远征论坛:教你如何防商业欺诈 - 3158.cn资讯

今天是一个道德和信用失常的时代，赖账盛行、骗子猖獗。然而骗子们猖獗，首当其冲的责任在于那些被骗的企业存在多种甘于受骗的理由：行业不规范、企业间的恶性竞争、信用管理混乱、风险控制失调、法律和风险意识淡薄等等。在被骗后又讳疾忌医、躲躲闪闪、封锁消息，以防同行幸灾乐祸、融资无望，或者引来其他骗子对其下手。有这么多理由要与骗子做生意、谈合作，这次被骗了，下一次还会与另一家骗子继续合作，为什么？在财务状况不容乐观的情况下，有些公司同样会以拖欠货款的方式转嫁风险，成为新生的骗子，继续编织行业中更多更大的黑洞。

其实，骗子并不可怕，只要详尽了解各种骗术的手法，并与诈骗犯展开反欺诈的心理战，就能攻破各种骗术。

商业欺诈和陷阱的常见种类

1.先小后大破产逃债

症状

开始做几笔小生意，能够做到及时付款，取得对方信任后做一单大生意，然后赖账或恶意破产逃债。

或者利用假证件、假手续或假执照，包间写字楼，对外高薪招聘(当然关键位置是同伙)和采用现款现货的方式获得销售商的信任(实际上是拆东墙补西墙的手法)。在时机成熟，获得厂商信任的时候，会以近期有许多项目、资金少、有困难等理由签发延期支票，或五天、或十天、或一个月，当供货商们陆续上门催款之时，才发现经理们已经卷款潜逃，留下的只是办公用品及同样被“高薪”聘(骗)的职员们。

特别提醒

在选择新的分销商时要注意这种情况。

2.骗一笔就跑

症状

通过某些途径搞到某公司(多为已注销的公司)支票，到一些公司采购，一般是高价购买，然后立即变现。此类骗子在每家公司所骗货物价值金额不会太大，一般不会超过十万元。如果当场无法提货，便会临时租用房间，或是酒店，或是写字楼，让商家送货上门，货到付款(当然是空头支票)，然后逃之夭夭。

特别提醒

当遇到不请自来的客户时，注意出现此类情况。

3.经营不善转而诈骗

症状

以合法的手段进行公司注册及市场运作，在前期进行部分投资来包装自己(实际应称为伪装)，以期能够在行业中拥有一定的影响力和地位，譬如成为某个品牌的一级代理商或特约分销商，使之作为同总代理或厂家谈判的筹码。在从总代理或厂家提货后，又把欠款作为要挟的条件，使其继续供货，而厂家和总代理总是满怀着收款的期望一次次的让步。骗子们为了使货物迅速变现不惜高进低出，而厂家们的妥协也使骗子们的行为愈演愈烈，从而在侧面助长了骗子们“合理欠款”的嚣张气焰。当有风吹草动或有关厂家、总代理已因欠款与之对簿公堂、进行执行程序时，他们只需六千元工商注销费来结束这家欠款过多“经营不善而资不抵债”的公司，重起一家公司，可能这次注册时不会再用自己太太或母亲的身份证，改用了其他亲朋的称谓，自己依旧是公司所聘总经理，依旧住着名流花园的房子，开着高级轿车。从此周而复始、百无一疏，“有限责任”嘛，只承担有限的责任，不连带，不连坐。

4.预付款或定金欺诈

症状

常见于工程承包和紧俏物资购买当中。以发包或销售紧俏物资为由骗取定金。

5.合伙经营、联营欺诈

症状

具体方式很多，一般是欺骗合作伙伴。

6.提供假供求信息欺诈

症状

常见于提供此类服务的中介机构。

7.合同欺诈

症状

欺诈方法多样，欺诈手法隐蔽，不容易被察觉。

8.信用证欺诈

症状

常见于国际贸易。由于信用证结算适用于国际贸易且强调信用证与基础贸易合同分离，使欺诈人有一定的可乘之机。

9.内部“吃里扒外”欺诈

症状

一般是公司员工与骗子内外勾结联合欺诈本企业。骗子从该公司□骗走货时，□此职员是在履行职责；当被骗事实无法掩盖时，此人引咎□辞职。

10.网上欺诈

症状

美国联邦贸易委员会公布的《扫荡网络诈骗》报告中，列举了全球十大最流行、最猖獗的网上欺诈手法。其中以网上拍卖名列榜首，受害人大多数中标付款后却收不到商品。执法人员指出，大部分的网络诈骗其实都是老把戏，人们多是因贪小便宜而不慎中计。除最多的网上拍卖外，其他的诈骗分别为：网络服务契约、信用卡、提供免费网页、多层直销、商学机会、投资及保健产品。常用的欺诈手法还包括网络公司会先行送出“折扣券”支票，当消费者真的把支票兑现，便会自动同意该公司成为他的网络服务供应商，每月硬性收取费用并骗取长途电话费。

商业欺诈和陷阱的一般手法

●一般手法

◆利用企业急于摆脱经营困境和业务员急于销售的心理。

◆私刻公章，窃取或伪造营业执照、介绍信、批文、结算凭证、各种单证和合同书等。

◆打着“名人”、“国家某某机构”、“国家或省市领导人”的旗号，冒充领导干部的“亲属”或“密友”。

◆通过吹嘘、包装和对自我的夸大性介绍，骗取对方信任。比如：开高级轿车、住高级宾馆和写字楼。

◆向对方企业领导和业务人员行贿，使受贿者大开方便之门。

◆利用假广告、假承诺、在网络上发布信息、返本销售、返本租赁和委托加工包销产品等方式欺诈。

●注意识别商业欺诈的表象特征。

◆各种身份证件特别全，全部都预先准备在提包里；

◆对你的招待特别周全；

◆给你决策的时间较短，并以利益为诱饵，强调“时机不再来”；

◆拖延时间。

商业欺诈和陷阱的预防手法

不诚实商人一般愿意从事的行业

◆原材料采购

◆百货批发

◆家用器具

◆电子产品

◆保健美容产品

因为这些商品属于通用产品或较小的商品，易销售，容易移动，难追踪。

业务员需要特别警惕的几种情况

◆不请自来的客户

◆非常年轻的老板或负责人

◆老的或退休的负责人

◆难以确定的经历背景

◆令人迷惑的复杂的组织机构(特别是新业务)

◆找一些知名人士作为其专家、顾问、名誉主席等

企业预防商业欺诈的五条金律

◆记住：“天上不会凭空掉馅饼”，“更没有免费的午餐”。

◆戒贪、戒方便、戒便宜。

◆提高观察和判断能力，增强防范意识，多问一个“为什么”。

◆进行广泛的资信调查，骗子总有露破绽的地方。

◆学习法律知识，慎重签订合同。