高画质电脑游戏:中国诈骗党

来源:百度文库 编辑:九乡新闻网 时间:2024/03/29 21:27:38
         福建人的诈骗才能由来已久,名闻天下,独步中国,十多年前的福建骗子到现在的北有宁德、南有安溪,安溪主要是从事电信诈骗,想必很多人受害,他是以群众为侵害对象,宁德人主要是从事金融诈骗,侵害对象主要是银行系统,所以民怨没那么大,但是危害更大。
    宁德市是临海靠山、山清水秀的地方,这里没有产业、没有经济基础,但是这里的人智慧与野心并存,2004年这里曾发生涉案金额25亿的“倒会”事件,创伤刚恢复,现在因国家宽松的信贷政策,一些胆大妄为的人又盯上了银行的钱,用一些极具智慧的非法手段大量从银行套取贷款,以下就是目前社会上贷款融资手段:
   1、甲买了部宝马,乙趁他没有上牌用五万元向他借车辆手续,然后乙将这辆车上牌在其名下,上完牌后,乙就向所有银行办理金卡(每张可以透支二十万元),然后乙就将车移户回甲名下,而后乙就将所有钱套现,再去买一部宝马,挂在其家人名下,然后再办卡套现,这些套现的钱根本不可能进入生产领域,中国生产领域利润低而且这几年逢金融危机更无投资价值,所以这些钱就在社会上帮别人还银行贷款或进入地下赌场放利息。乙留下二十万元做为还银行卡套现的钱,只要算好还贷款时间差,就会做到无息使用银行的钱。
   2、银行规定要营业达到两年的企业才可以贷款,很多人就通过买几家有两年营业资质的贸易公司,分别叫自家小弟或亲威担任法人代表(也有几个朋友合作组成贷款团队),通过非法增资,做假帐目,然后互保,再通过担保公司担保向银行贷款,钱到手后就开始挥霍,然后再到全国各地有宁德人开设担保公司的地方,再成立公司,再贷款。这些人原本很多是社会浪人,生活无着落,俗话说光脚不怕穿草鞋,如果哪天他转不动,就是跑路,反正老婆也离婚了,有的已经送到国外,钱也转移部分。
   3、通过担保公司贷款出来后,为了再扩大融资额度,就开始到处购置固定资产,然后注入公司,增加公司授信额度,而后再贷款,再购置资产,如此循环,大规模套取国家贷款,供自己挥霍。
   4、这些人钱到手后就开始购置高级轿车,购买房产,挥霍无度,这些钱用于社会上放利息,因为通过以上渠道出来的钱成本达到月息二分,所以只能用于钱生钱的买卖,主要用于帮别人非法增资、注册,也有用于帮别人还银行贷款,每天一万元的利息可达五十到一百元,月息可达百分之十到十五。
   5、担保公司原来是利用来为中小企业解决贷款难问题,不是以盈利为目的,但是现在很多担保公司老板都是社会老大和恶向胆边生的人,这些人帮别人担保贷款,会留下百分之二五到三十的钱,这些钱的利息都是由贷款者负担,担保公司留下的钱基本用于帮别人非法增资、注册,也有用于帮别人还银行贷款。目前,宁德人正前赴后继地奔赴全国各地创办担保公司,其中福州的80多家担保公司中宁德人就占有70多家。
   6、说到帮别人还银行贷款,基本都是银行的信贷员和外人勾结,一个企业要还贷款,他贷款出来的钱已经挥霍或已经投入,肯定要借别人的钱先把贷款还上然后再贷出来,知道这些消息的很多是信贷员,他会利用别人的钱帮企业还进去,本来放贷可以在一周内出来,但是信贷员要多赚利息,所以会把贷款多扣留一段时间,放款的时间基于企业的关系和企业主的态度了(这两年很多信贷员的朋友身家暴增到千万级),基本上这些钱的利息是在一万元每天五十到一百元。很多企业包括那些涉及金融诈骗的通过担保公司贷款的公司都要靠这些借款还贷,一方面他们自己也要赚这个钱,另一方面他们还款时也要借这些钱,说真的也不容易啊。
   7、很多人在做这些融资之前已经和老婆办好离婚手续,钱到手后就安排好家人,自己随时等待出意外,反正到社会上打架很容易被判刑,去贩毒下场更惨,不如趁容易贷款去搞国家的钱,说不定碰到好项目发家了,但是目前我没有看到几个真正发家,特别是几个融资额度在数十亿的,日子越来越难过,经常要到社会上非法吸收公众存款。但是,由于融资额大,和政府官员的关系处理很好,根本也不容易出事。一个家伙贷款已经达到60多亿,他用这些钱办了个工厂,这个厂每天亏损数十万元,但是他无所谓,因为这是他融资的又一个平台,现在银行尊他为上帝,社会上的资金也以月息五分或者六分大量堆放他处,要是有的人贷款、借高利贷这么多肯定睡不着,但是他还大肆挥霍享乐,反正不是自己的钱,反正妻儿已经到了国外,每天喝的酒是专门从茅台酒厂特批出来的茅台,用的是从国外专程购回的物品,送礼的东西也是专程叫人去国外购买,而能够供应其大量挥霍的钱却还是贷款,他可以动员手下小弟统统去贷款,然后用于增资于其企业,再通过企业做帐方式,做大做强贷款,由于自己贷款少,所以目前积极运作企业上市,准备将烂摊子扔给股民。
