了其使用价值么？
　　“真金不怕火炼”，实际上，人类历史以来所出产的所有黄金，除了葬身大海或者被隐匿了之外，几乎全部的黄金都依然留存于世，在地球的某个角落里闪耀着它那黄色的光芒。
　　因为黄金的稳定和不消失，寄托了人类永远不想让自己的财富消失这样最美好的期望，所以，黄金就成了人类财富的最好代表。
　　与黄金大大不同的是，作为黄金的小兄弟，从19世纪开始，人类所生产的所有白银，绝大部分都已经被消耗掉了。
　　为什么那些白银都消失了？
　　很简单，因为白银太有用了！
　　
　   　　“曝光”这个词儿现在很时髦，从物理上说，无论谁“曝光”，都离不开白银，因为白银是最主要的感光材料，在数码相机出现以前，为了冲洗每一张照片，都必须用到氯化银、溴化银等由白银生产的感光材料，极高纯度的白银还应用于摄影胶卷、相纸、医用X－光胶片、工业用X－光胶片、微缩胶片、荧光信息记录片、电子显微镜照相软片和印刷尖胶片，当然还包括有人们最爱看的胶片电影……在20世纪90年代的高峰时期，世界照相业每年消耗的白银大约在6000～6500t，约合2亿盎司。
　　进入21世纪以来，电子成像、数字化成像、无接触印刷等技术的发展，使传统的“曝光”成像技术受到冲击，这个行当白银的需求量持续下降，不过只要电影业、感光材料的需求存在，就意味着白银的需求一直存在。
　　电器行业是当前白银消耗的大户，由于白银的导热性和导电性在金属中比铜要好得多，在电器行业中，白银被用来制作灵敏度极高的物理仪器、镀层和点接触材料。
　　例如，我们今天无所不在的无线电系统，其中重要的元件在焊接时要用银作焊料。各种自动化装置、火箭、潜水艇、计算机、核装置以及通讯系统，所有这些设备中都有大量的接触点，接触点一般必须用白银制造，如果在银中加入稀土元素，白银的性能常常更加优良。
　　太阳能可谓是当前白银应用最有潜力的一个行业了，“海绵银”，也就是极高纯度的白银，最主要的应用行业就是太阳能电池板，此外的手机电池、液晶板等，都必须要用到白银。
　　现在，每年的各类电器产业中用到白银约有3000吨，而且还在持续扩大。
　　在化学工业和化工材料中，和贵金属铂一样，白银常常被用作重要的催化剂，你身上穿着的毛衣、围巾、外套、披肩和其它流行的衣料，除了天然的羊毛、鸭毛和兔毛之外，基本都是由氧化乙烯所制造聚脂纤维，而这个过程必须用到白银做催化剂。
　　此外，甲醛、丁二烯、冰醋酸、尼龙、乙醛、蒽醌，甚至包括你日常用到的牙膏、工业香料、口香糖和香烟的香味，生产的过程中，大都需要经过白银来“催化”一下。
　　银在环保领域也大显身手，银催化剂可用于处理含硫化物的工业废气。
　　能源行业也缺少不了白银，含银催化剂可用于制造苯的高辛烷什的燃料，银催化剂可把H2和CO2转变成合成气甲烷和乙醇，这在现在有很流行的名称——“氢能汽车”。
　　在医学领域，白银一样占据了重要地位，针灸用银针，银线用来缝合伤骨和结缔组织，用银来做引流管不会引起发炎，银可用在胎儿畸形生前诊断和病态监测、致病生理的变化、遗传病染色体的诊断、荷尔蒙的评估——至于医学上应用医学感光胶片，用银自不必言。
　　银在医学上的另外一个用途就是抗菌材料，银系列抗菌材料是一类无机抗菌材料。无机载银抗菌材料具有持续性、持久性、广谱性，耐热性好、安全性高、不易产生耐药性等特点。
　　如果你不信的话，你可以购买一个银质的杯子，一个陶瓷杯子，然后用他们装上两杯同样的牛奶，放上几天试一试——你会发现，银质杯子里的牛奶，放很久都不会坏！
　　复合材料是银的又一大用途，通过复合工艺组合而成的新型材料，既能保留银和基材的主要特色，并能通过复合效应获得原组分所不具备的性能，互相补充，彼此兼顾。
　　白银的潜在用途也还有待开发，比方说，一些高档化妆品公司诸如赫莲娜、蓓丽，都曾经宣布过开发白银、黄金、铂金这样的贵金属化妆品，据说他们拥有美容、增白、丰胸等各种各样的效果——这可不是什么新想法，早在5000年前，被誉为世间第一个伟大女性的埃及女法老哈特谢普苏特 对于贵金属就有着特殊的嗜好，她不但通过黄金来彰显自己的权势，甚至用黄金和白银磨成粉末来装饰脸颊。
　　当然，和黄金一样，白银对可见光的反射率为91％，具有诱人的白色光泽，深受人们（特别是妇女）的青睐，因其美丽的颜色（银白色），较高的化学稳定性和收藏观赏价值，广泛用作首饰、装饰品、银器、餐具、敬贺礼品、奖章和纪念币。
　　和黄金一样，白银有“投资用途”——我们买入白银，作为自己财富的象征。
　　历史以来，白银在全球周转的时候，许多的白银都随着船只葬身大海……
　　历史以来，人类在铸造银币的过程中，许多白银氧化、流落、丧失……
　　就这样，虽然从人类历史以来，全世界生产了上百万吨的白银，但无数生产出来的白银却已经在这个世界上消失，而其余的白银也在持续不断的工业消耗中逐渐变少……
　　想想吧，21世纪的太阳能技术所有的导电技术，反光镜，聚光镜都镀了白银，每个电子芯片的背后都要使用白银，在沙漠中间作战都要使用镀了白银离子的服装，因为可以保护伤口不受干扰，医疗方面为了避免交叉感染，所有的被单口罩都要使用白银离子服装……
　　根据美国铸币局的报告，从1493到1954年，人类所生产的白银，至少有1/3已经从世界上消失——从1954年以来，由于工业的大量消耗，白银消失得更快！
　　
　   　　可怕的消耗，到底剩多少　　讲了那么多的历史，但对我们最有意义的，却是现在和未来——也就是说，最近几年的白银产量、白银消耗对我们最有意义，毕竟，我们要更依赖于这些数据来推断未来。
　　你一定有一个核心的问题想知道，现在世界上的白银存量究竟是多少呢？
　　
  　　那我们就不妨来看看最近10年来的白银产量和消耗

