黄致列一路上有你芒果:骗术升级

来源:百度文库 编辑:九乡新闻网 时间:2024/03/28 22:20:23
 “唐氏骗局”乍现:
  黑龙江警方果断出击
  
  非法集资的骗局曾经无数次上演,变的只是形式,其鼻祖就是著名的“庞氏骗局”。1919年,一个名叫查尔斯·庞齐的意大利人在美国宣称,购买欧洲的某种邮政票据,再卖给美国,便可以赚大钱,所有的投资在四十五天之内可以获得50%的回报。而且,他还给人们“眼见为实”的证据:最初的一批投资者的确在规定时间内拿到了承诺的回报。于是,大批人跟进,共投资了一千五百万美元。一年后,庞齐破产,投资者的发财梦也破灭了。
  尽管非法集资的手段多种多样,但它的原理都是一样的,就是人们通常所说的拆东墙补西墙。它主要依靠后面集资者的资金,去弥补前面集资者的资金缺口。“庞氏骗局”不涉及任何商品和服务,通常都由上线一级一级发展下线。在金字塔顶端的上线可能就几个人,到了下一级,几百人,再到下一级,就成千上万人了,依次类推。
  而这一次,中国人唐贵帮让自己成为了金字塔尖高高在上的那个人,成为了“唐氏骗局”的鼻祖。
  涉众型经济犯罪始终是公安机关的打击重点,公安部多次组织全国公安机关开展专项打击,很多金融场所都贴有警示标语,提醒人们谨防上当受骗。而对于唐贵帮操纵的“唐氏骗局”,在很长一段时间里,公安机关没有接到任何举报或群众报案,所以对这个骗局的存在一无所知。这是因为最初入局的人都是获利者。唐贵帮打造了一个完美的“利益链条”,风险都留给了后来的投资者。八分利,六个月一个周期,赚了钱的人或是出局了,或是定期领取高额利息,总之大家都守口如瓶。
  小吕是哈尔滨市一名派出所民警,当他第一次从朋友那里听说有一个投资项目可以赚大钱的时候,就意识到可能是非法集资群体正在暗地里吸金。于是,小吕把有关情况向上级报告。同一时期,很多基层民警都有类似的情况反映到上级部门,诸如“唐贵帮”、“圣瑞投资”、“玖鑫矿业”等字眼时隐时现。而此时,唐贵帮的资金链还没有断裂,因此没有任何一个投资者到公安机关报案。
  经侦民警为了摸清情况,想方设法和唐贵帮及他的下线们取得联系,但效果并不理想。原来,唐贵帮为了逃避打击,采取了一系列措施。他从不接受陌生人的投资,发展的下线全是熟人,或是朋友的朋友。在接受某人投资之前,会有一个接触和熟悉过程,确认投资人和警方没有任何瓜葛后才接受对方投资。这种审慎的举动反而抬高了他的身价,使更多的投资者朝他涌来。2010年初,银监部门向公安机关传来信息,圣瑞公司实际控制人唐贵帮等人及其下属公司出现资金流异常现象,主要集中在黑龙江省哈尔滨市以及河北、内蒙古等地部分城市。
  2010年5月19日,一份反映唐贵帮等人从事非法集资活动的综合情况通报送至黑龙江省副省长、公安厅长孙永波的案头。孙永波立即批示有关部门:要深入了解,弄清真实情况,如确属非法集资,要尽早采取法律措施,并做好证据收集和案情梳理工作。
  由于此案涉及地区广,哈尔滨市公安局经侦部门会同省公安厅经侦总队赴公安部经侦局进行了专题汇报。黑龙江省公安厅则多次协调高检、高法等单位,召开由哈尔滨市公安局有关部门参加的案件分析会,最终决定以涉嫌虚报注册资本罪、涉嫌集资诈骗罪对黑龙江圣瑞投资股份有限公司及其下辖的黑龙江玖鑫矿业股份有限公司的违法犯罪行为定性。2010年6月,哈尔滨市公安局正式立案侦查,成立了专案侦破指挥部,由哈尔滨市公安局局长任锐忱任总指挥,抽调刑侦支队、巡防支队、经侦支队等部门的六十余名民警组成专案组。黑龙江省公安厅则在异地协作、办案资金、人力、技术等方面给予“全天候”支持。
  
  骗局设计师前传:
  银行职员的雄心壮志换来被绑架的噩梦
  
  钞票,一捆一捆的钞票,到处都是钞票,钞票在点钞机上流转,钞票在美女员工的指尖飞舞。他默默注视着银行里沸腾的工作场景,心头泛起一阵阵伤感:没有一分钱是我的,但我最需要的就是钱,大量的钱……
  他是银行里的业务骨干和部门主管,也算是领导层里的人物,三十出头就获得这样的地位,预示着他的前途一片光明。然而,别人羡慕他的时候,他却陷入深深的苦恼之中,这一切都是他那永不满足的欲望造成的。他觉得人生需要冒险,需要不断改变自己,进行新的尝试。唐贵帮非常羡慕那些经常来银行办理业务的大公司,更羡慕那些公司背后的大老板。他也想拥有属于自己的奔驰、宝马、别墅和光鲜女人……
  那段时间,他总是在犹豫,总会陷入深深的思考。走路的时候,行车的时候,他的目光总是游移不定。最终有一天他决定:辞职不干了!
  唐贵帮把辞职信送交单位的时候,几乎所有人都目瞪口呆。怎么说不干就不干了?况且他又有着比别人更显而易见的远大前程。但是,唐贵帮头也不回地离开了,背后留下的是一双双惊异的目光 —— 他厌倦了,他想找寻新的梦想,而银行的岗位是不能实现他的梦想的。但唐贵帮也知道,未来对于他来说是一个赌局,成功和失败的可能都是有的,不过他坚信自己有足够的智慧在赌局中大获全胜。这时,唐贵帮心里琢磨的全是正规生意,还没有任何歪念头。
  
  十万、二十万、三十万、四十万……唐贵帮到处举债,他的事业需要大量启动资金。利用光明磊落做人积攒下来的人气,筹集资金对他来说并不算难事。所有人都在鼓励他,都在想办法支持他,亲朋故旧都相信他的能力。唐贵帮意气风发,准备大干一场,他相信自己完全可以凭借全身心的投入和努力干出一番事业,为自己和家人创造完全不同的人生。
  灯光迷离,酒醉不知归路。唐贵帮的第一桩生意是开办一家奢侈豪华的夜总会。为了获得成功,他考虑到了每一个细节;为了打通对这一行有约束力的管理部门,他更是费尽心机。然而,就在他认为一切顺利、高枕无忧的时候,却发现进账远远抵不上自己的前期投入。
  唐贵帮无论走在夜总会的哪个角落,所有的服务人员都向他鞠躬问好。他是老板,他是这里的主宰,这和当年在银行的状态截然不同。然而,满足感仅仅维持了很短暂的时间,接下来的事实很快证明,这桩生意对他来说就像夜总会小姐脸上那层诱人的胭脂,下面隐藏的是一张惨不忍睹的脸。
  他依旧衣着光鲜,出现在夜总会的时候还是备受尊敬,但唐贵帮的内心却日益焦躁:每天都在赔钱,债主每天都在逼债。直到有一天,唐贵帮决定出局不干了,转行做酒店。然而,酒店的生意依然惨淡,唐贵帮很快不堪重负,欠债数字飙升到三百万。接下来,更为尴尬的一幕彻底击毁了他的自信,使他濒临崩溃的边缘。
  
