九乡新闻网赵信打野吗:入市篇
来源：百度文库 编辑：九乡新闻网 时间：2024/04/25 00:10:57
一、基础知识投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。证券账户卡是证券登记机构发出的，证明投资者开立了某个证券账户的有效凭证。投资者可凭证券账户卡和本人有效身份证到指定的证券营业部门办理证券的交易、分红、派息、登记过户等事宜（股票过户登记随着股票交易成功而自动被证券交易所记录）。简而言之，证券账户卡就是在证券交易所用以记录某个股东所有交易记录及股权的有效凭证。★什么是股票？股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的股权。股权是一种综合权利，如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策、收取股息或分享红利等。★什么是A股？A股的正式名称是人民币普通股票。它是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。★什么是B股？B股的正式名称是人民币特种股票。它是以人民币表明面值，以外币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的股票。★什么是配股？配股是上市公司根据公司发展的需要，依据有关规定和相应程序，旨在向原股东进一步发行新股、筹集资金的行为。按照惯例，公司配股时新股的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，即原股东拥有优先认购权。★什么是股息与红利？送红股和转增股本有什么区别？股息和红利是上市公司对股东的投资回报的两种基本形式。股息是指股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利。红利则是指在上市公司分派股息之后按持股比例或章程规定向股东分配的剩余利润。送红股、配股以及转增股本是有区别的：送红股是上市公司将本年的利润转化为股本。公司总股本因此而增大、同时每股净资产降低。配股属于发行新股再筹资的手段。转增股本则是指公司将公积金转化为股本，转增股本不改变股东权益，但增加股本规模。转增股本与送红股的本质区别在于，红股来自于公司的年度税后利润，而转增股本来自于资本公积金，因此从严格意义上说，转增股本并不是对股东的分红回报。★如何计算除权、除息价格？上市证券发生权益分派、公积金转增股本、配股等情况，交易所在股权登记日（B股为最后交易日）次一交易日对该证券作除权除息处理，除权、除息参考价格的计算公式为： 除权（息）参考价格=[（前收盘价格－现金红利）+配（新）股价格×流通股份变动比例]+[1+流通股份变动比例]。除权、除息日即时行情中显示的该证券的前收盘价为除权、除息参考价。
二、办理开户 【常见问题】★我以前没有开过户，怎样参与证券买卖？参与证券买卖，您首先要具备参与证券投资的资格；其次必须到上海证券交易所或深圳证券交易所指定的证券公司那里开立股票账户和资金账户。★证券投资者需要怎样的资格？证券投资者一般有两大类：第一类：个人投资者。拥有中华人民共和国国籍的居民，可以成为买卖在上海、深圳证券交易所挂牌交易的各种股票、基金、债券的投资者。境外居民只能投资上海、深圳证券交易所挂牌交易的B股；第二类：机构投资者。中国境内拥有法人资格的公司机构（除规定不得参与股票交易的机构），都可以成为买卖在上海、深圳证券交易所挂牌交易的各种股票、基金、债券和国债回购等有价证券的投资者。境外机构法人只能投资上海、深圳证券交易所挂牌交易的B股；根据规定，下列人员和机构不能办理登记和开户：l、国家法律法规规定不得参与股票交易的自然人和法人，如证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员和从业人员不得开立股票账户；2、违反证券法规，经有关机关决定停止其证券交易而期限未满者；3、未经授权代理法人开户者；4、其他法规规定不得拥有证券或参与证券交易的自然人；5、未成年人未经法定监护人的同意或允许者。★什么是证券账户开户实名制？按照《证券登记结算管理办法》规定，证券账户实名制是指投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。★证券账户卡有哪些种类？按市场分为：上海证券账户和深圳证券账户。按交易的对象分为：A股股票账户、B股股票账户、基金账户、股份转让账户、其他账户。A股股票账户可以买卖A股股票及其权证、基金、债券、回购等；B股股票账户可以买卖B股股票等；基金账户可以买卖证券交易所挂牌上市的基金、国债等；股份转让账户可以买卖代办股份转让（俗称三板）A股股票和B股股票；其它账户由上海、深圳证券登记公司为特定投资人开立。