九乡新闻网腹泻又发烧怎么回事:你应该要求理财专员做的事！
来源：百度文库 编辑：九乡新闻网 时间：2024/04/30 07:14:41
据说理专的工作内容还算真是五花八门，包罗万象，从提供日常生活小秘方、散文笑话、健康养身内容，或是品尝红酒美食、陪打小白球，一直到代为订机票、寻找保姆或接送小孩的服务……等，都是非常常见的“服务内容”。
事实上，多数理专不但不认为这些服务过于离谱，更认为要提供客户更大范围的服务，并不一定是件坏事。但是，既然职务的名称是“理财专员”，就不可能只为了应付客户的大小琐事，而未尽到该做的基本任务。笔者认为，理专至少要做到以下几项该做的事，否则就难脱“本末倒置”的坏示范。
一、固定收集并提供投资信息。如果把投资理财当作打仗，各种信息就有如作战时的情报。假设没有正确情报可供分析，就如同在五里雾中，无法“知己知彼，百战百胜”。
投资人手上握有的信息愈充份，数据越接近事实，就越能正确做出评断。但值得注意的是，理专应该收集的信息不应该只是商品介绍，也不应该只是一味做多，只建议买进的垃圾信息而已。
也就是说，投资人应该拿到的是对行情趋势的分析、理由及左证数据，并不只是进场的价位而已。更重要的是，利空的数据有时反而是帮助投资决策的有用信息。
二、定期告知投资绩效及赚赔原因。一般投资大众最容易发生“输得不明不白又不甘心”的情况，就是常对自己的绩效表现处于“状况外”。而在投资人还没有输到无可挽回之前，都还有充足的时间可以反应及处理。
但坏就坏在许多投资人在知道绩效状况时，已经是属于“惨赔”到无力可回天的阶段(通常资产已剩下不到三、五成，或是净值几等于零)。此时，投资人除了“消极性”地等待外，似乎也没有其它方法可使。
三、对信息的分析、解释及判断的能力。在现今信息爆炸的时代，各式各样的信息多如过江之鲫。就算是专业的投资人也都倍感压力，更何况是不具信息筛选能力的一般投资大众？
当然，理专对信息的分析、解释及判断，并非只是随便说说，单纯应付客户而已。他还必须以逻辑性的思维，以及有所本的预测结论，向客户进行报告，并提供建议。这也才是理专相对于客户本身，较具有存在价值的地方。
四、善尽提醒人的责任，在停损及停利点时通知投资人。不少专家都提醒投资人：投资要想成功，有纪律地停损、停利是很重要的关键点。但“有纪律”说来简单，实际做起来却困难重重。
其中原因之首，当然是投资人“只缘身在此山中”，受到太多人性弱点的影响。特别是投资决策牵涉的都是自己努力辛苦得来的钱，得失之心就益发显得厉害。
没办法做好“有纪律地停损、停利”的另一原因，则是现代的投资人生活异常忙碌，每天光是处理是工作或家庭大小事务，就已经是分身乏术了，更不必提还有时间、脑力去记得留意停损、停利点的到来。
而不管是因为人性的弱点无法执行，或是因为工作太忙而无暇顾及，都需要一位负责、尽职的理专或业务员，遇到该停损、停利时，便扮演好“踩煞车”的角色。
笔者认为，只要做到以上的基本功课，就算理专不会三不五时地嘘寒问暖、联络感情，或是充当客户的私人秘书或管家，也至少算是个“称职”的理财专员才是！
(摘编自台湾《联合报》网站 作者：李雪雯)