  “不还钱,今天就别想走出这扇门!”
  此时的唐贵帮狼狈不堪,每天一丝不苟的发型成了一团乱草,每天干净整洁的衣衫变得皱皱巴巴。他被绑架了,被催债的债主绑架了。
  债主疯狂咆哮,过往的交情早已灰飞烟灭。唐贵帮将身体蜷缩在硬邦邦的椅子上,默默不语。能说什么呢?说了又有什么用?要杀要剐随便吧,他兜里的确是空空如也。此时,他感到绝望,感觉不公,自己那么努力却为何时运如此不济?不过,唐贵帮相信自己不会就这样倒下,他在心里默默发誓,永远不能让自己的人生再次陷入这样的窘境。
  “给我一次机会。还钱,只是时间问题!”
  虽然外表落魄,但唐贵帮很冷静,他的目光坚定,令人感觉这个承诺不容置疑,他也因此侥幸获释。许多年以后,类似的场景总会以噩梦的形式出现,但那时的唐贵帮已经生活在自己亲手编织的美梦里……
  “国家的银行不能属于自己,但自己却可以开设一家银行。”这个念头始终萦绕在唐贵帮的脑海,他隐隐约约意识到自己的出路就在于亲手开设一家银行。唐贵帮疯了吗?当然没有。此时他已经把光明磊落做人的信条抛在了一边,他所想到的是通过非法募集资金打造一个“金融王国”。他知道这是一个开弓没有回头箭的游戏,游戏的末尾或是成功逃亡,或是身陷囹圄。唐贵帮决定启动这个游戏,他将竭尽全力将这个游戏玩下去,玩得越久越成功。   被绑架后第三个年头,唐贵帮来到北京“天上人间”。
  天上有人间?唐贵帮觉得这是一个可笑的字眼。天上不会有人间,但人间自会有“天上”,这是唐贵帮毫不怀疑的事情,否则这几年来的冒险就一文不值了。唐贵帮把手中的烟头扔到地上,在服务生的簇拥下朝大厅走去。这个世界里的很多东西都是幻景,最终都会像这根烟一样灰飞烟灭、不留痕迹,包括每个人自身。那么在灰飞烟灭之前,是不是应该好好地活一回,才不枉此生呢?是不是应该在人间寻觅“天上”的感觉呢?唐贵帮心中的答案是肯定的。此时,除了想起当年被债主绑架的落魄一幕会情不自禁地冒出冷汗外,唐贵帮的生活悠闲从容,大把钞票随意花,豪车随意换,佳人成排拜倒在自己成捆的钞票之下。
  “先生,您要办卡?办多少钱的?”
  “天上人间”负责办卡的女孩儿彬彬有礼。在这里工作久了,女孩儿见识过各种各样挥霍金钱的方法,无论客人消费了怎样的天文数字她也波澜不惊。唐贵帮输入了银行卡密码,打进“天上人间”消费卡内的金额达到六位数,随后转身向包房走去。美酒和女色的诱惑,唐贵帮无法抗拒……
  与在声色场消费不同,唐贵帮更喜欢一掷千金购买豪车时的那种畅快淋漓。沉醉在一辆自己满意的豪车之中总会浮想联翩,那种感觉与沉醉在一个自己满意的女人怀中完全不同。
  喜欢,就拿下。只要可以用金钱买下来。
  此时,一辆奥迪A8呈现在面前。这辆车使唐贵帮满心欢喜,他目不转睛地盯着那辆车问:“报价多少?”一个娇滴滴的声音报出一百八十万的价钱。唐贵帮直接来到收银台付账,接下来便提车扬长而去……
  购买房产,甩手就是数百万;购买豪车,出手就是若干辆;北京“天上人间”消费,一次十万八万不在话下。每一个日出日落的轮回,唐贵帮或是享用豪车的舒适,或是沉醉在“天上人间”的温柔乡里。
  仅仅过了三年时间,唐贵帮的生活面貌发生了翻天覆地的变化。唐贵帮这时的容光焕发,和当年的落魄形成了鲜明对比。世上真的有天上掉馅饼的事情吗?唐贵帮三年后的华丽出场似乎回答了这个问题。在这个时代,股票、基金、保险、期货……为了财富增值,各路资金都在通过种种渠道找出路,而唐贵帮的神秘暴富也引来了更多的目光的关注和艳羡。
  唐贵帮的巨变,令当年绑架他的人大惑不解。当他们看到他乘坐豪车从眼前经过的时候,看到他一掷万金连眼都不眨的时候,不敢相信眼前的这个人就是当年落魄的唐贵帮。如今,所有人都以结识唐贵帮为荣,谁都在想办法从他那里获得以钱生钱的“秘方”。
  
  骗局的初级阶段:
  虚构基金大肆外卖
  
  怎么弄清圣瑞案件多年来的发展脉络?怎么将这伙骗子一网打尽?怎么才能确保主犯不会逃脱?
  案值数十亿的“圣瑞非法集资诈骗案”第一次案情分析会上,专案组侦查员反复讨论着这些话题。这是一起非常特殊的非法集资案。与其他非法集资案不同,此案中的很多投资者或是在获取高额利润后已经出局,或是依然在享受投资带来的高额利润,因此,这些人很少会来公安机关报案。换句话说,这部分人有意无意地站在了公安机关的对立面。更为重要的是,圣瑞公司如今的规模并不是一蹴而就的,而公安机关对圣瑞案的发生、发展过程还一无所知。
  公安机关在这样的格局中展开侦查工作难上加难,一旦被骗子们察觉,他们马上就会消失得无影无踪。而那个时候,由于高额利润瞬间消失,所有的受害人会潮水般地涌向公安机关报案求助。一旦这样的局面发生,侦破工作就会面临彻底的败局。非法集资案件较为隐蔽,需要足够的证据来认定,公安机关不出手取证调查是不会有出路的;但如果轻易出手,非常容易打草惊蛇。
  讨论分析进行到深夜,一位侦查员的话引起了经侦专家的兴趣,也成为了打破僵局的突破口:“从来没有遇见过这样猖狂的骗子,听说一家报纸对圣瑞旗下的空壳公司进行曝光后,圣瑞公司竟然派人直接到报社理论。”
  “开展网络舆论攻击,引蛇出洞。”这里确定的网络舆论攻击,是指适度利用网络发帖和媒体发布文章攻击圣瑞公司,从而刺激诈骗团伙站出来为自己辩解,然后顺水推舟搜集证据,弄清其发展脉络,确定不法人员构成。随后的事实证明,一旦有人对“圣瑞”二字提出非议,本质上同属被害人的投资者们竟也会和骗子们拧成一股绳,与讲真话的人疯狂理论。对于这样一个不按套路出牌的犯罪团伙,公安机关采取超乎常规的侦查谋略是非常必要的。
  接下来,警方开始在论坛发帖,以普通网民的身份对圣瑞公司进行猛烈攻击。
  “圣瑞是骗子公司……圣瑞是在一夜之间靠着吹牛皮起家的……圣瑞公司不会理财,只会骗钱……”
  类似的攻击很快得到了回应,圣瑞公司开始正儿八经地出来辟谣,说圣瑞公司老总早先经营一家投资担保公司,后来又在基金炒作中赚了第一桶金等等。
  公安机关顺着这些点滴线索深入调查,发现唐贵帮最初的确经营过一家投资担保公司,而且还发行过基金。这样一来,首先理清了圣瑞公司的起源问题,“唐氏骗局”的初级阶段跃然纸上……
  
  由于负债累累,唐贵帮无奈之下重回自己熟悉的金融领域。起初,唐贵帮成立了黑龙江龙广投资担保有限公司。那时候,融资担保还是一个较为新鲜的事物。应该说,他抓住了市场上显露出来的商机。但是,对于唐贵帮而言,这种正常收取手续费的营生,挣钱太慢了。
  合法经营不能填补深不见底的亏空,唐贵帮决定走捷径。那段时间,股市走牛令各类基金销售异常火爆,人们都在四处打听哪一家基金可以赚大钱。看到那么多面对暴利近乎疯狂的人们,唐贵帮觉得自己的机会来了,他可以在这方面做些文章,给那些疯狂的人们找个“出口”。唐贵帮立即虚构了一个基金,面向朋友圈子发行。多年金融工作的历练,唐贵帮非常熟悉基金运作流程,轻而易举地编造了一个基金神话。
  “我们有一个基金,属于风险性股票基金,由专业基金公司运作,收益可观,不过就是不太好买到,得求人才行。”唐贵帮和手下开始四处放话,求他们买基金的人蜂拥而至,基金转眼间销售一空。通过卖基金,唐贵帮很快筹集到了一千多万元,但是,唐贵帮需要返还投资者每月4%的利息,本金也需要陆续返款。此时,唐贵帮还不想为了这点儿基金犯事,他一边利用前期筹集到的资金返还利息,一边想办法获得更多的后续资金。唐贵帮发行的基金并没有得到有关部门的批准,因此也就没有监管机构来过问。而那些投资者对“基金”二字也没有更多的了解,在那样一个特殊时期,“基金”对他们来说就意味着赚钱,“风险”二字早已被抛在了一边。人们并不知道,基金投资也有风险,而所谓的基金也有真有假。
  “万亩大造林,利国又利民”……“蚁力神,蚁力神”……看着电视上反复滚动播出的画面,唐贵帮来了精神。虽然已经有一千多万到账,但在巨大的返本付息的压力下,唐贵帮仍然没能走出窘境。这时候,已经初尝集资甜头的他,看到了另一个巨大“商机”,从早期的科技开发、万里大造林、蚁力神、石油开发到眼下正在东北如火如荼的“南山财富”、“英霞公司”等等,各类非法集资都成了他的学习对象。尤其是焦英霞家族以开发有机农业、投资矿产和在美国上市为幌子,以每月3%的高息为诱饵,吸引了大批投资者,圈得了巨额资金的案例,成为了他效法的最好的榜样。
  月息—— 6%至8%。
  一切研究妥当,唐贵帮在发行基金后不久便开始进行更深层次的非法集资,而且在利息方面一出手就下了狠力气,超越了以往诸多非法集资的承诺。最初,他把战场放在了远离家乡的辽宁省和河北省的个别城市。如此一来,他就可以肆意地包装自己和公司,而不用担心被人揭穿老底。   警方后来找到了一些当年购买这个基金的投资者,结果发现那些人是唐贵帮实施非法集资活动过程中最为受益的一个群体,他们大多按照约定获得了丰厚的回报。他们合力提供的那一千多万,是唐贵帮后续骗局的本钱,可以算是他的第一桶金。但购买基金的这些人中,也有一些人后来又演变为受害者,这是因为他们相信了唐贵帮编造的投资神话,沿着唐贵帮不断升级的故事版本,一路追加投资,直到最后血本无归。
  唐贵帮的公司本部设在哈尔滨,但诈骗和非法集资活动都在外省市进行。在哈尔滨这一边,他吸收资金的对象大多是熟人,或是相处过一段时间的朋友,这些人都成为了金字塔顶部的人员,他们大多通过购买基金或参与最初的集资活动获得了高额回报,并且最后成功抽离本金。在专案组后来的侦查工作中,哈尔滨地区前来报案的被害人比较少,究其原因,是因为他们通过唐贵帮赚得了丰厚利润,他们害怕一旦和公安机关接触,就会被没收非法所得。这种状况给案件侦查取证带来了很大难度。
  赵婷就是唐贵帮的早期投资者。她通过朋友与唐贵帮结识后,觉得他性格温和有礼,谈吐不凡,于是和他建立了良好的朋友关系,平日里经常和唐贵帮及其手下们聚餐聊天。赵婷家资颇丰,平日里开着一辆高档轿车四处游荡,家里赚钱的事情从来不用她操心,她的任务就是吃喝玩乐、健身护肤。赵婷拿出五十多万投资唐贵帮的基金,六个月后,她累计拿到了二十五万利息。这个时候,赵婷突然意识到唐贵帮他们像是在非法集资,警觉的她在获得高额回报后果断撤资,全身而退。
  办案民警发现,圣瑞案件中像赵婷这样比骗子们还精明的人不在少数,他们都是既得利益者,而且对公安机关的调查取证又极其不配合,不但成为了侦查办案的难点,而且很可能会从根本上影响对唐贵帮等人依法处理的最终结果。为此,专案组多次召开会议,众多侦查员一起切磋应对方案,尽可能地防止骗子们在法律上钻空子。
  “你认识唐贵帮吗?”
  面对侦查员的询问,赵婷撒谎都不脸红:“不认识。”
  “那么,你听说过圣瑞公司吗?”
  “没听说过。”
  “你是心疼你的利息,害怕再吐出来,所以不愿意说,对吗?”
  侦查员的气势咄咄逼人,赵婷的脸通红通红,但还是什么也不说。
  “你知道吗,从某种程度上讲,你不如实说出经过,就相当于他们的同谋。你和他们有过资金往来,证据还是有的,希望你主动交代。”
  听了这番话,赵婷心里开始打鼓。的确,警察说到了最关键的地方,她毕竟和圣瑞公司有过资金往来记录,警察若是真的掌握了,自己想瞒也瞒不住。赵婷的防线很快被攻破。接下来,警方遇到了一个又一个“赵婷”,其中相当一部分都被成功说服;一个又一个“赵婷”们,陆续交代了所有问题,他们回忆起当初头脑发热的疯狂情景,无不感慨万分……
  圣瑞公司的高额利息极有诱惑力,每月利息8%,六个月利息48%,而银行六个月定期存款利息相比之下则少得可怜。其实,大多数投资人明知参与非法集资不受法律保护,但最后依然为高额利息铤而走险。
  警方初步的侦查谋略已经见效,底层骗子们的疯狂反扑和自我辩护既暴露了行踪,又令警方顺藤摸瓜找到了“唐氏骗局”的起点。随着侦查的继续深入,办案民警发现唐贵帮的确是一个非常有头脑的人,他最为重要的“贡献”就是在接下来的时间里不断升级“唐氏骗局”的故事核。
  