★证券交易所和证券公司有什么区别？投资者如何选择证券营业部？证券交易所是一个不以赢利为目的会员制的法人机构，它向市场提供竞价交易场所。组织交易的实施，监督市场参与者的行为并提供相应的服务，目前我国有深圳证券交易所和上海证券交易所两家。投资者买卖证券应直接通过交易所的会员，也就是一般所说的证券公司进行。投资者可以根据自己的实际情况选择证券营业部。由于各营业部经营的时间、方式、服务的类型有所不同，投资者需要先作一定的了解，选择信誉好、证件齐备、服务较完善的证券营业部，切不可选择个别未经主管机关批准私自设立的交易室。投资者在选择到合适的证券营业部后，应与该部签订《证券买卖委托协议书》。之前一定仔细阅读内容条款，弄清有关规定以免以后发生代理纠纷。★个人身份证或法人营业执照丢失时，如何提供开户申请资料？个人身份证丢失时，您可以凭公安机关开具的身份证遗失证明或补办证明办理开户。法人营业执照丢失时，可以提供工商机关出具的营业执照遗失或补办证明办理开户手续。★我在XX市开的深圳、上海两个证券账户卡。可以用它在国内其他城市的证券公司营业部开户吗？可以。无论是深圳证券账户卡还是上海证券账户卡，一张证券账户卡可以在全国任何一家交易所会员券商处开户。二者所不同的是，深圳证券账户卡可以在多家证券营业部开户并可同时交易，而上海证券账户卡必须办理指定交易，在办理指定交易后只能在指定的一家证券营业部使用，转换证券交易营业部时，还须办理变更指定交易手续。★两个交易所的证券账户能否通用？不能。买卖上海证券交易所上市的证券须使用上海证券账户；买卖深圳证券交易所上市的证券只能使用深圳证券账户。★持中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民，是否属于境内投资者？否。视同境外投资者。★新开立的证券账户亲当天可以交易吗？1、新开的深圳账户当日即可交易；2、上海A股证券账户在启用前必须办理指定交易，开立账户后的第二个工作日（T+1日），投资人可申请指定交易，当天指定交易成功后即可交易；3、上海B股证券账户在启用前指定交易的，开立账户当日即可申请指定交易，指定交易成功后第二个交易日（T+l日）方可买卖证券。★为什么我的帐户查询到是休眠状态，如果需要交易，如何激活？根据中国证券登记结算公司的规定，休眠账户是指证券账户余额为0，资金账户余额不超过100元且最近连续3年以上无交易的投资者A股账户及对应的资金账户。l、深圳休眠账户激活：深市投资者可向任意证券公司申请激活其休眠证券账户，投资者须本人亲自到营业部柜台办理申请激活手续，申请激活休眠A股账户应提供有效身份证明文件、证券账户卡、激活申请表等材料。2、上海休眠账户激活：⑴投资者申请激活有指定交易的沪市休眠A股账户由其指定交易的证券营业部受理，营业部通过实时开户系统办理激活手续，⑵投资者申请激活无指定交易的沪市休眠A股账户，可在任意证券公司的营业部办理。★我持有休眠A股账户的投资者，是否可以不激活它？您也可以选择不办理激活手续，而在有开户代理资格的营业部申请开立一个新号码的A股账户。营业部在受理时应严格按照登记公司新开户规定审核客户开户申请资料。深圳证券账户当日可使用，上海证券账户次日才能使用。★我已经开立了交易所的基金账户还可以开立A股股票账户吗？已经开立了A股股票账户后还可以开立基金账户吗？基金账户和A股股票账户属于不同类别的账户，投资者可以同时开立基金账户和A股股票账户。但两类账户在用途上有重复，通过A股账户也可以买卖基金，建议在开立A股股票账户后不必再开基金账户。★开户时是否要求最惦限额的资金？不同券商、不同证券营业部在不同时期规定的开户资金最低限额不同，请向所在证券营业部查询。★我在营业都开户要设置几个密码？需要设置交易密码与资金密码。交易密码用于登录委托系统，资金密码用于资金从保证金账户转出的校验。★新开户的投资者可以领到哪些开户资料？证券账户卡、《开户协议文本》等。★持有临时身份证可以开户吗？不可以。★未成年人可以开户吗？可以。凭有效居民身份证的未成年人，须由监护人陪同前往证券公司柜台开户。★境内法人可以开B股账户卢吗？不可以。根据规定，目前我国的B股只对境内的个人居民开放，境内法人机构尚不能投资B股。★“非居民”需携带“身份证件”办理开户。“身份证件”指的是什么？1、外国公民持身份证或护照；2、香港、澳门特别行政区居民身份证；3台湾同胞台胞证；4、取得外国绿卡的中国公民特护照及绿卡，开户时须填写护照号码。★什么是现钞账户、现汇账户？现钞账户指居民个人特有的外币现钞存款账户，凡从境外携入或境内居民持有的可自由兑换的外币现钞，可存入现钞账户；现汇账户指由港、澳、台或境外汇入外汇、携入或境内居民特有的可自由兑换的外币票据转存款账户；境内商业银行在开户时可把客户的身份选择为境外和境内。