远征玩什么职业厉害:商业诈骗 - sophia MySpace聚友博客

      任何经营者都会考虑商业中的正常风险，也会对风险作一些预案，但经营中对商业诈骗的认识还存在薄弱之处，尤其是在市场竞争日益突出的现在，对出现的一些新型的商业诈骗手段敏感性不高，甚至缺乏认识与了解，也没有进行有效的研究，更少对策，给商业诈骗者以可乘之机，给经营者带来直接经济损失。

      商业诈骗由来已久，花样也层出不穷，但其主观目标只有一个，那就是要骗你的钱财。现在的商业诈骗案件与过去相比有很大的区别，犯罪分子的准备非常充分，投入成本也与正常的经营相差无几，涉及的数额大，受骗人多，短时间不易觉察等特点，更难受到刑法的追究。笔者仔细研究过很多个案，也发现每个个案虽有不同，但个案中也有共性，如经营者有商业诈骗的了解和认识，对“客户”认真对待，仔细研究的话，也能防患于未燃，不让诈骗者得逞。

      商业诈骗因为有商业交易的合法外衣，往往与正常的经营债务有很多相似的地方，没有法眼不好区别，给打击犯罪带来很多法律障碍，所以，犯罪分子也因此多有得逞。

      商业诈骗的形式比较多见的是“信誉”建立法、“移花接木”法、“金蝉脱壳”法、债务打折法、低质高抵法、质量扯皮法、公司空壳法等几种，更多的是几种方法夹杂使用，更具有欺骗性。

      “信誉”建立法。案例：某电子厂租赁的厂房很好，设备大多是新的，内部管理相当严格，分工明确，井然有序，给人一种实力雄厚的感觉。派出大量的业务员向元器件厂家发订单意向，产品质量要求也很严格。不管是什么厂家的产品，刚开始都是现金交易，而且合同履行都很守约。几次交易后，“商业信誉”也建立得差不多了，就提出“月结”的要求，合同谈好后，订单量大幅度增长。供货厂家以为好事来了，扩大生产，满足供应。当付款期限到后，就先以资金紧张推辞，并要求继续供货。几个月下来，骗得差不多了，纸也包不住火了，就溜之大吉。供货商再去找时，骗子已去，工人守着设备等钱发工资。公安立案后才发现被骗金额有几千万元人民币。

      “移花接木”法。案例：某厂的老板开了多家工厂、公司，公司专门接单，工厂专门生产，这也是目前很时新的做法，但对外称的是关联企业。客户当然相信他的实力。于是，订单一个接一个，货款都用月结多少天的方式，客户的债务也如雪球一样越来越大。

      “金蝉脱壳”法。案例续上个，老板对客户都说生意做亏了。债务一拖再拖。当很多客户向法院起诉并查封公司资产后，老板用“金蝉脱壳”法，突然宣布公司破产，进入破产程序的企业先要发职工的工资，老板连剩余价值也要利用的哦。客户的债务就在这一破之间变为了“零”。老板的资产却在一破之间涨大了不少，生活自然照样有滋有味。

      债务打折法。案例：某公司生产几百个相类似的产品，好销的产品供不应求，滞销的产品也在生产，可以肯定地告诉各位，占生产的比例很小。客户来要货款，公司的人训练有素，热情接待，好话连篇，一个劲地哭穷，并和债权人分析利弊得失：起诉的时间很长，到时还不一定能拿到钱，我们的交情不错，不如将债务打折，我私下里通融，让好点给你结账。就这样，客户的一部分成本和期得利润就变成别人荷包里的财产了。

      低质高抵法。案例：某电子厂生产电话机，价值从几十到几千的都有。客户的货款基本上用月结的方式。时间到了，款也该付了，但到期到不能给，给客户看的都是不值钱的电话机。债务要打折，完了还没有现金，你根本不要指望能给你现金。要钱可以，我用货抵。货是市场价给你，你卖更好，如你不能卖，我帮你卖。要早点拿到钱也行，我要把货打折出售，同意的就签订债务清结的合同，不同意的话，你爱咱的就咱的。客户就同意结账，骗子又赚了一笔。

      质量扯皮法。案例：客户月结的期限到了，来结账吧，好，一大堆质量问题摆在客户的面前。总之一条，你的产品质量有问题，我要找你赔钱。当然，我是合法经营者，也是讲感情的人。这样吧，你说个价，如果合意，我们把账结了。客户心疼自己的钱，打了个折。不满意，还要你让。如你的成本不折点，他就不松口。忙活了几个月，都是给骗子赚了。

      公司空壳法。案例：某人用几个人的名字注册了一个公司，真正的股东就是他一个，但他并不是法律上的股东。公司运转看起来当然正常，月结的付款期限到了。客户来要钱，告诉你，找老板去，我是打工的。老板你肯定是找不到的，就和我谈吧，先是打折，这是时新的做法，后来招架不住了，官司一大堆，三十六计，走为上。客户的货款变成死账了

      骗子为什么能得逞？那是因为他们对法律的研究可能比一些法律工作者还要仔细，对风险评估和承担有清晰的认识，他们知道按照现行的刑法规定，他们的行为具有经济纠纷的外衣，一般的人很难分别他们的犯罪目的和事实，对打击带来很大的难度。当他们感到危险即近时，可能跑得比兔子还快。

笔者认为，商业诈骗的犯罪目的就是以骗取他人的钱财，其中也有一部分先没有骗的想法和具体的步骤，但随着事态的发展，他们就萌生了占有的恶意，并实施了犯罪行为。

      分析商业诈骗后，我认为真正的问题还是在被骗的一方，是你们的大意才让他们有了可乘之机。俗话说“篱笆扎得紧，野狗钻不进”是很有道理的。