  骗局升级阶段:
  虚构开采石油、开矿情节
  
  “一旦出事,怎么办?”
  唐贵帮始终有着足够的“危机”意识,他清楚地知道自己和一帮貌似文静的男男女女们从事着什么勾当。他搭建起了一个庞大的舞台,他曾是这个舞台的核心。只是,唐贵帮想起自己的这个主角身份就会由心底生发出莫大的恐惧,所以他退而当上了幕后总导演,以便在东窗事发时金蝉脱壳。他将公司法定代表人的身份让给了一个叫闫川的同伙,自己在幕后致力于编造更加神奇的故事。他知道自己从别人口袋中提取钱财的多少,完全取决于自己所编造故事的完美程度……
  咖啡厅环境幽雅,徐州的刘欣女士正在和一家投资公司经理人漫谈。对方用一种温文尔雅的方式“口若悬河”,这使刘欣对其深信不疑。经理人使出浑身解数,尽量使自己显得像个高端人才、时代精英,从他的着装到嘴里吐出的每一个字眼,全部经过精心设计。的确,经理人演艺精湛,没有露出任何破绽,眼见时机成熟便抛出关键话题:“听说过大名鼎鼎的圣瑞公司吗?黑龙江玖鑫矿业投资股份有限公司就是圣瑞的关联子公司,现在开矿可是个赚大钱的生意……”
  刘欣向玖鑫矿业投入了十万元。在开具票据的同时,经理人向她出具了“黑龙江省丰源投资担保有限公司履约担保书”。但她当时并没有注意到,这份担保书的担保方和被担保方的法人代表都是同一个名叫“闫川”的人。在月息8%的诱惑下,她忽略的东西太多太多。接下来,八千元红利如期到账。兴奋之下,她更加没有了顾虑,逐步追加投资,并积极撺掇亲朋好友,俨然成了玖鑫矿业的一个编外骨干。
  那段时间,刘欣特别喜欢喝咖啡,也因此频频光顾咖啡厅,因为她的第一个发财梦就是在咖啡厅实现的。以后,每当她动员亲朋好友参与投资的时候,具体商谈总是在咖啡厅进行。每次谈的时候,她也尽量使自己像当初的那位经理人一样,温文尔雅又不乏专业。对她来说,发财的感觉就像一杯摆在眼前的卡布奇诺,咖啡上漂浮的那一层奶油泡沫的味道令人陶醉……
  张雄是“唐氏骗局”里的投资大户。早些年,张雄在哈尔滨白手起家,手头有了一些余钱,这个时候,张雄很不幸地遇到了圣瑞公司的业务员。和后来的许多被骗者一样,张雄也被业务员请进了一家咖啡厅,受过良好培训的业务员侃侃而谈:“请您放心,不要有顾虑。圣瑞公司已经在哈尔滨市公证处对公司自然人股东的股权办理了合法的公证手续。”
   “圣瑞公司到底是做什么的?怎么会有这样的实力?”
  业务员解释:“圣瑞公司是一家以技术合作石油项目开发及多金属矿开发为主营业务的股份企业,目前拥有位于吉林境内储油量达三十五万吨的二十一口油井,其中十八口采油井,三口注水井,日产量达十吨以上;2008年8月,我们收购了多金属矿开发权,拥有占地面积六万多平方米的矿区,已探明该矿区富含金、铜、钼等贵金属,市值近三十亿元人民币。”
  业务员一番貌似专业的叙述,让张雄感觉很新鲜,也很陌生,但这种新鲜和陌生反而令他产生了莫名的信任感,他觉得自己即将投资的这家公司大有来头。
  专业层面的东西他听不大懂,但对方开出的“投资十万月返八千红利”的诱人条件,他倒是立即真真切切地听懂了。这对张雄来说像支兴奋剂,那些生涩的讲解他越听越舒服。于是,张雄陆续投入了一百四十万元。业务员给他开出的票据台头为“单位往来资金结算票据”,收款单位盖章为圣瑞公司的子公司“黑龙江玖鑫矿业投资股份有限公司”财务专用章,收款人盖章处注明为闫川。在开具票据的同时,业务员还向张雄出示了一份“黑龙江省丰源投资担保有限公司履约担保书”。这份担保书上的甲方为黑龙江省丰源投资担保有限公司,乙方为黑龙江玖鑫矿业投资股份有限公司,合同末尾的法人代表名章处均为“闫川”……
  此时,唐贵帮的非法集资活动已经由早期的单纯依靠高额利息吸纳资金,演变为编造谎言吸纳资金。唐贵帮编造故事所用的素材不仅仅是空对空,也常常会有些实际的内容作支撑,这使他制造的骗局有了极大的迷惑性。这种迷惑性无论是对那些不明真相的投资者,还是对那些忠心耿耿的手下来说,都是非常巨大的。
  “老板要开采石油了!”
  “老板要开矿了!”
  唐贵帮的手下们陆续得知了这些令人振奋的消息。油价每天都在飞涨,开采石油不意味着暴利还能意味着什么?山里有矿的人,都开着路虎进省城。这一次,圣瑞有了涉矿概念,谁能不振奋呢?   唐贵帮在吉林松原找到了一个油田项目,其集资诈骗生涯从此进入了飞跃阶段,而要真正收购那个油田项目,需要投资三千五百万元。那时候,唐贵帮还拿不出这么多钱。然而,这不是问题的关键。因为他真正在意的并不是油田开发,而仅仅是跟出售方松原某油气开发公司签署意向性合作协议。拿到协议后,松原油田项目就成了唐贵帮高调宣传的道具。投资者们看到的录像资料中,有唐贵帮在众多工作人员的簇拥之下,频繁前往油田奔忙的身影,有圣瑞公司总工程师现场作业现身说法,更有在机器的轰鸣声中,黑色的石油山泉般涌出的壮观场面。其实,这些都是经过巧妙的后期剪辑处理移花接木的结果。
  “我们的采油设备是国际上最为先进的,采用的技术也是最前沿的,和传统的采油方式完全不同。”唐贵帮振振有词,他和手下们不断向投资人出示所谓的新型采油设备图片,而事实上,这都是电脑制作的虚假图片。
  侦查员曾专门赶赴吉林松原调查,他们站在茫茫盐碱地上瞭望,采油设备是不少,但没有任何一口油井与唐贵帮有关。侦查员最后找到了那家与唐贵帮签订意向性协议的油气开发公司,公司负责人表示:“那只是一个意向性协议,不具有任何实质内容。”
  一幕幕大戏还在上演,玖鑫矿业紧接着轰轰烈烈地成立了。这一次,唐贵帮再也没有了当初购买油田时的窘迫,轻而易举地就从此前的集资款中拿出了一千五百万元,买下了黑河市逊克县一家钼矿的探矿权。同样,唐贵帮团队用这个探矿权作集资宣传。他的手下们都对此深信不疑:老板正忙着疏通关系,他要买矿了,大家就要和他一起发财了。
  唐贵帮买来探矿权后,马上找来一帮工人,穿着工作服,在旷野上搭起架子,挂上标语,然后按动快门拍照片,并把这些照片四处传播。侦查员在调查中发现,唐贵帮的故事一直处于不断的升级当中,每一次升级都是一次精心的演出。
  