内地身份证一般选择对应境内，国外或港澳台地区对应境外。境内对应现钞账户，境外对应现汇账户。这两种账户主要是在进账和出账上管理有区别，两种存款均可用于B股开户。★开立B股资金帐户的币种要求？上海B股需开立美元帐户，深圳B股须开立港币帐户。 三、保证金存取办理手续操作要点：1、第三方存管模式下，个人客户可通过公司或银行提供的网上交易终端和电话委托系统等方式进行资金转帐。机构客户可采取存管银行提供的柜面审批取款或网上银行的方式进行资金存取；在存管银行系统支持的前提下，也可以采取从券商端发起转账的方式进行资金存取。2、客户进行外币客户资金存取，可采取银行票据或者银证转帐的方式。 【常见问题】★什么是第三方存管？“第三方存管”又称“客户交易结算资金第三方存管”， 是指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律、法规要求，负责完成投资者的资金存取、保证金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。证券交易操作则保持不变。目前投资者在营业部开立的保证金账户大多属干第三方存管类别。★B股转帐对应的银行帐户有何限制？根据国家外汇管理局的有关规定，境内投资者账户可以从外汇现钞账户和现汇账户转账；境外投资者只能从外汇现汇账户转账。★可以从资金帐户中直接提取现金吗？不可以。个人投资者须首先将欲提取的资金划转至银行帐户，从银行帐户中提取；机构投资者提取现金时，可将资金划转至银行回款帐户，或凭在营业部柜台领取的支票到银行提取资金。★保证金存取是否收费？三方存管的账户，保证金转出至银行账户券商不收取手续费，银行转入保证金是否相应银行规定。★银证转账的时间有规定吗？一般情况下为交易日的上午9点至下午3点，具体时间由券商与银行协商决定。★资金账户中的资金有利息吗？投资者存入资金账户中的资金按银行同期活期利息计息，利息免收个人所得税。每季度证券公司会定期把利息转入到投资者的资金账户卡中。★为什么我进行银证转账时，无论是把保证金的资金全额转到银行，还是把银行账户的资金全额转入保证金，都提示失败？因为资金账户或银行账户不能为空，需留有规定的余额，不能全额转，一般账户中应留有10元以上的余额。★我想把当天卖出证券获得的资金转出来，为什么会失败？当天成交卖出证券后，资金回到投资者账户上，当天可以使用该笔资金继续买进。但是不能转出。卖出A股的资金，在证券公司与交易所当晚清算与交收后，您可以在下一个交易日转出。卖出B股的资金，按照目前T+3目的交收规则。您可以在成交日后第三个交易日后转出。★我想把当天撤单退回来的资金转到银行，为什么会失败？当天委托撤单退回来的资金，需要当晚与交易锁清算后，第二个交易日才能转出。★当天的转账金额有限制吗？券商和银行对当日大额转账金额有所限制，各大券商、银行有不同规定，您可以向所在券商或银行查询。★资金密码如果忘记了怎么办？资金密码是您在证券营业部柜台开立资金账户时，预设的将资金账户的资金转到银行账户检验的密码。若遗忘，您须持本人身份证、证券账户卡到所属营业部柜台重置新的资金密码。委托他人办理的，代办人还需出具经公证的授权委托书、代办人有效身份证件和复印件。★为什么银证转账后，转账查询显示已报，且资金己扣划，对应的账户并未到账？出现这种情况可能有不同的原因。例如银行或券商之间的接口未对接好、某些时段内转账数量过多造成通信通道拥堵、通讯延迟，银行或券商的转账系统出现故障等。您如果遇到这种情况，谓与所在证券营业部或银行联系查询。 四、查询与挂失投资者日常交易要查询的内容有：1、委托成交查询（买卖股票的成交股数和成交价格）2、股票余额查询3、资金余额查询4、分红股份、息款入账查询5、配股到账查询6、密码查询7、新股中签查询等证券帐户挂失与补办的一般程序：1、证券帐户卡毁坏或遗失的，应尽快到证券公司营业部，通过营业部向中国证券登记结算公司申请办理股票帐户挂失与补办手续。补办深圳证券帐户的，可选择任意一家证券营业部办理。补办上海证券帐户的，若办理了指定交易，投资者需要到指定的证券营业部办理挂失补办手续。未办理过指定交易的上海帐户，可选择任意一家证券营业部办理。2、所需证件为本人有效身份证件，若身份证遗失，也可持公安机关出具的身份证遗失证明书办理。3、补办的证券帐户卡可以是原有的证券帐户号，也可以是新的证券帐户号，开立新的证券帐户号，则原号作废，证券份额转至新号，即转户。4、挂失的费用：股票账户挂失补办原号码每户收费10元，补开新户按开户标谁收取。注：以上手续需在交易时间内办理。 【常见问题】★投资人应到何处查询证券账户注册资料？