鹅卵石制砂现场视频:反洗钱知识测试题

一、填空题（每题2分）
1、洗钱，是指                                       
                                                        。
2、        是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立          负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自      年
    月    日起施行。
4、大额支付交易，是指        金额以上的人民币支付交易。
5、可疑支付交易，是指交易的           有异常情形的人民币支付交易。
6、中国人民银行建立             ，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对        和        进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的         、         、          。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制           后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向
                   报告。
11、金融机构应按               的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过                   报告。
13、大额现金收付由金融机构通过                   报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制             并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以       元以上       以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以      万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以      万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以       万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予       ；构成犯罪的，移交          依法追究刑事责任。
20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其                             。
21、金融机构应建立            制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示             ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
二、不定项选择题（每题2分）
1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过         和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
A、票据   B、银行卡   C、汇兑   D、托收承付
2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是         
A、中国人民银行及其分支机构  B、各金融机构总行
C、中国人民银行分支机构      D、各金融机构营业网点
3、下列支付交易属于大额支付交易的是         
A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
4、下列支付交易属于可疑支付交易的是         
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、资金收付流向与企业经营范围明显不符
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是         
A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符
B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量    资金收付
D、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额   100万元以上的单笔转账支付
6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是        
A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
　　B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符
C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来   活动明显增多，短期内频繁发生资金支付
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种        
A、3      B、4      C、15      D、16
8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有        
A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓   名及其有效身份证件的名称和号码
B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营   范围
C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息
D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、  住所等信息
9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是         
A、公安机关                 B、有关金融机构
C、中国人民银行分支机构     D、司法局
10、可疑支付交易由         进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A、中国人民银行及其分支机构   B、金融机构
C、中国人民银行分支机构       D、所在地公安机关
11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第       个工作日报告中国人民银行总行。
A、1    B、2      C、3      D、4
12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第      个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
A、1    B、2      C、3      D、4
13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告      ，同时报告其上级单位。
A、中国人民银行及其分支机构    B、金融机构
C、中国人民银行分支机构        D、当地公安机关
14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以         元罚款。
    A、10000           B、1000元以上5000元以下
C、30000元以下     D、30000元以上
15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以       元罚款。
A、10000元         B、1000元以上5000元以下
C、30000元以下     D、30000元以上
16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有         
A、停止核准其开立基本存款账户
B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务
C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格
D、撤销该金融机构
17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有      
A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反   洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度
B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案   与对策
D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合   作交流
18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少       年。
A、4       B、5      C、6       D、10
19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少       年。
A、4       B、5      C、6       D、10
20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以        
A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
B、可以处以3万元以下罚款
C、责令限期改正，给予警告
D、撤销该金融机构
21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格         
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照       的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、金融违法行为处罚办法
B、金融机构反洗钱规定
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法
D、中国人民银行法
23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处       罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以上5000元以下       B、5000元以上
C、50000元以上                 D、50000元以下
三、问答题（10分）
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形？
答： 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（     ）年。


A: 三年    B:5年    C:10年   D:15年


2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（      ）
A:英国 B:法国   C:澳大利亚   D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（     ）。


A:20万 B:50万 C:100万   D:500万


4．洗钱的过程具有以下哪些特征（      ）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（      ）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（      ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3      B:5      C:10       D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（      ）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（      ）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（      ）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（      ）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要
C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融情报中心具备（      ）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（      ）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。                 B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法        D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（      ）正式实施

A:200年3月1日   B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（      ）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（      ）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（      ）

A:反洗钱立法                            B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能          D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（      ）
A:储蓄存款账户                   B:基本存款账户
C:一般存款账户                   D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（      ）

A:集中转入，集中转出              B: 集中转入,分散转出
C:分散转入，集中转出              D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（      ）

A:个人提取3万元以上的             B: 个人提取5万元以上的
C: 单位提取20万元以上的           D: 单位提取50万元以上的ffice ffice" />

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（    ）

A:重大疾病的医疗费   B:临时差旅费借支款   C:代发工资   D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（      ）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（      ）

A;临时身份证   B:学生证   C:机动车驾驶证   D:介绍信   E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（      ）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（      ）

A:甲企业外汇账户ffice:smarttags" />10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（      ）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（      ）

A:现金缴存 B:现金支取   C:资金收入转账   D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（      ）

A:《境内外汇账户管理规定》   B: 《境外外汇账户管理规定》
C:《个人结算账户管理规定》   D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（      ）

A:银行本票 B:支票   C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币   D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（      ）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议
C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（      ）

A:《1987年犯罪收益法》    B:《1987年刑事事务相互协助法》
C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（      ）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（      ）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户
C:期货交易保证金账户        D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（      ）

A:基本建设基金账户                       B:更新改造资金专用账户
C:政策性房地产资金专用账户               D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（      ）

A:粮棉油收购资金专用账户               B:社会保障基金专用账户
C:住房基金专用账户                         D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（      ）

A:亚太反洗钱小组(APG)                    B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C:巴塞尔银行监管委员会                    D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（      ）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（      ）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（      ）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律