  骗局升级至海外融资概念:
  圣瑞股票将在美国纳斯达克上市
  
  “你不理财,财不理你,人人都需要有理财的意识……”
  国庆节刚刚过去,何月听说了一个月息8分的投资项目,已经让很多人挣了大钱,这个项目将在美国上市,届时投资作为原始股还会翻好几番。这天早晨吃早饭的时候,何月与丈夫谈起了有关这个投资项目的话题。2006年股市走牛,五花八门的各类基金遍地开花,一提到“理财”二字,很多人的脑门子都是热的。“理财”,几乎成为了那一时期千家万户的关键词,人们觉得仿佛只要自己一理财,财就会主动答理自己。作为一个普通家庭主妇,原本过着宁静平淡日子的何月逐渐有些不安了,周围很多人都通过股票赚了大钱,而他们家存在银行那些钱的数额却一直原地不动。何月深深感到,不搞些投资,家里的这点儿资产就只能等着贬值。
  “我想去看看,这个项目如果行,咱家就投一点儿钱。”
  “你注意一些,可不要碰上非法集资啊。”
  和丈夫一番对话之后,何月更加躁动不安,连早餐也没心思吃了。这年月赚钱可是大事情,这么好的机会不能错过。但是,这样类似于天上掉馅饼的事情到底靠谱吗?何月也有些怀疑,于是叫来几个好朋友一同前去考察,是真是假,大家一起观察、一起研究,总会有个正确判断。
  何月与几个朋友来到位于哈尔滨市开发区浦发路上的一栋三层小楼。在那幢小楼里,何月看到了墙上挂着的各级官员的巨幅照片,还有琳琅满目的荣誉证书。从那一刻起,这家公司貌似雄厚的实力和深厚的背景,在他们每个人的心目中留下了深刻的印象。
  “我们圣瑞公司是香港圣瑞集团下属的子公司,该集团注册资金有三亿多元,旗下共有八个子公司,同香港众多银行有着良好的合作关系,并同国内各大银行都是合作伙伴。眼下圣瑞公司正在吉林省前郭县境内投资开发油田,计划开发二百多口井,目前已经有八口井出油了。”业务员振振有词,从里到外透着一股自信。“因为前期收购、开发已经花费了大量资金,再加上2008年下半年就要在美国纳斯达克股票交易市场上市,需要较好的财务报表,所以,公司高层决定进行民间融资,并给付高额利息,带领大家共同致富。现在圣瑞公司出售的是石油原始股,每股1元,在美国上市后,每股的股价最保守的估计也能达到4.2美元。而且,现在进入的投资者,在上市前,每个月都可以享受到投资金额8%的红利。如果拉来了其他投资者,还可以得到提成奖励。”
  当时,经过中国人民银行连续五次上调银行利率后,一年期贷款利率才7.29%,而根据圣瑞公司的月息8%计算,其年利率高达96%。
  业务员作这番讲解的时候显得异常专业,眼见何月等人听得入神,她又加重了语气:“圣瑞公司已经完成上市计划,买壳文件早已获得美国证券委批准,即将正式在美国纳斯达克OTCBB挂牌上市(挂牌代码为:DHLO),圣瑞公司是黑龙江省首家成功赴美上市的资源公司。圣瑞公司还会与加拿大中西石油有限公司在香港注册‘中西石油有限公司’,然后继续扩大投资项目,比如在黑龙江省哈尔滨市组建中外合作企业,开展投资担保租赁业务,为黑龙江省中小型企业办理投资担保业务。加拿大中西石油有限公司还会投资五百万美元购买开采设备……”
  香港、注册资金三亿多、石油原始股、纳斯达克……对于内陆城市哈尔滨市民来说,这些字眼是很炫目的,而当这些字眼刹那间就会与自己发生某种瓜葛,并因此大赚钞票的时候,谁能够抗拒那种诱惑呢?反正,何月是无论如何也抗拒不了那种诱惑的。
  既然跟银行有很好的合作关系,又有如此优质的项目,为什么不向银行贷款呢?何月完全没有考虑到这一点,她对一切深信不疑。
  “投资,我要投资,我要赚大钱,我要一夜暴富!”
  何月已经失去理智,她的丈夫也受到了某种感染,但男人毕竟是男人,作为一家之主,头脑中还保留着一丝冷静。
  “先投五万吧,万一有风险呢?我们先试一试,好不好?”
  对于妻子过度的热情,丈夫想尽办法降温,他想观察一下,天上是否真的能够掉馅饼。
  五万元投进去了,很快领到了第一笔利息四千元。何月握着那四千元投资回报,深深地陶醉于梦想之中。
  “我说没事吧?当初咱们若投了五十万,我们现在到手的就是四万,当初小心翼翼是个错误。”
  听了妻子的话,丈夫一声不吭。此时,他也难以抑制心底涌上来的发财欲望,前一段时间的小心谨慎已经被这四千元的回报摧毁了,他也有点儿后悔当初投资太少了。
  这一次下狠注!何月和丈夫取出了全部存款,又东挪西借,变卖房产,筹集到近一百万元全部投了进去。最后,他们夫妻还发动亲戚朋友投入了不菲的资金。接下来,他们就耐心等待一个属于自己的暴富神话……
  
  唐贵帮的手下们和无数的投资者们都在期待他轰轰烈烈地一面从地下抽取“黑金”,一面进山开矿“淘金”,然后分给每个人大把的钞票。然而,唐贵帮可绝对不想动真格的。他用这些新的投资项目继续集资,使得还本付息的压力越来越大,资金链断裂的风险越来越高。
  十亿、二十亿、三十亿,随着集资总额不断创下新纪录,唐贵帮内心的恐惧感也越来越强烈,他清楚地知道:只要资金链一断,一切就都完了!
  唐贵帮为了使资金链断裂的末日尽量晚一天到来,只好不停地推出新的集资项目,并不断地扩大集资诈骗的范围,以吸引更多的资金进来帮助“拆东墙补西墙”。对于这些集资诈骗者而言,如果能够成功上市,实现债转股,那是一劳永逸地摆脱返本付息压力的最好途径。
  2007年10月,北京市清河安宁东路一座五层小楼里,圣瑞公司所宣称的旗下“最优质”的资产之一,易乐互联(北京)科技有限公司竟然为了逃避房租,一夜之间逃得无影无踪。而正是为了区区一点儿房租就能跑得无影无踪的圣瑞公司,却在同一时间声称加拿大LKUDU石油公司将在2008年投入两亿元,与其共同开发“松原油田”。随着故事的升级,唐贵帮的油田开发已经“走向世界”。   “把故事引向国外,争取在国外资本市场上市!没有做不到,只有想不到!”
  为了不断生财,同时免除资金链断裂的危机,唐贵帮竟然把心思动到了国外资本市场上,甚至妄想通过借壳到美国纳斯达克上市。
  本身没有任何资产和项目的圣瑞公司,在美国OTCBB买了一家叫“双环资源”的壳公司,没有一点儿产值,根本不具备达到转板的可能,也就是说,只是花三十万美元买了一个“壳”而已。
  通过外国做市商签协议买壳后,圣瑞公司一系列眼花缭乱的宣传也随之展开。哈尔滨某报在对所谓的圣瑞国际投资集团有限公司副总经理的采访中,这位副总如此描述即将借壳“双环资源”的“圣瑞股份”—— 一家以石油开发及金属矿开采为主营业务的股份制企业。在资金链紧张的时候,圣瑞公司的业务员们向投资者介绍说,投资人可以将投资款换成公司即将在境外上市的股票。普通老百姓并不了解境外市场,这种新招数很容易把投资者的情绪安抚下来,同时欺骗其他人继续参与集资。
  “黑龙江省圣瑞投资股份有限公司在美国纳斯达克OTCBB挂牌上市的消息,让我们全体股东欢欣鼓舞。谨此之际,我代表圣瑞保定分公司,向一直关心支持公司成长与发展的广大股东致以最衷心的感谢,感谢大家对公司的信任!也感谢大家对公司未来发展的信心!
  “公司在美国顺利完成挂牌上市后,将进一步优化管理结构,达成共赢局面。为了这个目标,我们已经付出了诚意和努力,也盼望着广大股东一如既往地热情关心和支持公司的经营与发展,共同开创美好未来。公司将以优良的业绩回报广大股东,并在全体股东的关心支持下再创辉煌!”
  这是2009年唐贵帮授意在河北省某报纸刊发的文章。当然,这家报纸并不具备专业眼光来审视这些内容的真假。与大肆自我宣传同步,圣瑞公司“撒网”的范围越来越大。
  