投资人查询上海证券账户资料必须到委托指定交易的证券营业部办理。投资人查询深圳证券账户资料可以委托任何一家具有深圳证券交易所开户代理资格的证券营业部办理，或直接到中国证券登记结算公司深圳分公司查询。★丢失证券账户卡或被他人盗开账户时，可以查询账户开户情况吗？可以。凭有效身份证件即可查询开户情况。★查询的交易记录中包插变更指定交易、非交易过户、证券转户的情况吗？是的。★什么是投资者网上查询？投资者网上查询，是投资者通过互联网登陆登记结算公司网站（wvw.chinaclear.cn），对其持有股份名称和数量、托管证券公司、股份变更纪录、新股配号和中签记录等有关信息的自助查询方式。投资者网上查询服务有关资料见“投资者服务指南投资者网上查询”，也可登陆结算公司网站（www.chinaclear.cn）“业务规则–账户管理”和“业务规则–深圳市场–账户管理”栏目下载。★如何开通投资者网上查询？新开证券账户的，在《证券账户注册申请表》上选择 "开通网上查询"，开户的同时开通网上查询；巳开证券账户的，到证券公司营业部申请开通。★投资者网上查询如何收费？目前，结算公司对投资者申请和使用网上查询不收费。★投资者如何开通申国登记结算公司的网络服务功能？新开户的投资者，可向开户代理机构申请开通。自账户开立次日起，开户申请人可访问中国登记结算公司网页（http：//www.chinaclear.cn），点击“投资者服务”项下的“投资者登录”，选择“非证书用户登录”下的“按证券账户”登录方式，使用证券账户号和查询密码登录，办理证券查询、股东大会网络投票等网络服务；已开户的投资者，可登录http：//www.chinaclear.cn点击投资者注册进入注册界面；或点击 “上市公司股东大会网络投票系统”进入页面。在网上自助注册并选择身份验证网点办理身份验证，注册成功后，注册用户到所选的身份验证机构进行激活后即可进行登录。★除投资者外，证券营业部还可以接受哪些部门查询？1、中国证监会及其授权的省、自治区、直辖市的证管部门；2、县（或县以上）人民法院、人民检察院、公安局、反贪局、纪律检查委员会、公证处；3、军队团（团以上）级保卫部门。★证券营业部如何保证挂失证券账户的资产安全？根据交易所的规定，证券营业部在受理投资者的挂失申请后，应立即在证券买卖前端控制系统中将该账户冻结，并不得在过户期间办理账户的指定交易撤销手续。★证券账户是否可以只销户不转户？可以。但是该账户内不得有股票余额。★办理了挂失转户后又找到了原账户卡，原证券账户还可以使用吗？不可以。挂失转户办理完成后，原证券账户己经自动注销。★证券账户挂失后又找到了原账户卡时怎么办？可以申请将已挂失的证券账户解挂失。★当日买卖了证券可以申请挂失转户吗？可以，证券登记结算公司的清算系统将首先处理买卖委托，再处理挂失转户委托。★上海市场实行全面指定交易前在上海登记公司办理过挂失，账户内有转配股或职工股的怎么办？先将账户指定交易在一家证券营业部，再通过该营业部向上海登记公司（现改名为中国证券登记结算公司上海分公司）申请账户解冻，然后办理证券转户。 五、修改资料一般资料变更：客户一般资料是指客户的联系地址、联系电话等资料。申请变更时，客户可本人持身份证，证券账户卡前往证券公司或存管银行的营业网点，填写客户联系方式变更申请表，办理人员核对客户证件，确认客户身份后，为客户办理资料变更，银行与证券公司通过联网系统同步修改银行簿记账户与保证金账户。客户重要信息变更：客户重要信息包括姓名、身份证号码、资金账户号、证券账户号等资料。申请办理客户重要信息变更时，客户需本人凭身份证，证券账户卡，派出所（机构客户为工商管理部门）出具的身份证变更证明（机构客户为工商营业执照变更证明），前往证券公司营业网点柜台，填写中国证券登记结算公司统一格式的变更表格。办理人员核对客户证件和提供资料，确认客户身份后，为客户办理资料变更。开立三方存管的客户，其重要信息修改后必须前往存管银行办理重要资料修改并签定新的《证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》。变更存管银行流程：变更存管银行的，一般需要办理以下的业务：1、结息 客户携带身份证、证券账户卡前往证券公司柜台办理结息。需要注意的是当日不能有未交收证券和交易委托。2、资金转出 当日结息操作完成后，客户通过银证转账将资金转出到客户银行结算账户，客户资金账户余额为零。3、第三方存管销户次日，券商柜台为客户取消原来的第三方存管关系，客户账户内不得有未清算未交收的交易。4、重新进行第三方存管签约客户原有存管关系销户成功后，客户即可重新进行新的第三方存管签约。 【常见问题】★身份证号由15位自然升位升为18位需要办理变更证券账户注册资料吗？