广东地下钱庄调查:巨量资金逃避外汇监管(图)

2009年08月16日 06:14   来源：CCTV   [我要发表评论][推荐朋友][打印本稿]
    而令记者吃惊的是，记者随机问到的几家店主，对于兑换上百万元港币的要求，他们在打一个电话确认后，都向记者表示没有问题。除了罗湖口岸，记者在深圳宝安区西乡镇佳华商场附近，也发现了这样的私人兑换点。他们一听到记者的兑换要求，立即出示了随身携带的数万元人民币以及港币，并开始进行娴熟地计算。这里显然也是一个业内熟知的地下钱庄窗口。尽管记者无法得知这些非法出入境的资金究竟有多大的量，但是，可以从这些冰山的一角看到，在监管体系之外，来源复杂的巨量资金暗流涌动，来去自由。

    因为毗邻港澳，广东珠三角一带的地下钱庄十分发达，广东省社会科学院《境外热钱研究》课题组监测发现，7月份以来热钱流入的速度明显加快，很多港澳投资机构的资金以及居民企业储蓄通过地下钱庄进入内地股市。尽管这些地下钱庄看上去并不起眼，但它们的能量却不小。境外资金通过香港流入内地，不但成本很低而且方便快捷，交易迅速，十分隐蔽。

    如果不是亲身调研和亲眼所见，地下钱庄的操作手法之快有些令人难以置信，社科院金融研究所中国经济评价中心主任刘煜辉，听朋友说过地下钱庄的操作手法非常厉害，有些将信将疑的他，让朋友陪同一起到深圳考察。当他朋友将20万元人民币打入对方指定账户后，仅仅过了20分钟的时间，朋友就在香港的账户上立即查询到了约19万元港币进账。这让在场的刘煜辉大吃一惊。

    记者：“专业到什么程度？”

    中国社科院中国经济评价中心主任刘煜辉：“非常专业非常快，半个小时以内，一查就存入，操作手续费甚至比正规银行还要低，方便，短时间内形成数千亿的跨境流动，从香港可以看出，规模非常大。”

    记者：“有多快？”

    刘煜辉：“两三周，一个月。”

    那么这些地下钱庄是如何做到巨大的资金周转又不被察觉的呢。经济半小时栏目曾经报道过在广东破获的一起金额高达40多亿的杜氏钱庄案，从警方查获的杜氏钱庄的交易现场看，只有少量千元现金，更多的则是大量的身份证和银行卡，共计查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67张，用于转帐的身份证11张。

    深圳市外汇管理局检查处办案人员：“都是用别人的名字开的账户，估计是他们买来的，他们不用自己的身份证开户。”

    据警方调查，杜某的钱庄平均每三分钟就可以完成一笔转账业务，而每一笔业务会按照1.5‰-2‰的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄一年的交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。而客户涉及了31个省市。

    而地下钱庄的转帐，就采取了国际上通称的替代性汇款机制，比如客户想把人民币转换成港币，就采用片中开头所说的那种方式，先把人民币打入钱庄指定的人民币账户上。

    深圳市外汇管理局检查处办案人员：“境外的话，钱庄在境外有个转换行，它就通过转换行打到境内的公司指定的境外的账户上，等于资金是两头走的，境内的话提现的是人民币资金，境外提现的是外汇资金。”

    由于资金这种两头分别走的方式没有进行实质性的跨境流动，增加了地下钱庄活动的隐蔽性，给侦破和取证工作都带来难度。

    深圳市外汇管理局检查处办案人员：“因为在境内提现是人民币资金的划拨，人民币资金的划拨相比外汇资金的划拨限制会很少，我们后续的取证也会有一定的困难，只是单边的取证不能说他这笔人民币资金划拨有什么问题，除非能证明这笔人民币资金的划拨相应的有对应的外汇资金划到了它境外指定的账户，还是有一定难度的。”

    而事实上，杜某本人的身份同时也是香港一家人民币兑换行的老板，专家告诉记者，地下钱庄的背后，往往就是香港的各种财务公司，货币对换行。

    黎友焕：“按照我们的理解，我们所谓的在大陆经营跨境流动，跨境资金流动的这样一些组织和个人，他的后台老板绝大部分在港澳台，不在我们境内。”

    黎友焕多年从事《境外热钱研究》，并且是这一课题组的负责人，他认为，不同地区的外汇管制制度，是地下钱庄难以监控和打击的重要原因之一。

    黎友焕：“实际上在港澳台和境外，被我们定义为地下钱庄的，他们叫财务公司，叫金融公司，他们是打开大门做生意，甚至还要去做广告，拉生意，兑换外汇这样的生意，但是在港澳台是合法的。”

    由于在港澳台地区，货币兑换是开门做生意，这就给他们在大陆从事地下货币兑换提供了很大的生存空间，也为逃避内地的监管提供了便利条件。

    黎友焕：“他们现在不担心有安全，大家都觉得被打击地下钱庄的太少了，而且就是内部出问题，不是内部出问题，你根本监管部门打击不到，地下钱庄的组织，它的严密性，这个是很高的。”

    自2007年9月至2008年10月底，央行联合有关部门在全国范围内开展了“雷霆行动”，协助警方破获地下钱庄案件45起，涉案金额约1053.1亿元，尽管成果显著，但是黎友焕表示，没有暴露的地下钱庄的数量远远超过人们想象。

    黎友焕：“你说现在有个部委说，一个年度打击了两百多个地下钱庄，那么我敢说是不是有10倍以上的地下钱庄还没被打击，假如说10倍的话有多少地下钱庄，那被打击的竟然有几十个亿的话，这笔帐又是一笔什么帐，数一数，真的有点怕。”

（责任编辑：张静）