天津农妇玩PE巨骗10亿元

　　【《证券市场周刊》记者 李健】“你们为什么不让我们出去,锁上大门是什么行为,为什么限制我们的人身自由？”

　　2011年2月21日,乍暖还寒,天津静海县大丰堆一所废弃的中学大门紧锁,身陷其中的天津天凯新盛股权投资基金有限公司(下称“天凯投资”)投资人又冷又急,他们怎么也没想到,不仅自己的投资款“踪影飘忽”,如今连人身自由也得不到保证。他们只能不断质问将其带来此处的静海县政府工作人员。

　　近两个小时之后,随着静海县政府法制办石玉昆主任等当地官员到来,上述废弃中学终于被解禁,石玉昆对天凯投资人表示,天凯投资PE涉嫌非法吸收公众存款,目前该案件正在侦办阶段,待案件事实全部清楚后,静海县政府会开展返还投资款的工作。

　　从静海县政府天凯投资案处置工作组办公室,到临时禁锢天凯投资人的废弃中学,《证券市场周刊》记者零距离接触了大量天凯投资人和静海县政府工作人员,终于发现惊人事实,自2010年7月30日至当年年末,不足半年时间内,不识字的妇人韩秀琴打着PE的时髦旗号,以莫须有的投资项目和许以月息6分的诱人高利,诓骗了全国30多个省、市、自治区的8800多名投资人,疯狂敛财近10亿元。

　　天津一直在致力于打造北方国际(000065,股吧)金融中心,大量的产业基金、私募基金涌向天津,逐渐让投资者产生一个错误的认识,那就是只要是天津的PE公司,就是国家允许的,合法的。令人慨叹的是,即使静海县政府已经戳穿了天凯投资的谎言,但很多投资人更愿意相信韩秀琴为他们编织的黄粱美梦。

　　2010年12月2日,静海县人民政府网站上发出了关于从未给予天凯投资任何政策支持的声明。

　　然而,为时已晚,自2010年7月30日开始,天凯投资已经利用所谓的静海县政府的支持诓骗投资人达4个月之久,也仅仅是4个月,天凯投资非法集资的金额已经达到了近10亿元之巨。

　　一切谎言都是经不起推敲的,而天凯投资的谎言更是漏洞百出。

　　2010年7月初,韩秀琴和几个股东筹备成立天凯投资。对于资本的运作,他们有着清晰的逻辑,不仅要制造一个大公司的假象,还要披着合法的外衣。2010年7月28日,天凯投资仅仅支付了2万元,便利用天津市渤海会计师事务所有限责任公司开具了一份公司的验资报告,这份1500万元的虚假验资报告为天凯投资成功获取工商执照打开了大门,并于7月30日拿到了天津市工商局静海分局颁发的营业执照。

　　记者拿到的一份天凯投资的宣传文字里显示,天凯投资宣传的三种投资方式分别为短期、中期、长期。短期项目的代表为静海县5800亩土地的经营开发权;中期项目代表为年产6万吨煤炭的甘肃九条岭煤矿,吸收资金为该煤矿购置先进设备,提高效益;长期的项目为内蒙古尔林兔大型露天煤矿的开发。

　　除此之外,天凯投资还在宣传中声称,自己得到天津静海县政府的大力支持,其中包括免除公司5年税收,提供办公楼支持,并且给予项目优先选择权。

　　石玉昆主任表示,“从来就没有任何单位给予天凯投资5800亩土地的开发权,这些完全是无中生有。”

　　而在记者调查中发现,天凯投资宣称的甘肃九条岭煤矿实际上煤炭资源早已接近枯竭。甘肃省安监部门对该煤矿这样介绍:该煤矿在张掖市境内,于1954年建矿,已经运营50多年,是一家省属企业,也是我省唯一的一处无烟煤生产基地,但是由于多年开采,资源已接近枯竭。2005年11月,九条岭煤矿申请破产。2006年11月,由国有企业改制成为国有控股企业,改名为九条岭煤业有限责任公司,法人代表为姜培琪。