按正常方式升位的情况，投资者不必去营业部办理变更证券账户资料，系统里自动更改。★证券账户卡丢失时如何办理证券账户注册资料变更？可在申请表注明“已遗失证券账户卡”。★办理变更证券账户注册资料期间可以进行正常交易吗？可以，只要投资人能够提供合法的身份证明文件。★我想变更第三方有管对应的银行存款账户，应该如何办理？客户若因账户挂失或其他原因需要更换银证转账对应的存管银行结算账户时，客户需本人携带有效身份证件，证券账户卡前往存管银行营业网点，填写存管银行《签约申请表》，选择“重建签约关系”，由存管银行营业网点办理人员核验客户身份和客户账户对应关系的一致性，并为客户办理。 六、证券转托管证券转托管是指深市投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管。投资者在哪个证券商处买进的证券就只能在该券商处卖出。投资者如果不想在原开户的证券部买卖股票，想换另一家证券部交易，同时又不想卖出持有的股票，可以办理转托管手续。 【常见问题】★转到同一家证券公司的另一家营业部交易也需要办理深圳证券的转托管吗？是的，深圳市场的证券托管是以交易单元（席位）为单位而非证券公司，不同营业部使用的席位号可能不同，只要发生席位的变化就必须办理转托管。★哪些证券可以办理转托管？深交所挂牌的A股、B股、基金、可转换债券、国债（限于2000年以后发行）和权证。★哪些情况不能办理转托管？1、认购的新股、可转债或送配股等在未到账之前不能转托管；2、配股认购期间配股权证不能转托管；3、当日委托交易的证券不能转托管；4、暂停上市、退市的股份不能转托管。★为什么转托管的证券未到账？有几种原因：l、错填转入券商代码而使股票被错转至其它地方或被返回原券商处；2、转入营业部未及时将转入证券记入投资人账户；3、转出营业部申报错误，交易系统未受理。★转托管填写错误的券商代码，而该代码并没有对应的券商，该怎么办？您只要回原证券部查询转出股票是否被返回，如果是，办理解冻手续后重新转托管即可。★转托管转错到其他券商的席位上该怎么办？遇此情况，您可以到转出券商处说明情况，并委托转出券商通过中国登记结算深圳分公司调至正确的券商处；若您已查知错转的券商名称、地址，并且您也能方便地在该证券部进行交易，那么不妨将错就错，以免调账延误时间。★停牌的股票是否可以办理转托管？可以。 七、指定交易所谓（全面）指定交易制度，是指凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易的制度，上海证券交易所全面指定交易制度干1998年4月1日起实行。投资者在办理指定交易后，也可根据需要将自己指定交易所属证券营业部予以变更。
【常见问题】★上海B股账户也需要办理指定交易吗？境内投资者的上海B股账户必须办理指定交易。境外投资者的上海B股账户无需办理指定交易，但必须指定一家证券营业部做为结算代理会员。★投资者指定交易为何指定不了？有两种情况：当天开立的帐号当天指定不了；另一种可能是该帐户被别家券商误指定了。★上海指定交易和撤销指定交易是当日生效吗？A股指定交易成功的当日即可使用该账户买卖证券；撤销指定成功当日即可在其他证券营业部将该账户申请办理指定交易；B股指定交易成功的T+1日方可使用该账户买卖证券；撤销指定成功T+l日方可在其他证券营业部将该账户申请办理指定交易。★哪些情况下不能马上撤销指定交易？投资者具有以下五种情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易：1、在撤销当日有交易行为的；2、在撤销当日有委托申报行为的；3、新股申购未到期的；4、因回购或其他事项未了结的；5、相关机构未允许撤销的。★很久以前开的上海证券帐户卡，忘记指定在哪里了，怎么办？您可以持本人有效身份证件，于交易时间内到任意一家营业部柜台查询到证券帐户号，凭身份证号码和证券帐号通过以下方式查询：1、拨打上交所指定查询热线（021）68800030；2、登录上交所网站，点击“指定交易网上查询”栏目查询，网址：www.sse.com.cn；3、查询沪B指定情况的，需持本人身份证至证券营业部柜台，由营业部向登记公司申请查询。 八、注销账户注销证券帐户卡：首先被注销的帐户必须账户内无余额并且没有未交收记录。投资者账户内没有股份余额并且没有未交收记录，可以提出注销账户的申请并办理相关手续。在交易时间内，在营业部柜台办理。若上海账户己办理指定交易的，投资者需前往指定的证券营业部办理销户手续。投资者办理手续时提供以下证明及资料：个人：居民身份证件及复印件。委托他人代办的，还需经公证的委托授权书、代办人身份证及复印件。法人：企业法人营业执照或注册登记证书（副本）及复印件、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书和经办人身份证及复印件。