   8、有个企业家其实是诈骗家,他是从08年开始趁国家利用担保公司放贷之时开始运作,现在身价可能在数十亿吧,他从一个公司开始套几千万开始到现在一套就是数亿,去年他到江苏征了二千亩地,当地基准地价是每亩二十万,当地为了招商以每亩8万元给他,结果他拿回福建以每亩二十万抵给银行多套了1亿2千万出来,今年他准备把在重庆征的二千多亩地拿到江苏抵押,这些人的本质不是为了生产而是为了套钱。
  9、现在,宁德人在福建、云南、安徽、江苏、上海、重庆、北京、天津、西安甚至浙江、沈阳等地已经大量建立担保公司,有些人怕宁德人的身份被银监会监控,而是利用当地人的身份开办担保公司,与这些担保公司相配套的是众多的专业市场如钢材市场、眼镜市场、汽配市场、装修材料市场等,也有高端的搞个煤炭进出口公司取得经营权和进出口权、搞个铁矿石公司取得相关权益让其它没有资质的企业挂靠,收取费用的同时大量走账,然后向银行大量贷款,煤和铁量大所以资金往来也大,贷款自然是大数额了。
  10、设立农业公司,租用农民土地进行名义上的农业开发,但实质是冒领国家补贴,并向农业发展银行申请无息贷款。有家公司每年申请到的国家各种补贴有二千万之多,但是农牧业开发只是幌子,如果上面有领导来视察或者验收,他就带到农民的土地上看农民种的作物,当然事先是有和农民商量好的,也有把农民养的猪借到自家猪圈里当成自己公司的产品申请补助,这些钱因为有某些领导的帮助到手自然没有问题,钱到手后自然也是流向国外和地产。
    目前宁德人在本地和全国各地前赴后继的创办担保公司,设立所谓的钢材市场或者其它专业市场,吸引本地人前往贷款。
很多人贷款一出来就先购买豪车和房子,所以这两年当地房价飞涨,与当地经济发展脱离,而且豪华车子触目可见,周宁一个县人均贷款500万,福安市晓阳一个乡人均500万,因此周宁县城每到春节等于一个豪华车展。
    贷款变成了一种风尚,你要是不贷款人家会说你是傻子,所以很多公务员、街边小摊坂等都一哄而上加入担保公司,以贷款为荣,以挥霍为荣。许多银行员工和警察也知法犯法帮助他人或自己参与骗贷。
    有人算过一笔帐,如果贷款一千万除去费用和担保公司的扣押款,到手的只有700万,而贷款人还要负担一千万的利息,为了应付到期的还款,贷款人只能做大假帐,继续扩大贷款,今年贷款一千万明年就要增加到二千万,所以第一笔贷款到手后就要着手做假帐争取贷到第二笔、第三笔,做到拆东墙补西墙。
    中国的银行都是国有的股份制银行,从行长到下面办事员,只要自己有切身利益都会有放贷冲动,绝对不会为国家的金融安全考虑,加上这两年国家鼓励企业和个人贷款,鼓励银行放贷,所以天量信贷象洪水猛兽一样冲击着各个领域造成通货膨胀。中国的实体经济本来就很脆弱,经过这次金融危机基本上被消灭,现在做实业已经没有利润和前景可言,所以很多做实业的人不管生产企业是否亏损而在坚持生产,其目的就是为了制造假象,从银行套取贷款,然后将贷款投向有利润空间的房地产、股市甚至绿豆、大蒜。
    美国宽松的货币政策是对全球造成冲击,而中国的的宽松却是造成自己的困境,大量印发的货币只能留在国内,如果如此货币政策不转向,肯定会对国家、民众造成危害。
    到记者发稿时,宁德市周宁县人缪文因金融诈骗被上海警方逮捕,相信随着国家银根的紧缩,更多的金融诈骗分子被法办。但是国家的金融安全将由谁来保障,银行的呆账死账将由谁来买单 。
    面对如此之多的犯罪分子和犯罪手段(以上犯罪涉及金融诈骗罪、抽逃注册资金罪、高利转贷罪、受贿罪、贪污罪等),而众多的国家主管部门和主管人员却听之任之并帮助犯罪,我们只能说一群无能的人在治理国家,如果这些人派到世界任何国家管理,也会造成美国、英国等众多发达国家政权颠覆,马克思、恩格斯在世,会说原来共产主义可以这样实现,《资本论》要改写。本**在世,也会说原来这才是最恐怖的手段。唉,幸亏中国百姓逆来顺受。
     最后,用宁德人最常用的招呼来结束,“你融资了吗”“融了多少钱”。
(转自网络-作者:d88111)