　　记者了解到,除了资源已近耗尽,九条岭煤矿在2007年5月和11月,先后出过两次矿难,分别造成2死10伤和8死的惨剧。在第二次矿难以后,甘肃安监局成立安全隐患排查组,对事故矿井全面排查,防止次生事故发生;九条岭井田范围矿井全部停产整顿。

　　在天凯投资的文件里看到,天凯投资花费1500万元购买了这个废矿的“所有权”,并且吸纳第一笔资金3000万元用于采购新设备。天凯投资甚至宣称,设备更换后日产量将会翻4到5倍。

　　除此之外,被天凯投资大肆吹嘘的内蒙古尔林兔大型露天煤矿也不可能提供那么高的回报。天凯投资的资料宣称,这个投资3.5亿元的煤矿,日产能达到1万吨,日利润达到300万元,年利润10亿元以上。而内蒙古福建商会网站显示,内蒙古尔林兔煤矿年产能力在60万吨左右,仅有天凯投资宣传的生产能力的零头。记者了解到,截至天凯投资被查封,该煤矿收购事宜并未有实质性进展。

　　其实,只要投资人更细心一点,即使不经调查也可发现天凯投资的漏洞。在天凯投资公司的宣传材料中,公司宣称对于上述两个煤矿的投资均为购买其所有权,但根据中国现行法律,企业和个人只能拥有煤矿的经营权和开采权,所有权是属于国家。

　　蹩脚的谎言实际上比比皆是。在天凯投资的资金保障中提到,如果项目没有达到预期收益,由中国银行(601988,股吧)先行赔付给投资者。“这太可笑了,我们与天凯投资从来没有这样的协议,而且与任何单位和个人也不会有这样的协议。”中国银行静海分行工作人员对记者表示。

　　更多异想天开的噱头还包括,由于获得了静海县政府的大力支持,天凯投资享有政府推荐项目的优先选择权,还享有托管银行10倍的资金支持(按天凯投资的解释就是1亿元的项目投资能获得银行的10亿元贷款)。

　　即使这样简单的谎言,却蒙蔽了大批投资者。

　　“韩秀琴就是个农村无业妇女,连字都不认识,之前做过传销。”石玉昆在接受本刊记者采访时称。记者调查过程中发现,天凯投资非法集资的手段和过程与传销有很多相似性。

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　　据了解,自天凯投资成立起,便通过网络等方式鼓吹其为PE公司,和其他高门槛的PE公司不同,天凯投资的大门向普通投资人敞开,即使1万元也可投资。

　　记者调查发现,很多投资人都是通过亲戚朋友介绍来投资的,一些人甚至不是将钱直接投给天凯投资,而是交与中间人操作,中间人以抽水的方式从中渔利。

　　资料显示,天凯投资的月息最低为6分,1万元起步,投资额越大,投资时间越久,则利息越高。截至案发,天凯投资共签订14000多份协议书,合同金额10亿元左右,实际吸纳了来自全国20多个省市的8800多人的8亿多元资金。并且天凯投资宣传,会对上述投资款采用本金加利息到期整数归还的方法,比如合同金额是15万元,投资者只需要拿出12.3万元,三个月后,便可以获得15万元。

　　从上述宣传材料不难看出,天凯投资和传统传销一样抓住了人性中贪婪的一面,但它传销的是一个暴富梦想。而它的操作手段甚至比传销更简单,甚至不需要找一些实际的产品来进行包装和吹嘘,只要凭空想一些莫须有的项目便可以进行编造。

　　天凯投资的投资人,或者没有金融知识,或者抱有侥幸的心理,都相信了天凯投资宣传的PE身份。然而,根据国家政策,真正的私募股权基金,是指通过非公开方式,面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的,因此它又被称为向特定对象募集的基金。其中的几个基本要件如:投资于成熟企业,募集人数不高于200人,投资额大于100万元,面向特定对象,不承诺固定收益回报。

　　而按照天凯投资承诺的固定回报,最低月息6分计算,10亿元的合同每月仅利息支出就要达到600万元。

　　静海县一位何姓政法委副书记称,“如此高的回报率,根本没办法兑现,并且还是在企业没有形成收益的情况下,据我们掌握的情况,这家公司从开业到现在,1分钱收入都没有。”