开户代理机构办理对申请资料审核合格后，即办理注销手续。费用：深市、沪市证券账户各10元。 注销资金账户：投资者前往证券营业部柜台，办理手续时提供以下证明及资料：个人：居民身份证件及复印件。委托他人代办的，还须经公证的委托授权书、代办人身份证及复印件。法人：企业法人营业执照或注册登记证书（副本）及复印件、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书和经办人身份证及复印件。办理证券的转托管、撤销指定交易、取款和结息手续。办妥上述手续，并确认与证券营业部己完成全部交易交收责任。无任何纠纷后方可销户。 【常见问题】★无法注销证券账户的几种可能原因？1、账户内尚有未上市流通的职工股、配售的新股、法人股、红股、红利等；2、账户存在未清算交收的交易记录（如买入证券、申购新股、未到期回购等），只有在清算完成后方可办理销户。★遗失证券账户卡可以直接申请注销证券账户吗？可以，只要账户内无余额并且没有未交收记录，注明 "已遗失证券账户卡"。★证券账户是否可以只销户不转户？可以。但是该账户内不得有股票余额。
二、办理开户 【常见问题】★我以前没有开过户，怎样参与证券买卖？参与证券买卖，您首先要具备参与证券投资的资格；其次必须到上海证券交易所或深圳证券交易所指定的证券公司那里开立股票账户和资金账户。★证券投资者需要怎样的资格？证券投资者一般有两大类：第一类：个人投资者。拥有中华人民共和国国籍的居民，可以成为买卖在上海、深圳证券交易所挂牌交易的各种股票、基金、债券的投资者。境外居民只能投资上海、深圳证券交易所挂牌交易的B股；第二类：机构投资者。中国境内拥有法人资格的公司机构（除规定不得参与股票交易的机构），都可以成为买卖在上海、深圳证券交易所挂牌交易的各种股票、基金、债券和国债回购等有价证券的投资者。境外机构法人只能投资上海、深圳证券交易所挂牌交易的B股；根据规定，下列人员和机构不能办理登记和开户：l、国家法律法规规定不得参与股票交易的自然人和法人，如证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员和从业人员不得开立股票账户；2、违反证券法规，经有关机关决定停止其证券交易而期限未满者；3、未经授权代理法人开户者；4、其他法规规定不得拥有证券或参与证券交易的自然人；5、未成年人未经法定监护人的同意或允许者。★什么是证券账户开户实名制？按照《证券登记结算管理办法》规定，证券账户实名制是指投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。★证券账户卡有哪些种类？按市场分为：上海证券账户和深圳证券账户。按交易的对象分为：A股股票账户、B股股票账户、基金账户、股份转让账户、其他账户。A股股票账户可以买卖A股股票及其权证、基金、债券、回购等；B股股票账户可以买卖B股股票等；基金账户可以买卖证券交易所挂牌上市的基金、国债等；股份转让账户可以买卖代办股份转让（俗称三板）A股股票和B股股票；其它账户由上海、深圳证券登记公司为特定投资人开立。★证券交易所和证券公司有什么区别？投资者如何选择证券营业部？证券交易所是一个不以赢利为目的会员制的法人机构，它向市场提供竞价交易场所。组织交易的实施，监督市场参与者的行为并提供相应的服务，目前我国有深圳证券交易所和上海证券交易所两家。投资者买卖证券应直接通过交易所的会员，也就是一般所说的证券公司进行。投资者可以根据自己的实际情况选择证券营业部。由于各营业部经营的时间、方式、服务的类型有所不同，投资者需要先作一定的了解，选择信誉好、证件齐备、服务较完善的证券营业部，切不可选择个别未经主管机关批准私自设立的交易室。投资者在选择到合适的证券营业部后，应与该部签订《证券买卖委托协议书》。之前一定仔细阅读内容条款，弄清有关规定以免以后发生代理纠纷。★个人身份证或法人营业执照丢失时，如何提供开户申请资料？个人身份证丢失时，您可以凭公安机关开具的身份证遗失证明或补办证明办理开户。法人营业执照丢失时，可以提供工商机关出具的营业执照遗失或补办证明办理开户手续。★我在XX市开的深圳、上海两个证券账户卡。可以用它在国内其他城市的证券公司营业部开户吗？可以。无论是深圳证券账户卡还是上海证券账户卡，一张证券账户卡可以在全国任何一家交易所会员券商处开户。二者所不同的是，深圳证券账户卡可以在多家证券营业部开户并可同时交易，而上海证券账户卡必须办理指定交易，在办理指定交易后只能在指定的一家证券营业部使用，转换证券交易营业部时，还须办理变更指定交易手续。★两个交易所的证券账户能否通用？不能。