包头自焚富豪涉嫌非法吸存 遗书诉苦请政府买单

2011年05月12日 01:16
来源：每日经济新闻

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2007年12月8日，惠龙国际会所在包头开业，此时的包头市惠龙商贸有限责任公司 董事长金利斌，意气风发。（资料图）

每经记者吴丰恒发自包头

4月13日，包头富豪金利斌离奇自焚。自焚案背后，以金为主要操作人员的数额高达13.5亿元的民间融资案开始浮出水面。

《每日经济新闻》记者了解到，截至今年3月，金利斌以惠龙商贸有限责任公司(以下简称惠龙商贸)的名义，通过付给高出银行利率数倍的利息，向社会1098人集资12.397亿元，向单位职工498人集资1.109亿元，总共涉案金额高达13.5亿元。而大部分债权人血本无归。

调查金利斌非法集资案的包头市公安局经侦支队向记者透露，案件定性为“非法吸收公众存款”、“单位犯罪”。目前，至少有4人已被限制自由。“被拘的是惠龙高管和社会人员(社会人员有1人)，暂没有查明公职人员涉案。”包头市公安局经侦支队副支队长莫日根称。

更多细节，也在金利斌自焚事件发生近一个月后，渐渐清晰起来。

曾留下遗书要政府买单

“4月1日，我最后一次见到了金利斌。”一位不愿意透露姓名的债权人如是表示。据介绍，金利斌见到这名债权人时，依然在向他描绘惠龙集团的美好前景。“金利斌说，福禾豆业马上就可以上市了。至于拖欠的借款，4月15号可以还。”该债权人称。

虽然金利斌在社会上和公司内部有大量借款，但在员工的眼里，他是一个豪爽的人。“对我们很关怀，谁家里有人生病了，他都会送钱。”依然留在惠龙集团的员工们回忆起以往的细节。

不过，据警方调查，在金利斌自杀时，账面上总共只有5.8亿元资金，早已严重资不抵债。金出事第二天，惠龙名下绝大多数产业，即被封停。

“当时不觉得他有任何异样，他还告诉我，自己马上就可以从银行贷到一笔钱。”上述债权人表示。

“勘察完(自焚)现场后两天，周五(4月15日)就送到公安部鉴定中心做DNA鉴定。为了慎重，和金利斌的儿子、母亲都做了一次。”莫日根说。

“4月18日结果下来了，证实是金利斌，”莫日根表示，“金利斌自焚之前，留下了一份遗书，诉苦，要求政府买单。”他还告诉记者，警方已掌握该遗书，里面提到了“融资”。

在金利斌自焚身亡的当天，包头市公安局即启动了“处理类似事件”的紧急预案。记者了解到，在刑警立案调查金死因的同时，经侦支队就进驻了惠龙总部，封存账目。4月17日，包头市公安局开始对惠龙商贸以“涉嫌非法吸收公众存款罪”立案侦查。

“吸存”始自2004年

警方调查结论认为：金利斌债台高筑，无力偿还而自焚，“没有突发性事件，日积月累的因素导致了金利斌自杀。”

对于金利斌向社会集资，以及向金融机构借贷的情况，警方出示的文件显示：公安机关调查“惠龙公司”财务账目，截至2011年3月，惠龙公司向社会1098人集资12.397亿元，向单位职工498人集资1.109亿元，向金融机构贷款1.1亿元。

金利斌以惠龙商贸的名义与债权人签订合同。据了解，集资的过程中，甚至不少人并未见过金利斌，而是通过中间人直接向惠龙商贸放款，系一种“金融中介”。前文提及的警方已控制的一名社会人士，即被指认通过协助金利斌贷款，从中获利。

“社会上的人向金利斌贷款，是因为看重惠龙商贸是个名声不错的企业，看重金利斌的明星企业家光环和他的地位，还有就是超高的利息。但他们没想过，什么正当行业能有那么高的利润？大家都被迷住了。”一位包头本地人向《每日经济新闻》记者表示。

2004年，惠龙商贸向员工融资，少部分针对社会上融资，开启惠龙大规模融资的“魔瓶”。记者了解到，部分员工曾可以不领取工资，甚至还从家里贴上一笔钱，签字后入进惠龙。

2008年，拟成立“惠龙集团”后，惠龙公司大规模融资启动。是年8月，金利斌“高瞻远瞩”，投资5亿元在包头市土右旗新型工业园区建设“中国福禾豆业生产基地”。社会普遍认为，该项目未运作起来系金利斌投资的重大失败。

由于实业的利润率远远无法补偿融资的高额利息，加上获得银行贷款的数额不足，惠龙集团的资金链问题越来越凸显。2010年，已开始呈现难以收场的局面。

惠龙内部的知情人士告诉记者，在2010年6、7月份，公司已经无法及时返利。而该年上半年，惠龙公司成立了资金部，专司融资事宜，几月之内，资金部规模扩大到4个，以应对索要本钱、利息的债权人。

再到今年1月，惠龙公司已极难返还融资款利息，几乎到了“山穷水尽”的地步。

金利斌曾把希望寄托在“福禾豆业上市”之上，遗憾的是，这一愿望因为福禾豆业不符合上市条件而落空。

旗下财产多被查封

截至2011年5月9日18时，惠龙公司及各控股公司、参股公司共18家相关公司因卷入此案而受到警方调查。据了解，金利斌极其近亲属在房管局登记的25处房产已受到查询、查封。

同时，惠龙公司25辆汽车被相关部门扣押；除曲迷奶业、惠龙物流部分业务等少数公司、业务还在运作外，惠龙绝大多数的产业已被“财产保存”，相关账户被封存起来。

截至5月9日18时，包头市公安局经侦支队共接待了报案人1539人，询问报案人1125人，制作询问笔录1125份。据经侦支队初步统计，涉案金额共计6.2亿元，返利金额1.3亿元，退还本金4151万元，损失金额4.5亿元。

经侦支队对案件的定义是，“以高额回报为诱饵，非法向社会不特定多数人吸收存款，其行为已经触犯《刑法》第一百七十六条的规定，涉嫌非法吸收公众存款罪，该公司将吸收的款项大部分用于本公司运营及返息，本案属单位犯罪。”

记者了解到，金利斌的多名亲属，包括任惠龙集团、福禾豆业集团股东、总经理，金利斌的二妹金丽敏，均暂未卷入此案。虽然警方未对金丽敏主管的惠龙食品物流加以封锁，不过记者昨日造访时，发现该公司人去楼空，部分办公室的桌椅上布上了一层灰尘。