九乡新闻网重生之百战将军小说:银行遭遇百万假存单取现 疑因用户信息被盗用
来源：百度文库 编辑：九乡新闻网 时间：2024/04/29 06:57:27
图为伪造的巨额银行存折。警方供图
近日，在连云港一家银行发生了一桩离奇的上百万元假存单骗取存款案，所幸假存单被火眼金睛的银行人员当场识破，此案已由公安机关介入调查。
老妇取钱，百万元假存单被当场识破
江苏银行连云港分行盐河支行营业部主任余新云介绍，当天，柜员蔺某正在柜台办业务，来了个50多岁的老太太，要求办理取款。
柜员蔺某细心地发现，这张存单有蹊跷。首先，金额巨大，是一张100.2万元的定活两便储蓄存单。“尽管一百万、二百万的存单都不罕见，但通常取款5万元以上要提前一天预约，以免支行的钱不够。可这位老太太没有预约。”余新云回忆说，当时老太太说存单的名字是其丈夫陈某的，并表示先取取看，有钱取就取，没钱就不取。
而更蹊跷的是，这张存单与他们行的存单相比偏厚，手感也滑，感觉跟假人民币似的；存单上加盖的网点专用章也较模糊，蔺某立即将疑点向网点营业部主任反馈。
银行调档，发现原始存款仅1万2且已销户
经余新云等人仔细审核后，发现该储蓄存单确实比该行储蓄存单纸张偏厚，而且存单金额栏底色偏淡。他们赶紧通过该行的核心系统核实，发现存单开户日期为2010年11月23日，存单上记载的账号、户名、序号与核心系统显示一致，但核心系统的开户金额仅1.2万元，并且已于2010年12月4日销户。“初步认定为伪造存单。”余新云介绍。
随即，该支行营业部按照分行营运部的防范预案，稳住来人，并隐蔽地向“110”报警，同时迅速向分行营运部和保卫部汇报。相关人员第一时间赶来并核实，确认这张上百万元的存单的确是假存单！
公安介入，“造假者胆够大的”
持假存单老妇是否伪造存单者？还是也是被人所骗？目前还不得而知。据悉公安机关已介入调查。记者昨连线江苏银行总行确认此事时，有关人士表示，以前对公业务中倒是接触到一些假承兑汇票或假发票，但这种如此大额的个人假存单，就他而言还是头一次听说，“造假人胆子真够大的！”
据该银行有关人士介绍，银行除了有对人民币进行真假检验的机器，也有对存单进行检验的机器。不过这次仅凭柜面人员的熟练经验，就对假存单进行了成功“堵截”。而公安机关的及时介入，更是会对骗子起到警示作用。
专家提醒，要保护好个人信息以防被盗用
南京一家银行营业部负责人昨天听说这起被堵截的假存单诈骗案后也向记者透露，6月初，省内监管部门就向各家银行下发了一个文，提醒各家银行提防大额假存单诈骗。“大额假存单有很多种情况，有的是存单假、金额真，有的是存单假、金额也假，像连云港这一案件就属于后者。还有的不法分子比较狡猾，把假存单质押给银行，不取钱只套贷款。”这位负责人介绍，外省出现过这样的情况：以集资和高收益诱骗受害人到银行开存单，借机看到开户人的个人信息和密码，然后再制造假存单，“现在造假团伙使用的手段越来越高级，纸张也越用越好，我们今晚还要给所有柜员进行这方面的审核识别培训”。
江苏省银监局有关专家表示，这类诈骗案表面看与老百姓没直接关系，但实际上同样要提醒大家：注意尽量保护好自己所有的金融票证单据、银行卡、股票基金等投资产品的凭证，以及自己的身份证号码、身份证复印件、电话、签名等所有个人信息，身份证复印件要注明用途，以防被人利用或盗用。