　   　　正如你从表中所看到的，从2000年到2009年，包括矿产银、政府售银、生产商对冲、投资者净减持等在内的白银总供应，包括工业应用、胶片应用、首饰、银器、硬币及奖状铸造、生产者反对冲、净投资在内的总需求（消耗），是“供需平衡”的。
　　可是，从表上你所看到的，不过是一堆死的数据，后面的分析，才能看出真相。
　　这就涉及到了一个重要的问题——白银赤字！
　　什么叫做“白银赤字”，简单的说，就是说净生产量和净消耗量之间的差距。
　　所谓“净生产”，肯定只能是矿业生产的白银（Mine Production），如果有必要，还可以加上回收碎银（Old Sliver Scrap）；所谓净消耗，那就是工业总消耗（Total Fabrication）。
　　注意表中，从2000年以来，每年净消耗所用掉的白银总量为7~9亿盎司左右，然而你再观察矿产银，你会发现只有6亿~7亿盎司左右。
　　这，意味着这个世界上的白银，每年都会消失1亿盎司左右。
　　这个其实并不奇怪，从1992年到2004年，人类工业消耗掉的白银总量高达8亿盎司！
　　你可能会说，不要紧啊，产量增加一些就是了，是的，你的思路很正确，世界的白银的“供需平衡”正是按照你的思路所进行的。
　　
　   　　请看下面一副图表，摘自世界黄金矿业公司（WGC）2010年11月份发布的报告，注意2007年的转折——看这篇报告的意思，就是想说明白银不会出现短缺，大家不要恐慌……



　   　　很遗憾的问题在于，一年二年的产量是可以增加，可白银并不是一种取之不竭的资源，实际上，世界上的矿产白银正在耗尽当中。
　　当然你可以在“净生产”中，考虑到回收白银的问题，实际上，即使考虑到回收白银，从19992年到2006年，世界的白银依然出现了不小的赤字。
　　以2005年为例，矿产白银6.37亿盎司，加上回收白银的1.84亿盎司，总量为8.21亿盎司，而总的白银工业消耗量却是8.49亿盎司——依然存在着0.28亿盎司的净赤字。
　　也就说，白银实际上，很久以来已经入不敷出了……
　　根据世界矿业协会的报道，2005年世界白银储量和储量基础分别为27万吨和57万吨，从世界分布情况看，波兰、中国、美国、墨西哥、秘鲁、澳大利亚、加拿大和智利等国的储量占到世界总储量和储量基础的80%——其中波兰的储量和储量基础均位居世界首位。
　　 　   　　下图是2009年全球矿产白银按照国家排名、公司排名的情况。