买卖上海证券交易所上市的证券须使用上海证券账户；买卖深圳证券交易所上市的证券只能使用深圳证券账户。★持中国护照并获得境外国家或地区永久居留签证的中国公民，是否属于境内投资者？否。视同境外投资者。★新开立的证券账户亲当天可以交易吗？1、新开的深圳账户当日即可交易；2、上海A股证券账户在启用前必须办理指定交易，开立账户后的第二个工作日（T+1日），投资人可申请指定交易，当天指定交易成功后即可交易；3、上海B股证券账户在启用前指定交易的，开立账户当日即可申请指定交易，指定交易成功后第二个交易日（T+l日）方可买卖证券。★为什么我的帐户查询到是休眠状态，如果需要交易，如何激活？根据中国证券登记结算公司的规定，休眠账户是指证券账户余额为0，资金账户余额不超过100元且最近连续3年以上无交易的投资者A股账户及对应的资金账户。l、深圳休眠账户激活：深市投资者可向任意证券公司申请激活其休眠证券账户，投资者须本人亲自到营业部柜台办理申请激活手续，申请激活休眠A股账户应提供有效身份证明文件、证券账户卡、激活申请表等材料。2、上海休眠账户激活：⑴投资者申请激活有指定交易的沪市休眠A股账户由其指定交易的证券营业部受理，营业部通过实时开户系统办理激活手续，⑵投资者申请激活无指定交易的沪市休眠A股账户，可在任意证券公司的营业部办理。★我持有休眠A股账户的投资者，是否可以不激活它？您也可以选择不办理激活手续，而在有开户代理资格的营业部申请开立一个新号码的A股账户。营业部在受理时应严格按照登记公司新开户规定审核客户开户申请资料。深圳证券账户当日可使用，上海证券账户次日才能使用。★我已经开立了交易所的基金账户还可以开立A股股票账户吗？已经开立了A股股票账户后还可以开立基金账户吗？基金账户和A股股票账户属于不同类别的账户，投资者可以同时开立基金账户和A股股票账户。但两类账户在用途上有重复，通过A股账户也可以买卖基金，建议在开立A股股票账户后不必再开基金账户。★开户时是否要求最惦限额的资金？不同券商、不同证券营业部在不同时期规定的开户资金最低限额不同，请向所在证券营业部查询。★我在营业都开户要设置几个密码？需要设置交易密码与资金密码。交易密码用于登录委托系统，资金密码用于资金从保证金账户转出的校验。★新开户的投资者可以领到哪些开户资料？证券账户卡、《开户协议文本》等。★持有临时身份证可以开户吗？不可以。★未成年人可以开户吗？可以。凭有效居民身份证的未成年人，须由监护人陪同前往证券公司柜台开户。★境内法人可以开B股账户卢吗？不可以。根据规定，目前我国的B股只对境内的个人居民开放，境内法人机构尚不能投资B股。★“非居民”需携带“身份证件”办理开户。“身份证件”指的是什么？1、外国公民持身份证或护照；2、香港、澳门特别行政区居民身份证；3台湾同胞台胞证；4、取得外国绿卡的中国公民特护照及绿卡，开户时须填写护照号码。★什么是现钞账户、现汇账户？现钞账户指居民个人特有的外币现钞存款账户，凡从境外携入或境内居民持有的可自由兑换的外币现钞，可存入现钞账户；现汇账户指由港、澳、台或境外汇入外汇、携入或境内居民特有的可自由兑换的外币票据转存款账户；境内商业银行在开户时可把客户的身份选择为境外和境内。内地身份证一般选择对应境内，国外或港澳台地区对应境外。境内对应现钞账户，境外对应现汇账户。这两种账户主要是在进账和出账上管理有区别，两种存款均可用于B股开户。★开立B股资金帐户的币种要求？上海B股需开立美元帐户，深圳B股须开立港币帐户。 三、保证金存取办理手续操作要点：1、第三方存管模式下，个人客户可通过公司或银行提供的网上交易终端和电话委托系统等方式进行资金转帐。机构客户可采取存管银行提供的柜面审批取款或网上银行的方式进行资金存取；在存管银行系统支持的前提下，也可以采取从券商端发起转账的方式进行资金存取。2、客户进行外币客户资金存取，可采取银行票据或者银证转帐的方式。 【常见问题】★什么是第三方存管？“第三方存管”又称“客户交易结算资金第三方存管”， 是指券商将投资者的证券交易保证金委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律、法规要求，负责完成投资者的资金存取、保证金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。证券交易操作则保持不变。目前投资者在营业部开立的保证金账户大多属干第三方存管类别。★B股转帐对应的银行帐户有何限制？根据国家外汇管理局的有关规定，境内投资者账户可以从外汇现钞账户和现汇账户转账；境外投资者只能从外汇现汇账户转账。★可以从资金帐户中直接提取现金吗？不可以。个人投资者须首先将欲提取的资金划转至银行帐户，从银行帐户中提取；机构投资者提取现金时，可将资金划转至银行回款帐户，或凭在营业部柜台领取的支票到银行提取资金。