  骗局升级至最强版本:
  女演员加盟成为吸金利器
  
  在唐贵帮眼中,他所从事的这项事业需要天时、地利、人和三要素,缺一不可。但唐贵帮对天时、地利、人和有另一种理解。社会上希望暴富的人成群结队,这样的特殊历史时期对于唐贵帮来说就是天时;地利则完全需要自己创造,那就是不断升级故事版本,不断编造赚钱骗局引来更多的投资者;至于人和,唐贵帮心里清楚那是最为重要的,他需要笼络好自己的手下,培养一批骨干说客。这使得圣瑞公司成为了唐贵帮“一切尽在掌控之中”的赚钱机器。
  “和我一起做吸收吧!”
  唐贵帮和某人相处到一定程度,便会抛出这个极具诱惑的话题,他一向把“非法集资”这档子事情用一个文绉绉的字眼包装——“吸收”。
  警察抓获唐贵帮之后,每当提起自己的非法集资行为,他依然会文绉绉地用“吸收”两个字形容,每次都会令讯问他的警察气不打一处来:装蒜!装大瓣蒜!但唐贵帮就是凭着这“装蒜”的本领,把一个个骗局打造得极具煽动性和杀伤力。
  圣瑞公司旗下控股企业包括黑龙江圣瑞投资管理有限公司、易乐互联(北京)信息技术有限公司、圣瑞国际控股集团(美国)、双环资源公司(美国)等在内的十三家公司,这些公司都是唐贵帮用来非法集资的“工具”。非法集资是一根复杂的链条,雪球越滚越大,就是一个不断补窟窿的过程。
  近年来,非法集资案件频发,涉案地域广、参与集资群众众多。除了依照《证券法》、《保险法》等法律法规之外,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,进一步完善了对于非法集资的认定和处罚标准。但由于各种客观条件所限,打击防范非法集资的效果并不理想,其中很重要的原因之一是各职能部门没有完全地尽职尽责,给唐贵帮之流制造了施展拳脚的机会。
  非法集资屡禁不止,除了利用人们心理上的一些弱点,还有个重要原因,就是利用制度和监管漏洞造假。民警在调查中发现,圣瑞公司从无到有、从小到大,上演的是一出又一出空手套白狼的好戏。
  唐贵帮成立龙广、圣瑞、玖鑫等公司时,自己从来没有投过一分钱。他每次都是采取注册完再抽资的方式,这样的运作有专业公司帮忙打理。每个公司里的股东都是随意安排的,股东一分钱没有投入。审查的时候也没有被发现,因为他们找了代办公司。银行划转的票据都是真实的,第一天进去,第二天抽走,然后给中介公司一定的费用。
  办案民警个个眉头紧锁:用虚报注册方式骗取工商登记资格,这等于把工商登记和企业年审的环节都混过去了;没有任何实际产出价值的项目,所以也不用交税——不愧是专业巨骗!
  警方发现,圣瑞及其关联公司所有的经营要素,归根到底其实只有两样东西:一沓欠条和一大把钱。虽然破绽百出,但长期以来愣是躲过了工商、税务、金融等等关卡,非法集资业务开展得顺风顺水。
  黑龙江圣瑞投资管理有限公司成立于2006年11月,宣称注册资金七百万元人民币。为了非法集资方便,2007年10月进行了股份制改制,进一步宣称注册资金一亿元人民币,并更名为黑龙江圣瑞投资股份有限公司。唐贵帮把这一过程形容为公司“根据国家支持鼓励民营企业在境外上市融资发展精神”的大动作,他和他的手下们形容自己的企业“基本形成了跨地域多元化经营的产业格局,成为黑龙江省重点龙头企业”。他们进一步编造:近年来,公司按照“一体两翼”的产业发展战略,按照有进有退的原则,根据哈尔滨市人民政府办公厅转发“哈改办综(2006)75号《关于加强非上市公司股权登记托管工作的意见》的文件精神”,2007年11月7日,公司在哈尔滨(证券)股权托管中心完成全部股权集中登记托管,登记托管数额:一亿股、人民币一亿元。
  谎言反复被叙述,也反复在渴望暴富的人群中传来传去,令人不信也难。的确,按照唐贵帮的天时和地利标准,他已经做得非常完美。但是,最荒唐的还远不止这些,唐贵帮的一群手下还组成了一个专业“忽悠”团队,可谓无坚不摧。
  
  “忽悠,接着忽悠……组团忽悠我来了?”
  这是赵本山小品中的一段经典台词,很多人曾经笑得前仰后合,却没能领会其深意。对于圣瑞非法集资诈骗案的所有被害人来说,当年看到赵本山的小品时,根本没有想到自己竟会真的被别人“组团忽悠”,而且这种“组团忽悠”极具杀伤力,很多人因此被骗得家破人亡。
  在唐贵帮累计四十五亿元的集资诈骗金额中,武生戏曲演员出身的女人刘景芝“功不可没”,她顶着政协委员的帽子,拉来了近二十亿元的资金,成为了“忽悠团队”中除了唐贵帮以外的又一个核心人物,占据了“唐氏骗局”的半壁江山。
  颇有几分姿色的刘景芝,出生于保定市望都县。很小的时候她就开始练习戏剧基本功,练就一身唱念做打文武双全的本领,尤其是扮演武生。然而,随着戏剧艺术的没落,为刘景芝捧场的观众日渐稀少。1990年,不甘寂寞的她终于离开舞台,下海经商。然而,刘景芝并没有成为在商场上呼风唤雨的成功人士,而是有意无意地进入了集资诈骗的圈子。2007年底,仍然在四处寻找发财项目的她偶遇唐贵帮,两人一拍即合。
  唐贵帮慧眼独具,立即对刘景芝委以重任。唐贵帮觉得刘景芝出现得正是时候,他们这个公司太需要一个真正的“专业演员”了。他们一帮人“演戏” 已经“演”了很久,虽然“演”得都不错,但毕竟是“业余”的,而刘景芝的出现则会大大弥补他们的不足。后来的事情证明,刘景芝的确是他们这个“演出公司” 的中坚。
  唐贵帮给刘景芝戴上了香港圣瑞国际投资集团、圣瑞公司副总经理以及河北省保定市圣瑞经济信息咨询服务有限公司法人代表的桂冠。这些“知遇之恩”,使得沉沦了半生的刘景芝干劲十足,长期练就的舞台戏法被她发挥得淋漓尽致。   圣瑞公司的集资代理人分为不同的等级,其中一级代理人可以获得集资金额18%的代理费用。这就意味着,身为圣瑞公司副总经理的刘景芝获得的收入早已过亿。戏曲演员出身的刘景芝在跟唐贵帮联手后开始人生蜕变,而这种蜕变是和她创办公司的虚假繁荣相生相伴的。保定圣瑞公司成立于2007年10月8日,最初只有三四个人,两年后,这个公司发生了翻天覆地的变化,队伍发展到上万人。
  “圣瑞、圣瑞、圣瑞,你像一只巨轮扬帆远航,带领我们在辽阔海洋乘风破浪;你像一只雄鹰展翅飞翔,带领我们实现心中的梦想。我们感谢你,我们追随你,我们祝福你,我们为你歌唱!为振兴中华,为祖国富强,为经济腾飞,为民族兴旺,圣瑞像巨轮,扬帆远航在辽阔的海洋……”
  这首歌曲的名字叫《圣瑞之歌》,歌曲中将专门害人、骗人的圣瑞公司描绘成巨轮、雄鹰,甚至和中华富强、民族兴旺这样的博大理想联系起来,唐贵帮和手下蛊惑人心的手段可见一斑。在这些蛊惑人心的手段之上,刘景芝的存在则起到了锦上添花的作用。
  “刘景芝就像一朵花,一朵美丽的牡丹花,高贵典雅。刘景芝更富有经济头脑,是个红顶商人,是女强人当中的‘胡雪岩’。她可谓真正的女强人,是一个精灵,是一个符号,是营销天才……”
  这是某媒体赞扬刘景芝的文章片段。
  
  女骗子吸金的三种境界:
  演“准”、演“美”、演出“韵味”
  