  　　按照2009年的产量7.09亿盎司（2.2万吨）计算，世界白银的静态储量再有不到10年就将开采完毕——世界2009年的白银产量已经达到现有技术条件下的极限。
　　实际上，当前全球约2/3的银资源是与铜、铅、锌、金等有色金属和贵金属矿床伴生的，只有1/3是以银为主的独立银矿床，未来银的储量和资源仍主要来自副产银的贱金属矿床，而银从这些矿床中的提取将主要取决于贱金属市场的需求。
　　比方说中国，在全世界白银生产国里最近几年老是占据着第三名的位置，但实际上中国基本上没有专门的白银矿山，世界上排名前20的白银生产公司，中国一个也没有，但归根结底，中国能是“以数量取胜”——其白银来源绝大部分来是贱金属矿床的副产品
　　
  　　金银存量比：比比谁更少　　如果要是纯粹考虑稀少程度的话，与黄金相比，白银的存量更少。
　　下面我们不妨先来看看黄金的历史产量。
　　根据有关学者的估计，在1500年前，整个世界的黄金产量约为3600吨，而白银总量约为3700吨，所以他们的价格比率一直维持在10~12左右。
　　1500年开始，美洲出产的黄金开始逐渐增加，但直到18世纪末，全世界的黄金产量也不到100吨/年。1847年，美国加利福尼亚发现金矿，世界黄金年产量冲上200吨/年，随后澳大利亚发现金矿，世界黄金产量冲上300吨/年，1866年南非发现金矿，随后在1890年左右世界黄金产量超过了400吨/年。
　　黄金生产领域最大的技术变革来自于19世纪末的氰化炼金法，当这种技术被发明并被广泛应用之后，更多的黄金被提炼出来，世界黄金产量得到了大幅度提升。到了20世纪初，世界的黄金年产量已经达到了500吨/年。
　　随着更多的金矿被发现，世界的黄金产量在20世纪逐步增长，从1933年到2002年，世界总共出产的黄金已经达到了9.6万吨。
　　可以说，整个人类现有的黄金，90%以上是从1848年以来所开采的，而80%以上则是在20世纪以来所开采，50%以上是最近50年内所开采——根据WGC的估算，截止到2008年底，历史以来的世界黄金总产量达到了16.52万吨，大概折合53亿盎司。
　　


　   　　根据上文所说，我们不妨来看一下1835年到2005年以来世界黄金总产量的累计情况。


  　　根据前面有关白银的数据，我们不妨进一步对1900年以来的金银产量比做一个分析。



　   　　上图中的蓝线表示白银产量是黄金产量的多少倍——显然，从图中可以看出，整体来看，白银产量的增加比例赶不上黄金产量的增加比例。
　　换句更简单的话来说，从产量上看，相对于黄金而言，白银是越来越稀少了。
　　可是，前文曾经说过，与白银大为不同的是，除了少量的黄金葬身大海或者被工业使用之外，90%~95%的黄金依然留存于世，大部分可能是以首饰的形式存在，也有少部分被用于工业用途，下面的一个表格就是2000年以来黄金用途的一个分析。


作者：Lov_vinccy　回复日期：2011-04-06　20:47:30　   　　看到上面这个表格，你可能有点奇怪，为什么叫做“可辨认需求变化”——其实很简单，如果有人买了一堆金条，他说是“珠宝用途”，实际上你根本判断不出来他是“投资”还是“珠宝”。
　　聪明的你可能又想到白银也存在这样的问题——的确，白银也可能存在这样的问题，但由于白银相比黄金要廉价得多，也不是国家金融资产，一般情况下没有必要如此宣称。
　　即便如此，不妨就根据“可辨认需求”情况，将有记录以来的年度数据相加，来看看那留存于世的16.53万吨黄金用途的构成。
　　


  　　上图中，黑色的那一块儿黄金就是“消失”了的黄金，或者说搞不清楚去了哪里的黄金。
　　在这里，如果按照马克思的说法——金银天然非货币，货币天然是金银，如果为了均衡的应用这两种贵金属，人类历史最初的时候，黄金白银的存量（重量）是1:12左右，他们的价值比也基本被确定在12。
　　按照上述理论的话，当前世界上的存量，黄金存量为18.3亿盎司左右（官方持金、私人投资相加），白银存量也为10亿盎司，那么黄金白银的价格比应该是1:2左右。
　　是的，你没有看错，按照笔者极端的看法，白银价格应该超过黄金！
　　为了加深你的印象，不妨请你关注一下笔者在2011年2月21日所查阅到的黄金白银价格情况——黄金价格约为1400美元/盎司，白银的价格约为33美元/盎司。