　　据石玉昆介绍,天凯投资吸收公众存款,全部打进了韩秀琴的个人账户,其后都用于个人消费,包括买房、买车、买高档奢侈品。另有一部分资金被当做返利,给了一部分中间人。

　　记者了解到,在被查封的韩秀琴等人的账户里,余额已不到6亿元。

　　据石玉昆引用的韩秀琴供词:“投资协议到期的话,小投资者的钱能返多少是多少,对那些投资金额较高的,就说买煤矿了,赔了赚了谁也不知道。”

　　“许多人为了投资天凯投资,把房子抵押了贷款,甚至有些公职人员用公款来投资。”石玉昆说。

　　“我投资天凯投资的钱是儿子准备结婚用的,小两口本来打算今年年初结婚,后来我说晚结婚几个月,咱们做投资,三个月就能挣好几万。现在孩子们也得罪了,钱也不知道还能不能拿回来。”一位天凯投资的投资人感到了绝望。

　　天凯投资财富神话的破灭,却依然没能让一些投资人清醒。在天凯事发后,依然很多打着所谓PE旗号的公司在吸纳社会财富。一位不愿透露姓名的投资人告诉记者:“当初选择天凯,是因为天凯的利息比别的家都高,除了天凯我还投资了好几家,返利都很正常,我也有好多亲戚都在做投资,都没出过事。”

　　有天凯投资的投资人质问:“现在政府说天凯是非法集资,可当初怎么给他注册的呢,我们投资的时候,他们公司证照齐全,开始成立的时候当地工商局网站还有个祝贺静海首家PE公司的公告。不是这样我们怎么可能相信它？”

　　对于普通人来说,股权投资基金还是一个陌生的名词,在良莠不齐的股权投资基金市场,很多人只知道投资股权投资基金是创富的一种途径,却难有一双能分辨真伪的火眼金睛。

　　2006年5月26日,国务院发布了《关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》,批准天津滨海新区为全国综合配套改革试验区。至此,天津成为了中国经济增长的第三极。在天津的新机遇中,金融创新被推到了最高的位置。当年9月,滨海新区连续召开了三个有关金融改革的会议,宣布要“建设全国金融改革创新基地,参与经济全球化”。

　　本刊曾经做过一个统计,凡是在天津注册的产业基金公司,容易得到国家发改委的批准,并且容易得到大型央企的资金支持。自此,在天津市范围内,股权投资基金如雨后春笋般诞生,本土资金、国际资金纷纷涌向天津,甚至有媒体将天津形容为中国股权投资基金的大本营。

　　记者了解到,自2010年开始,天津出现了一大批假冒的股权投资基金公司,从天津市发展改革委员会查询的结果,这些所谓的私募股权公司均没有备案。这些假PE公司通过假借私募、PE、股权之名,以月息5%-8%的高额回报作为诱饵,行非法集资之实。

　　该等公司采取的经营方式大同小异,利用投资者再去寻找新的投资者,用新加入的钱偿还旧投资者的利息,其吸收存款面向的群体,则大多是妇女和老人。为了迷惑普通投资者,这些公司经常召开各种推介会、宣传会,用一个个财富神话给投资者洗脑。

　　在记者听到的一段某私募基金的董事长在推介会上的录音中,该基金宣称自己建了一个养老院,国家和地方每年一个床位补助两万元,该院设计床位3500个,每年国家给予的补贴就有7000万元。如此低级的谎言却博得了现场一阵阵的掌声。

　　另一位投资者告诉记者:“别看天凯投资行骗金额已经达到10亿元,在天津,类似天凯的公司还有几十家,甚至很多公司吸收存款的数额比天凯投资更庞大。这样算下来,公众投资在这些伪PE公司的钱的金额可能有几百亿元之巨。”

　　天津一直希望打造北方国际金融中心,当大量的私募资金涌向天津的时候,人们潜意识中认为只要在天津成立的PE公司就是合法的。有专家认为,现在全国各地都希望发展金融业,建金融中心,这样给部分不法分子造成可乘之机,这也是金融发展过程之中的城市综合症,天津现在正在经受这种不良城市病的考验。