蛇精男 下载:一条短信提醒网银E令“升级” 致200万巨款“蒸发”2011年03月15日 08:08

2011年03月15日 08:08
来源：广州日报 作者：陈治家

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珠海警方提醒广大网银用户留心这种新近才“上市”的新型诈骗手段

本报珠海讯 (记者 陈治家 通讯员 陈恨绵)珠海市民关女士手机收到一条短信：“网上银行客户的E令密码需要升级，要求用户上网操作”，结果在“升级”途中，关女士200万元巨款不翼而飞。

昨日,珠海市公安局对外通报,近日该局成功侦破涉案金额达200万元的“1·19”特大诈骗案件，截至目前已抓获15名犯罪嫌疑人，缴获作案所用银行卡200多张和现金人民币5万元。据公安机关通报称，此类案件手法新颖、科技含量较高，这种新型诈骗手段从2010年11月才开始“上市”。

一条短信：

200万巨款不翼而飞

2011年1月19日，珠海市香洲区的居民关女士正在家中忙碌。上午11时21分，她的手机收到了一条短信。正是这条短信，让她的白天变成了黑夜……

下午3时08分，焦急的关女士向珠海公安机关报警：她在某银行网上银行账户内的200万元人民币不翼而飞。

关女士报案称上午11时21分，她的手机收到一条短信，内容是某银行网上银行客户的E令密码需要升级，要求用户上网操作。深信不疑的关女士马上打开家中的电脑，通过互联网进入短信中所称的E令升级网站操作。她按网页上的要求将网银账号、密码和E令密码等相关资料输入进行了“升级”。结果却发现账户内的200万元不翼而飞。

迷雾重重：

串并分析初见端倪

接到关女士的报案后，珠海公安局各级领导高度重视,当地公安机关立即成立专案组进行全力侦破工作。

专案组仔细分析了案情，发现案件手法新颖、科技含量较高，这种诈骗手段从2010年11月才开始“上市”，没有可借鉴的侦破经验。该如何下手？侦查工作一时陷入迷局。

专案组经过深析后，针对案件特点制定相关侦查措施：一是对同类案件进行串并；二是查清赃款流向；三是对E令升级网站进行深入跟踪。

通过对同类案件进行串并，对类似案件网站域名对比分析发现：诈骗网站的域名与该银行官方网站的域名都极为相似，且经常变换域名。精明的猎手终于发现了狐狸的尾巴，专案组决定从寻找域名来源开始。

第一步

快速擒获“网络高手”

在接下来的10天里，多警种民警协同作战，远赴北京、福建寻找蛛丝马迹，熬红的双眼紧盯着不法分子的踪迹。最后，民警视线集中在福建漳州某公司3名员工的身上。

2011年1月29日，专案民警在漳州抓获涉嫌注册域名的“网络高手”陈某华、高某平、蔡某萍。这3人承认他们为诈骗提供了“作案工具”：2011年1月18日申请、注册了域名。

第二步

追踪200万巨款流向

“网络高手”找到了，那事主被骗的钱又流向何方、流入何人之手了呢？专案组巡线追击，发现事主的200万元大部分是在当天案发后的12时至14时之间，在福建省石狮市被人取走。

民警风尘仆仆赶到石狮，马上调取相关录像查看，发现有5个人在石狮4个不同的取款点，采用打一枪换一个地方的方式取款。专案组通过录像获取了嫌疑人体貌特征，同时结合走访排查，摸清了犯罪嫌疑人郑某得等5人的行动轨迹。

专案组不停地在福建泉州、石狮、龙岩、厦门、漳州等地进行滚动查询，2月14日得知郑某得于2月13日入住过福建省龙岩市一酒店。于是马上到该酒店周围进行守候伏击。2月15日凌晨，郑某得、郑某文、郑某炮、郑某生、郑某善5人一并落网。嫌疑人交代了他们取款组的组长是郑某辉，他经常和陈某全在一起。抓住这2人迫在眉睫！

第三步

“取款喽啰”牵出“上家”

专案组兵分两路，一组突击审讯郑某得等5人，另一组循线出击，继续抓捕郑某辉和陈某全。在相关部门的大力协助下，2月15日下午，在福建省龙岩市交易城附近将郑某辉、陈某全抓获。根据线索，2月16日下午在厦门市梧村附近将涉嫌提供车辆给郑某辉使用的叶某华(女)抓获。郑某辉、陈某全等人供述他们只是负责取款，上家是一个叫“小阳”的人，真实身份不清楚。

至此，“取款喽啰”悉数落网。

第四步

万里追捕团伙

头目无处遁形

取款组成员销声匿迹了。团伙主要成员“小阳”立马隐身遁形，断绝了与外界的一切联系。据郑某辉等人交代，他们对上家“小阳”并不熟悉，是通过朋友吕某生认识的。专案组把方向转向吕某生，再查得知，吕某生2月22日晚入住福建省福州市鼓楼区一酒店。专案组又奔赴福州，当晚即将吕某生及同时入住的林某取、黄某英(女)抓获，从他们身上搜出银行卡数张。

吕某生、林某取交代，“小阳”真名叫肖少某，同他一起诈骗的还有他的弟弟肖小某、肖某春和杨某芳。专案组即对这4个人进行全力追捕。2月24日，在福建省泉州市安溪县将负责网络后台操作的主要成员杨某芳抓获。

肖少某人间蒸发了。专案人员全力侦察，终于找到肖少某逃亡的踪迹。他们从福建一路追到新疆、甘肃，又辗转到重庆，行程万里，紧咬不放。3月7日，在重庆綦江将肖少某缉拿归案。

肖小某、肖某春和涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得的黄某(杨某芳母亲)已被上网追逃。目前15名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。

在珠海警方的攻势下，塔形诈骗团伙轰然倒塌！办案民警正全力追回受害人的经济损失。

诈骗步骤：

犯罪嫌疑人制作了仿真度极高的银行官方网站，通过购买空间和域名，然后再通过短信群发“动态口令编码器”升级的虚假信息。在事主登录假冒网站进行所谓的“升级”操作过程中，利用网站后台立即获取刚输入的账号、密码、动态口令等信息，并在极短时间内登录事主的真正的网上银行，将事主账号内的资金全部转走。

警方提醒：

各大银行均会在其发行的银行卡上注明自己的官方网站网址，在登录网银账号时，一定要先核实银行官方网站地址，确保网站真实，切勿轻信陌生手机号码发来的各类信息；切勿向他人提供自己的账号、密码和动态口令牌，口令牌丢失要立即挂失，避免不必要的损失。另外，各大银行都有公开的服务热线，可通过向社会公开的银行咨询电话进行咨询。