  河北一带被骗的投资者,被骗之前首先面对的是针对刘景芝铺天盖地的个人宣传。这位被包装成理财大师的女子有着一连串的光环:2008年6月代表圣瑞公司出席了第八届中国世纪大采风颁奖大会,荣获“当代十佳英才人物”荣誉称号;2008年8月被中国和谐网授予“和谐使者”荣誉称号,并在大型政治经济文化期刊《中国报道》中以封面人物的形式进行了报道;2008年10月1日出席共和国脊梁 —— 海内外杰出人物国庆座谈会,并获得了荣誉奖杯和奖章;2009年2月4日当选为保定市第十一届政协委员……
  自我包装完毕的刘景芝,接下来开始四处游说,她除了像圣瑞公司其他业务员那样诱使投资者入瓮以外,还极力包装唐贵帮。在她口中,唐贵帮成为了另外一番模样——
  “圣瑞集团董事长唐贵帮1991年毕业于东北农业大学经济管理学院,主修金融专业,获经济法学硕士学位。曾任黑龙江某银行信贷科科长,某集团哈尔滨分公司总经理。现为哈尔滨市工商联委员,中国民主同盟会会员。2004年注资五千万元成立黑龙江龙广投资担保有限公司,积极促进黑龙江金融行业的发展。2005 年被黑龙江省疑难案件法律问题研究所聘为法学专家,致力于推进行业诚信自律和维权。2004年在香港注册成立了圣瑞国际投资有限公司,到 2008 年发展为拥有八个子公司、数亿元资产的集团公司。唐贵帮先生凭借对市场敏锐的洞察力及超凡的金融整合能力,将产业向多元化、集团化、国际化方向推进……”
  唐贵帮看了这些宣传资料,简直不敢相信自己的眼睛,但心里却对刘景芝佩服得五体投地,她正是自己不断升级骗局的最佳合作伙伴。
  人生如戏,用这几个字形容刘景芝再恰当不过。
  刘景芝在戏曲舞台上最擅长扮演武生。扮演武生需要有三种境界:一是要演“准”,二是要演“美”,三是要演出“韵味”。这三种境界犹如三级跳,一跳比一跳难,最后一跳更是至关重要。刘景芝进入圣瑞公司后进行了认真揣摩,她觉得自己要想把这里的“事业”做好,犹如扮演武生的境界。虽然她对理财一窍不通,但这并不要紧,问题的关键是怎样把自己的经理角色演“准”、演“美”,直至演出“韵味”。
  “企业发展靠大家,大家努力多受益。公司通过完整的投资产业链完善投资产业的体系,实施稳健经营,保持利润快速增长,同时继续对控股项目和企业加大资金投放力度,使企业逐步扩大市场份额,形成行业领先优势,为进入资本市场奠定良好的基础。公司目前已初具规模,数家企业的各项主要指标和增长速度都已符合进入资本市场的要求。”
  面对诸多投资者和潜在投资者,刘景芝在前台侃侃而谈,唐贵帮满意极了,这个演员出身的合作伙伴一出场就赢得满堂彩。
  “新时代的成功者必须与时俱进,是情商、智商、胆商的最佳组合之结晶。我是一个责任心很强的人,我绝不同意为了成功不择手段,这样做即使侥幸略有所得,也必不能长久。我之所以选择圣瑞公司是出于‘合法、合情、合理、利国、利民、利己’的原则。成功来源于选择,选择来源于机遇与智慧的眼光……”
  貌似真诚的演讲,立即显示出了强大的威力。短短几个月时间,圣瑞集团保定咨询部在刘景芝的努力下,成功发展到十三个市场处,活动范围地跨山西太原,安徽安通,河北徐水、邯郸,甚至发展到了北京。按照刘景芝的话说,十三个市场处的处长均为大型公司的前任书记、总裁或人大代表、大学教授等有识之士。
  某些无良媒体得到好处后,将刘景芝进一步吹嘘为“难得的女才人”。
  “你凭什么成功?”外表看来,某媒体的一次采访问题十分尖锐。
  “首先是正确选择把握机遇,找到适合自己的平台,全身心投入,学习,奋斗,用锲而不舍、百折不挠的精神去实现自己的梦想!人因梦想而伟大。我也曾有过挫折和坎坷,但我经常告诉自己,一定要在逆境中展示自己的风采!”
  “你们的企业能确保健康发展吗?”
  “为了企业健康发展,我们还聘用了在职检察官担任常年法律顾问。目的只有一个:保障客户的利益!我的信条是做事先做人,做人比做事更重要。”
  接下来的采访中,刘景芝在她奢华的办公室里发表了一段颇有投资煽动力的讲话,很长一段时间内,这段讲话被她的下线们广为传播。
  “不要让笑话你的人笑话的时间太长,也不要让期待你的人期待的时间太久。一定要成功!让期待你的朋友和亲人早日分享你成功的喜悦。凭我多年的实战经验和我敏锐的洞察力,我坚信和圣瑞公司合作是我的正确选择!眼界决定境界,思路决定出路,定位决定地位,理念决定道路,脑袋决定口袋,圣瑞决定成功!”
  这次采访其实是刘景芝本人精心设计的。在巨大的收益诱惑面前,很多人宁愿把这些话理解为“刘景芝是一个很有思想、很有个性的人”。刘景芝的客户中,不乏退休的政府官员、企业领导、高级知识分子,一位自称很了解她的离休干部甚至评价说,刘景芝具备四大特点——亲合力、影响力、凝聚力、战斗力。
  
  民警把刘景芝欺骗的对象进行汇总,发现大致有三个群体最为主要:一是城市工薪阶层,二是城市离退休老人,三是广大农民群众。
  为什么刘景芝把目标定为这三个群体呢?道理很简单,只要把某些“发财消息”投入到这部分群体中,很快就会自动传播,而且传播内容很容易自动发酵,进而产生一种群情高涨的火热投资效应。但刘景芝这一做法所产生的灾难效应也是非常明显的。案发后,河北被骗群众人山人海地聚集在各地公安机关门前,他们被骗走的钱财都是养家糊口的活命钱,刘景芝对他们造成的伤害是致命的。刘景芝骗人的一幕幕,是每个参与侦破的侦查员最不愿提起的,因为那一幕幕拙劣的骗局包含了太多平常百姓的血泪。
  早晨四点多,河北保定一个偏僻村庄迎来了第一缕曙光。张翠花用力揉揉眼睛,挣扎着从炕上起身穿好衣服。每天晚上收拾菜园子和准备家禽牲畜的吃食都要花费很多时间,张翠花因此总是很晚才睡觉,她总觉得自己睡觉睡不够,但早晨还是得起来,一院子鸡鸭鹅狗,还有那几头大肥猪都张着嘴呢。
  儿子在城里读书,全部花销都靠张翠花和丈夫身上这点儿体力。这几年,张翠花总是心事重重。儿子就快工作了,他将来肯定是要留在城里的,但城里的房子那么贵,家里的积蓄不够啊。张翠花和丈夫每天没黑没白地干活,种地种菜,鸡、鸭、鹅、狗、肥猪一样不少,目的就是为了到年根的时候有进账。   张翠花有事没事就会翻看自己家里一张张的存折,把那些数字加了又加。农村的日子刚刚好过些,她家也是这几年才有了点儿积蓄。但张翠花知道,这点儿钱远远不够给儿子买房。
  一天中午,夫妻二人干完农活,满身大汗地回到家,邻居给送来了一堆报纸,上边全是和一个叫刘景芝的女人有关的内容。报纸这东西在城里满天飞,在乡下算是个稀罕物,农村人对报纸上的内容永远有着一种虔敬的态度。张翠花家也有几张报纸,都是儿子寒暑假回家时带回来的,张翠花把那些报纸叠得整整齐齐,摆在儿子的书桌上。而这几张报纸,张翠花却把它们放在了枕头边,随后的几天里没事就翻看。邻居说了,把这几张报纸看明白了,就会发大财。
  报纸送来后没几天,有两名自称刘景芝公司员工的人来到家里,他们都是西装革履的,一看就是城里那种干大事业的人。张翠花和丈夫已经从左邻右舍那里得知,只要把钱存在来人的这家公司,就会得到很高的利息回报,本金也会在某个时候返还。赚钱实在辛苦,从自己兜里拿出来时总是很难受,不论是做什么用。但这一次,张翠花和丈夫心动了,两个人把存折里的钱都取了出来,把缝在被子里和枕头里的钱也都翻了出来,一沓沓、一卷卷,陆续拿出了十二万元。这家公司果真说话算话,随后几个月,张翠花累计收到了三万多元利息。
  张翠花干活更有力气了,每天心里都乐滋滋的。她觉得儿子的房子有戏了。正兴奋的时候,那两位西装革履的人又来到了村子里,他们说自己的公司要发行股票,现在有原始股份外卖,但只卖给像张翠花这样曾经给公司投过资的人,股票一元一股,上市后就可以达到二十元一股。
  张翠花手里还有八万积蓄,她算过了,八万元可以买八万股,别说上市后可以涨到二十元,就是涨到十元,也快一百万了。张翠花毫不犹豫地拿出了这仅有的八万元。
  张翠花和丈夫有了时来运转的感觉,他们相信自己命中注定会得到这笔财富。然而,夫妻二人这一次算是空等了,到了下一个月的结算日时,说好的利息并没有到账。二人往公司打电话咨询,但没人接听,村子里其他的投资人也遇到了同样的情况。张翠花和丈夫撑不住了,干农活也没了力气,整日拿着那几张报纸以泪洗面,但还舍不得把眼泪掉在报纸上。
  
  投资者的血泪:
  每一个参与侦破的公安民警都感受到
  强烈的震撼
  
  何月、刘欣、张雄三人作出投资决定的时候,并不知道他们只是五万余被骗者中微不足道的一部分。唐贵帮曾无数次将自己置身于一个不易被察觉的角落,他在那个角落里默默地吸着香烟,吞云吐雾之中,一个又一个身影在缭绕的烟雾中浮现又消失,那些人带着亢奋的表情来来往往。唐贵帮有时也会无奈地摇头,这是因为他清楚地知道这些人都将以形形色色的悲剧收场,而这形形色色的悲剧则是支撑他走向成功的砝码。
  悲剧,开始陆续揭幕……
  那天,何月的丈夫中午回家时刚好一点钟左右。几天来,他始终感觉妻子的情绪不大对劲。他们家一百万的投资已经不见踪影,一段时期以来获得的那点儿返利和消失得无影无踪的一百万比起来,是那样微不足道。作为丈夫,虽然也相当上火,但这个时候他最惦记的不是被掠走的钱财,而是妻子那不大对劲的情绪。然而,他万万没有想到,这天中午发生的一切远远超乎了他的想象。
  丈夫进屋时,看到何月正在床上躺着,再往屋里走两步,不对了,何月嘴边全是白沫,一看就是服毒了。不久,救护车来到楼下,何月被送进哈尔滨中心医院。抢救进行了一个多小时,但最终还是没能抢救过来。
  直到爱人口吐白沫离开人世的那一刻,何月的丈夫还不知道,那个骗得他家人财两空的主角唐贵帮正在大肆挥霍他们的血汗钱……
  
