花甲老人石油投资梦碎“窝里斗”

高额利润为诱饵 三人因非法吸收公众存款罪获刑

2011年5月22日   A1叠13：A1叠13－法制周刊   稿件来源：新闻晚报   作者：周柏伊

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制图 邬思蓓


　　晚报记者 周柏伊 报道

    股市跌宕起伏，楼市迷雾重重，投资应向何处？年过花甲的苏阿姨认为自己找到了一个最有利的途径。冲着3%的月息，她选择了一家民间投资公司，先后投入90余万元，想赚个盆满钵满。不料，这家公司属于非法集资，后被查封，苏阿姨的投资款至今分文未得。日前，长宁区人民法院以非法吸收公众存款罪，判处投资公司负责人邱石、宋嘉、陈鑫有期徒刑三年，缓刑三年。

1  高额利润招募投资者

    警察找上门的时候，苏阿姨正在准备烧饭，女儿出嫁以后，她和老伴生活就简单了许多。老两口收入都不错，平时开销也不大，多出来的钱，她总是存下来，想办法做些投资，为外孙今后的教育做打算。看到警察，苏阿姨一开始有点发懵。 “是不是有一笔钱拿去做投资了？ ”警察直接的问话让苏阿姨开始紧张起来。她一把抓住警察的手，询问是否投资款有何不妥，看到警察肯定地点点头，苏阿姨一下子瘫软在沙发上，大哭起来：“90多万啊，全家的积蓄啊。 ”

    原来，2009年底的时候，苏阿姨的一个朋友神神秘秘地告诉她，有一家公司做开采石油项目，资金短缺要向社会公众筹款，利息很高。正愁找不到理财方向的苏阿姨听了很感兴趣，但听说该公司所在区域后，她怀疑其资质，于是并没有参与。

    不久，朋友告诉她，这家公司搬到了长宁区一幢高级商务楼里办公，参与投资的人也越来越多。苏阿姨有些心动了，她跟着朋友上门去查看了一下。公司装潢很漂亮，一些营业证照也展示在醒目位置，更重要的是，公司负责人邱石对于投资项目的介绍非常细致。

    “我们公司负责为总部老板在吉林的一项石油开采项目筹款。 ”邱石说，“一旦石油开采成功，利润将不可估量。现在总公司缺少一笔资金，于是向社会公众筹募，一年期存款月息3%。如果阿姨您有兴趣，可以来参加。如果您对石油项目不放心，我们公司可以安排您去东北考察。 ”邱石的态度也很诚恳。苏阿姨开始心动。

    回家后，她将这个情况告诉了老伴，老伴有些迟疑，这么高的利息不知是否可靠。为了买个保险，在投资之前，苏阿姨跟另外几名投资者一起，要求前往实地考察，邱石满足了他们的要求。东北兜了一圈回来，苏阿姨更坚定了投资的信心。她说服老伴、女儿和自己的母亲，一家人总共拿出了90万元，全部投入到这项石油开采项目当中。

    苏阿姨算了算，90万放进去，3%的月息，一年到期后连本带息可以收回120余万元。 “想想就觉得开心。 ”苏阿姨没有想到的是，她永远也不可能等到连本带息回收的那天。直到今天，苏阿姨都还处在提心吊胆的等待中，等待拿回她投资的90万本金。

2  共同募资开采石油

    事实上，警方的调查源于一名中年男子的举报。 2010年春天，一名中年男子出现在市公安局长宁分局经侦支队。男子透露，一家投资担保公司，以开采石油为名，向公众募集资金，数额已逾数百万。男子还逐一列出了相关人等的姓名。

    顺着男子提供的线索，警方顺藤摸瓜，邱石、宋嘉、陈鑫、苏振强等相关负责人逐一到案。面对警察的审讯，所有涉案人员都显得很迷茫，他们甚至还没有意识到，自己已经犯了法。

    原来，在2009年9月的时候，苏振强（另案处理）通过股权转让，取得了吉林一处石油井的部分开采权。这个项目很有前景，但需要一笔较大的资金启动，苏振强的资金链有个缺口，于是找朋友周进等人帮忙。

    周进随后找到了邱石，将苏振强的这个项目详细地介绍了一番，希望邱石等人能够跟自己一起，寻找“社会资源”来投资，提供开发款。

    邱石认为可行，两人于是分头行事。周进在北京注册成立一家投资担保公司，邱石则在上海成立分公司，周进还介绍了朋友莫冲帮助邱石办理工商注册等一系列手续。

    2009年12月，邱石注册公司成功，租赁了天目路上的一层办公用房，召集了朋友宋嘉、陈鑫等人共同作为公司负责人，开始了上海分公司的营业。邱石与苏振强约定，投资款的23%给上海分公司作为工作人员的工资和日常开销， 77%通过周进转交给苏振强。投资者的投资规则是，最低投资额人民币1万元，借款期限是3个月，月息是6%。

3  分赃不均现身举报

    2009年12月18日，一名七旬老太董阿姨，通过周进的介绍，成为了上海分公司的第一名客户。她交了五万元，约定月息为6%。董阿姨随后又介绍了多名老年人参与投资。为了取得投资者的信任，邱石给他们看了苏振强提供的政府文件，又带他们去实地考察石油基地。渐渐地，通过口口相传，前来投资的客户多了起来。

    随着时间的推移，邱石认为这个利息太高了，要改变一下游戏规则。同时，他也不愿意将投资款经过周进手转交苏振强时从中 “揩油”，于是提出改变游戏规则。借款期限为6个月或一年，半年期的月息为2.5%，一年期的月息为3%。投资人再介绍投资人，每笔提成6%。

    此后，他们与苏振强的分成也改变了。 30%给上海分公司，另外再拿出10%作为邱石、宋嘉、陈鑫三人的奖金，60%直接交给苏振强。支付投资人利息、本金的钱款均由苏振强支付。

    由于被邱石架空等原因，周进逐渐对这个项目感到不满。多次交涉无果，2010年春季，他通过莫冲向公安机关举报。

    检察机关调查发现，邱石等人经营上海分公司一共吸纳60余名投资人，总金额有400余万元。其中，给了苏振强200余万元，苏振强归还公司本金、利息计70余万元。另外，邱石三人分别拿了十余万，其余钱款用于公司日常经营。案发后，苏振强四处筹款，退还了200余万元投资款。

    （文中人物皆为化名）

◎【提醒】投资要选择合法途径

    长宁法院经审理认为，被告人邱石、宋嘉、陈鑫，未经中国人民银行批准，变相吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法予以惩处。考虑到三人均能如实供述犯罪事实，且在家属的帮助下退出了违法所得，予以从轻处罚。判处有期徒刑三年，缓刑三年，退还全部违法所得，并处罚金数万元不等。

    承办法官徐茜浩拿到这个涉及到50多名投资人的案子时，感到事态严重。她周密部署，最终使得这件棘手的案件得以圆满审结，保护了投资人的利益。

    她表示，在本案中，有两个情节值得注意。首先，对于参与存款者的定性。这些人被认定为投资者，而非受害人，是因为他们明知国家有专门的金融机构可供理财，却仍旧带着盈利的心态，冒险尝试民间存款；明知邱石等人的行为是违法的，却依然主动参与，他们应该自行承担风险。

    其次，投资者参与非法集资，其钱款也就不受法律保护。“虽然法院考虑到老百姓的利益，通过多方长期努力追回了几乎全部赃款，但却必须告诫老百姓们，进行投资理财的时候，必须全面考衡，选择合法途径。如若不慎，很可能血本无归。 ”徐茜浩说。