  刑警老马办案经验丰富,脸上几道褶子清晰可见,他的任务主要是带领两名年轻刑警摸清唐贵帮一伙人的活动规律。由于经验丰富,他总是能在疑难案件获取关键证据方面发挥重要作用。
  哈尔滨南岗开发区是城市白领工作和生活最为集中的区域。老马这段时间也脱下警装,成为了其中的一员。老马每天都到开发区上班,穿过宽敞的街区,奔向林立的高楼中自己的办公室。老马经单位允许,在国际会展中心附近的一幢三十一层写字楼内租了一间办公室。办公室位于二十二层,可以俯瞰城市景色,但老马可没有心思站在落地窗前观景,他的全部心思都集中在与他正对着的那间办公室,因为那间办公室属于圣瑞公司。
  茶水、香烟、电脑、电话、文件夹,老马每天端坐在办公桌前,全部的道具也就这几样。写字楼内有很多说也说不明白的办公室,各色人等进进出出,每个人都朝着自己的目标忙碌着,彼此之间、办公室与办公室之间并不关心,在走廊里路过、在电梯里遇见也很少有人打招呼。可以说,写字楼的氛围是一种枯燥的氛围,是一种不讲人情的氛围。
  一段时间富有成效的工作之后,老马逐渐掌握了目标办公室人来人往的每一个细节,包括其中大部分人的姓名、体貌特征及他们在圣瑞公司所处的位置等。时机成熟的时候,老马派遣女刑警小李直接进入圣瑞公司了解情况。
  小李经过精心打扮,外表显得比较知性,老马告诉她除了这些表面文章,她还要显得贪财些,显出一种急切希望通过理财投资赚钱的欲望。事实证明,小李演得很成功。
  下午两点多,小李来到圣瑞公司办公室门前。房间外也没有标记,只是走进房间内,可以看见一块红色的大背板上写着“香港圣瑞集团”。一位年近五十的男子很谨慎地询问小李找谁。小李以投资人的口吻说想了解一下投资情况。男子把墙上展示的各种公司投资方向给小李一一介绍,石油业、矿业、亚麻业、信息化、敬老院等包罗万象的公司产业化链条展现在小李面前。但是,这些产业究竟哪一个是正在开发、生产、运营的呢?该男子也不清楚。这时,一位打扮很普通的中年女士谨慎地上下打量着小李,问:“哪个人介绍过来的?”并且说,公司有规定,是谁介绍的,就把投资人作为他的下线,还把刚刚投资的一个刘姓女士的两万元收据拿给小李看,“两万元,月息8%,每月开一千六百元,一直开六个月,然后可以出局。”收据的印章是“黑龙江圣瑞投资股份有限公司财务专用章”。
  小李问:“假如介绍人找不到了,公司承担本金和利息吗?”
  中年女士没有回答。
  通过侦办圣瑞非法集资案,专案组已经分析、总结出非法集资类案件的资金交易特征:主要集资操盘人持有以公司法定代表人名义开户的银行卡,集资款现金经集资参与人或集资代理人交市场部出纳记账,出纳每日将现金存入操盘人个人账户。操盘人将所谓的利息定期返给公司出纳,会计等人填写合同、收据后将利息返给集资参与人。每期集资六个月,每月按集资款的8%给集资参与人付息一次,投资人如果把第六次利息及本金一并索要,即为出局。若有转成原始股票的,从转股日期起就不再付利息。
  此时,各路侦查员都在积极工作,圣瑞骨干最终被全部摸清,搜集到的犯罪证据也一天比一天多。侦查办案过程中,投资者的血泪时刻震撼着每一个参与侦破的公安民警。每个人都在想方设法加快工作效率,认真采集每一个证据。
  侦查员获得了两张照片,一张是唐贵帮和一个老外握手的画面,另一张是唐贵帮和两个手下同老外的合影。两张照片上都有同样的条幅,上有“圣瑞股份赴美上市签约仪式”字样。实际上,这都是用来迷惑投资者的“道具”。
  侦查员认真辨别一下就发现了此番“表演”的拙劣之处。对于任何一个中国企业来说,赴美签约上市都是一件大事情,而照片的背景 —— 签约地点设备简陋,就像搭建了一个草台班子,照片拍摄水平也非常小儿科。难道作为“大企业”的圣瑞公司就这点儿气派?再看唐贵帮带着两个手下与老外合影时的表情,怎么看怎么别扭。“演员”毕竟是“演员”,不自然是很正常的。然而,就是这样几张虚假照片,却迷惑了成千上万的投资者,他们竟因此对圣瑞公司的 “涉外”背景深信不疑。   唐贵帮精心设计的骗局,在专业警察眼中,每一个环节都漏洞百出。其实,唐贵帮也从来没有认为自己设计的骗局天衣无缝。他每天都生活在惊恐之中,他清楚地知道自己早晚在劫难逃,行骗的日子是活一天乐呵一天,香车美女,能享受尽情享受,他觉得自己也算没白活一回。即使将来有一天因为这场骗局被枪毙了,自己也算死得其所。
  办案侦查员虽然一直没有见过唐贵帮本人,但大家在一起的时候都在努力分析这个人的性格特点,对其进行心理画像。侦查员最不愿意看到的,就是唐贵帮逃至国外,那样后续工作的代价就太大了。但经过一番认真分析,通过向很多与唐贵帮有过接触的人仔细了解,侦查员们估计其外逃的可能性很低。就像当一天和尚撞一天钟,唐贵帮无外乎就是当一天骗子骗一天钱,享受一天算一天而已。不过,为防万一,公安机关将唐贵帮和已知的手下、情人等全部列入出入境黑名单,防止其出逃,同时采取措施加紧搜寻他们的踪迹。
  骗到一定程度的时候,唐贵帮也慢慢感觉到风声渐紧,他和手下们能躲的都躲了,但依然想办法让公司正常运转。唐贵帮甚至还办了假身份证,改了名字,积极为逃亡生活做准备。诈骗生涯的最后几个月,唐贵帮已经开始和警察进行暗中较量了。
  
  “这是骗子精心设计的骗局,这得多少人家破人亡啊?”
  原籍河北的柳青在杭州工作,平日里非常关注有关老家的各种新闻。当她看到有关圣瑞公司的种种离奇报道后,心里一惊。浙江省一些经济发达的地方,民间资本很活跃,一些工厂资金短缺募集资金时,年息不过10%,资金运用的去向也都很清楚。像老家这样月息8%的,柳青从没听说过。
  春节回老家的时候,柳青出于好奇,专门去了河北省望都县,目的是为了看看刘景芝家曾住过的那个村子。她发现很多村民都把刘景芝的故事奉为神话,原本一辈子和土地打交道的农民,竟然能滔滔不绝地讲起和圣瑞投资有关的各种时髦字眼。
  “不要投资,这是百分之百的骗局,他们虚构企业光环,以高额利息引诱投资,然后用投资人的钱来还你的高利息。”
  身为白领的柳青向大家讲起这些内容的时候显得非常专业,但听者似乎不大在乎她的好意,有人则说:“一直都在按时返利息,不要紧吧?”
  柳青更加着急了:“是的,他们是在按时返还利息,但我要问你一句,你的本金呢?如果大家一起要回本金,他们还能恪守信用吗?”
  得知柳青来到村子里的消息后,当地一个投资大户专门找她请教。这个投资大户是包地的农民,他原本对投资理财的事情并不太明白,听了别人的介绍后,在暴利的诱惑下投进了自己的全部积蓄。
  当着很多人的面,柳青对他进一步解释:“用你的本金来还你的利息,或者拿他人的本金来还你的本金,但得到本金的只是一小部分人。这样下去总有资金链断裂的时候。骗子公司一方面虚构经营业绩,用你们不熟悉的股票投资等业务来忽悠你,用骗来的钱包装自己,租高档写字楼,买高档办公用品和车辆来忽悠投资者,一方面把大多数的钱偷偷转移到海外,就是官方不抓,他们最后也会逃之夭夭,让大部分人血本无归。当然也有发财的人,他们是最初投资又最早撤出的那些人,这些人应该是极少数。”
  柳青痛心地离开了。她发现河北参与圣瑞公司集资的资金,很多都是养老金、退休金,甚至是银行贷款。离开时,她在心里默念:“作孽啊! 刘景芝!你会让多少河北老乡家破人亡啊!你连自己村子的人都不放过啊!”
  回到杭州后,柳青在网上看到很多帖子,圣瑞公司的托儿们在继续忽悠百姓。柳青多次发帖提醒:“不要抱有幻想,投进去的钱回不来了,最多是日后警察扣住的钱返还给你一部分,大部分钱财已经被骗子转移或者挥霍了!就是警察不抓她,她早晚也会逃跑的,到时候会有更多的人受害!不要再抱幻想了,我可怜的家乡人!”
  
  “唐氏骗局”轰然倒下:
  主犯被公安部列为A级重点督捕逃犯
  
  唐贵帮和他的圣瑞人马依然热火朝天,却不知道他们已在警方的完全掌控之中。不久后,专案组在基本事实已经查清、基本证据已经掌握的情况下采取抓捕行动,相关嫌疑人陆续落网。
  公安机关已经动手抓捕,圣瑞公司旗下依然没有落网的骗子们却不甘心失败,还在网上发帖展开宣传攻势:“圣瑞公司诚信合法,圣瑞是国际大集团公司,大家有目共睹……保定圣瑞在集团领导带领下,和大家齐步共进,公司发展完全合情合法……集团公司是在香港注册的,注册资金三亿,一切手续齐全……公司发展紧随国家政策号召,公司领导多次受到国家领导人亲切接见,国家完全鼓励民间借贷,闲散资金聚集起来就能共同开发大的项目,共同分红那是因为项目开发带来了巨大的利润回报。谁没有困难?国家还向世界银行贷款呢,人间正道是沧桑……”
  一帮专业骗子,竟用“人间正道是沧桑”形容自己,可笑至极。
  无独有偶,早在公安机关采取行动之前的2008年3月,圣瑞公司原始股兜售团队刚进北京市不久,《北京晨报》曾以每天半个版面的篇幅,多次追踪报道了圣瑞公司兜售原始股、非法集资的问题。圣瑞公司则强硬表态:“你们的报道妨碍了我们公司的正常发展,必须道歉。”他们还征集了多位所谓投资者的意见,对报纸进行声讨。报道见报之后,圣瑞公司甚至派出多人迅速找到写稿记者,强行向记者阐述其“集团发展规划”。根据其描述,圣瑞旗下所有公司归属于“香港圣瑞投资集团”,所发售的原始股属于“香港圣瑞”,无须向证监会报批,也不存在违规之说。
  当时,众多市民对于“原始股”概念难免眼馋。抛开本身的回报不提,“上市成功之后股价最少翻到十几块一股”的高回报预期,引发了众多热捧。可惜的是,到2008年3月份,进入北京之后的第一期“原始股”,在分红了三个月之后,圣瑞公司就以“国家禁止高额分红”的名义停止了分红,随即引发购买者的抗议。圣瑞方面也不含糊,他们对待媒体态度强硬,对待投资者也煞有介事地强硬表态:“不想要的话我们可以帮你转手,回头上市了你想买都买不到!”“双环资源”称股东可以转让手中股票,考虑到即将上市的利好因素,一元一股的价格立刻翻涨至三元一股。诈骗情节升级到如此版本,很多投资者彻底被弄晕了。首批购买者之中,只有小部分投资者退出,更多的投资者则只是更换了一下手中一元一股变三元一股的“持股证明”。
  明明是在欺骗别人,还振振有词,圣瑞公司的骗子们猖狂到如此程度引人深思。随着时间推移,圣瑞公司的骗子们陆续被收入法网,发帖壮胆的事情最终销声匿迹,圣瑞公司的骗子们也不再有任何一个人慷慨陈词进行自我辩护,骗局终于在法律面前彻底土崩瓦解。
  即便如此,很多受骗百姓依旧无法相信自己被骗了。民警上门取证时,有人表示:“圣瑞有黑龙江省、哈尔滨市两级政府颁发的优秀民营企业称号,总裁唐贵帮还是哈尔滨工商联委员,再加上那么多权威媒体的报道,我们能不信吗?”有人表示:“我曾前去圣瑞总部进行了深入考察,圣瑞公司的总部挂着唐贵帮与政府官员的合影,而且有关圣瑞股权改革、获得政府嘉奖、在美上市的正面报道,先后在《黑龙江×报》、《哈尔滨×报》、《河北×报》刊载,怎么会是造假呢?”甚至还有人这样忧国忧民地表示:“圣瑞集团是已在纳斯达克上市的公司,如果圣瑞问题处理不当,将会严重影响中国企业在国内外的形象,将会大大增加国内企业在海外上市融资的难度。”
  骗子造假,何患无辞?无辜的百姓并不知晓,这帮来势汹汹的骗子既然能够骗到数十亿资金,制造谎言、制造假象对他们来说是最基本的必修课。
  此案涉及全国二十九个省、市、自治区,波及范围广,时间跨度大。最终查明:犯罪嫌疑人唐贵邦、王廷国、闫川等人以其操控的圣瑞公司、玖鑫公司为掩护,以投资矿产开发、油田开采、境外股票上市、亚麻深加工等为名,以月息6%或8%的高额回报为诱饵,在黑龙江、河北、内蒙古等省区发展集资机构及中间人,通过给予18%至25%不等的提成等手段,非法集资45.78亿元,实际造成损失16.53亿元,涉及受害群众5万余人。  风光一时的“唐氏骗局”轰然倒下。此时,本案的几名主要犯罪嫌疑人销声匿迹,其中包括唐贵帮及其手下王廷国、王海峰等人,他们都被公安部列为A级重点督捕逃犯。事实上,唐贵帮等人早已处于逃亡状态,他们永远行踪诡秘,当公安机关通过多个渠道提示公众不要陷入“唐氏骗局”的时候,他们一边发动手下在网上抵赖、造谣,一边转移赃款。
  通缉令已经发至全国各地公安机关,在逃的唐贵帮惶惶不可终日。我真的能被抓住吗?我什么时候才能被抓住呢?我被抓住时的场景又是怎样的呢?这些问题不断在唐贵帮的脑海里打转。直到最后,唐贵帮几乎和所有人都切断了联系,他以为这样就可以逍遥法外了。
  为了迅速抓到唐贵帮等人,专案民警对其性格特点进行了认真分析,最后得出了这样的结论:唐贵帮生性喜欢享受,那种艰苦的逃亡日子肯定难以忍受,应该把工作重点放在北京、上海等大城市。
  警方的分析非常精准,唐贵帮这样的人一旦东窗事发,是不可能到深山老林里隐姓埋名的,即使潜逃期间,他依然用别人的身份证高调购置豪华轿车,用厚厚的钞票结识新的女人,包养新的情妇。
  唐贵帮打算快活一天是一天。有钱为了什么?有钱就是为了到“天上人间”之类的地方去享受人间“天上”。唐贵帮觉得,从某种程度上讲,自己已经实现了人生目标,至于在实现这个目标过程中使用的手段,无论其高尚还是卑劣都不重要。在唐贵帮实现自己人生目标的道路上,数万个无辜家庭付出了惨重代价,唐贵帮却没有一丝同情和悔恨,没有一丝忏悔。
  即使是在逃亡的路上,当唐贵帮走进一家名车专卖店的时候,售车小姐依然向他展示了无比灿烂的笑容;当唐贵帮相中一个女人的时候,无论多么璀璨华丽的容颜依然会毫不设防地拜倒在他的脚下。金钱,是一个人最好的包装,唐贵帮也许是公安部历史上A级逃犯当中最为逍遥者之一。警车呼啸,通缉令密布,唐贵帮依然可以惬意地试驾豪车而不受任何人怀疑,依然可以在女人的温柔乡里沉醉。唐贵帮觉得这个世界上对金钱感兴趣的人远远多于对公安部A级逃犯感兴趣的人。所以,厚厚的钞票在自己手里存在多久,快乐的日子就会存在多久,他的命运因为金钱的存在而牢牢地掌握在自己的手中。
  唐贵帮逍遥自在的时候,哈尔滨这边的警察已经急得火上房了。不抓住唐贵帮不足以平民愤,这样一个骗子逍遥法外,让警察们夜不能寐。抓捕方案调整了一次又一次,唐贵帮还是不见踪影。最后,民警再次提审唐贵帮的手下,对其多年来的生活习惯、消费习惯进行认真分析,重新调整了抓捕方案。在唐贵帮逃亡八个月后,哈尔滨市公安局经过缜密侦查和艰苦工作,最终于2011年1月13日在上海市将公安部督捕“圣瑞集资诈骗案”A级在逃嫌疑人唐贵帮抓获,并于1 月18日将其押解回哈尔滨。另外两名公安部A级重点督捕逃犯王廷国、王海峰分别在青岛、沈阳落网,国务委员、公安部部长孟建柱对此专门作出批示,对参战民警予以表彰。
  因为大量账目被销毁或根本就没有账,唐贵邦等究竟挥霍掉多少钱财已无法准确统计。唐贵帮从买豪车豪宅、珠宝首饰到包养情妇、长期在“天上人间”包房,花的全是何月、刘欣那样普通家庭的血汗钱。唐贵帮五张银行卡的消费记录显示,超过一亿元的集资款已经在三年的时间里被他挥霍掉。
  与面对外界时的魅力四射完全不同,骗子们落网独处的时候充满恐惧,他们清楚地知道,在刚刚过去的这场骗局中,自己的“表演”越是完美,下场就越是悲惨。目前,包括唐贵邦、王海峰、王廷国在内的第一批三十七名犯罪嫌疑人已被移送哈尔滨市人民检察院起诉,涉嫌罪名为虚报注册资本罪、集资诈骗罪,而这个骗局中的“金牌女主角”刘景芝,则被河北省检察机关以涉嫌非法吸收公众存款的罪名起诉。