★保证金存取是否收费？三方存管的账户，保证金转出至银行账户券商不收取手续费，银行转入保证金是否相应银行规定。★银证转账的时间有规定吗？一般情况下为交易日的上午9点至下午3点，具体时间由券商与银行协商决定。★资金账户中的资金有利息吗？投资者存入资金账户中的资金按银行同期活期利息计息，利息免收个人所得税。每季度证券公司会定期把利息转入到投资者的资金账户卡中。★为什么我进行银证转账时，无论是把保证金的资金全额转到银行，还是把银行账户的资金全额转入保证金，都提示失败？因为资金账户或银行账户不能为空，需留有规定的余额，不能全额转，一般账户中应留有10元以上的余额。★我想把当天卖出证券获得的资金转出来，为什么会失败？当天成交卖出证券后，资金回到投资者账户上，当天可以使用该笔资金继续买进。但是不能转出。卖出A股的资金，在证券公司与交易所当晚清算与交收后，您可以在下一个交易日转出。卖出B股的资金，按照目前T+3目的交收规则。您可以在成交日后第三个交易日后转出。★我想把当天撤单退回来的资金转到银行，为什么会失败？当天委托撤单退回来的资金，需要当晚与交易锁清算后，第二个交易日才能转出。★当天的转账金额有限制吗？券商和银行对当日大额转账金额有所限制，各大券商、银行有不同规定，您可以向所在券商或银行查询。★资金密码如果忘记了怎么办？资金密码是您在证券营业部柜台开立资金账户时，预设的将资金账户的资金转到银行账户检验的密码。若遗忘，您须持本人身份证、证券账户卡到所属营业部柜台重置新的资金密码。委托他人办理的，代办人还需出具经公证的授权委托书、代办人有效身份证件和复印件。★为什么银证转账后，转账查询显示已报，且资金己扣划，对应的账户并未到账？出现这种情况可能有不同的原因。例如银行或券商之间的接口未对接好、某些时段内转账数量过多造成通信通道拥堵、通讯延迟，银行或券商的转账系统出现故障等。您如果遇到这种情况，谓与所在证券营业部或银行联系查询。 四、查询与挂失投资者日常交易要查询的内容有：1、委托成交查询（买卖股票的成交股数和成交价格）2、股票余额查询3、资金余额查询4、分红股份、息款入账查询5、配股到账查询6、密码查询7、新股中签查询等证券帐户挂失与补办的一般程序：1、证券帐户卡毁坏或遗失的，应尽快到证券公司营业部，通过营业部向中国证券登记结算公司申请办理股票帐户挂失与补办手续。补办深圳证券帐户的，可选择任意一家证券营业部办理。补办上海证券帐户的，若办理了指定交易，投资者需要到指定的证券营业部办理挂失补办手续。未办理过指定交易的上海帐户，可选择任意一家证券营业部办理。2、所需证件为本人有效身份证件，若身份证遗失，也可持公安机关出具的身份证遗失证明书办理。3、补办的证券帐户卡可以是原有的证券帐户号，也可以是新的证券帐户号，开立新的证券帐户号，则原号作废，证券份额转至新号，即转户。4、挂失的费用：股票账户挂失补办原号码每户收费10元，补开新户按开户标谁收取。注：以上手续需在交易时间内办理。 【常见问题】★投资人应到何处查询证券账户注册资料？投资人查询上海证券账户资料必须到委托指定交易的证券营业部办理。投资人查询深圳证券账户资料可以委托任何一家具有深圳证券交易所开户代理资格的证券营业部办理，或直接到中国证券登记结算公司深圳分公司查询。★丢失证券账户卡或被他人盗开账户时，可以查询账户开户情况吗？可以。凭有效身份证件即可查询开户情况。★查询的交易记录中包插变更指定交易、非交易过户、证券转户的情况吗？是的。★什么是投资者网上查询？投资者网上查询，是投资者通过互联网登陆登记结算公司网站（wvw.chinaclear.cn），对其持有股份名称和数量、托管证券公司、股份变更纪录、新股配号和中签记录等有关信息的自助查询方式。投资者网上查询服务有关资料见“投资者服务指南投资者网上查询”，也可登陆结算公司网站（www.chinaclear.cn）“业务规则–账户管理”和“业务规则–深圳市场–账户管理”栏目下载。★如何开通投资者网上查询？新开证券账户的，在《证券账户注册申请表》上选择 "开通网上查询"，开户的同时开通网上查询；巳开证券账户的，到证券公司营业部申请开通。★投资者网上查询如何收费？目前，结算公司对投资者申请和使用网上查询不收费。★投资者如何开通申国登记结算公司的网络服务功能？新开户的投资者，可向开户代理机构申请开通。自账户开立次日起，开户申请人可访问中国登记结算公司网页（http：//www.chinaclear.cn），点击“投资者服务”项下的“投资者登录”，选择“非证书用户登录”下的“按证券账户”登录方式，使用证券账户号和查询密码登录，办理证券查询、股东大会网络投票等网络服务；已开户的投资者，可登录http：//www.chinaclear.cn点击投资者注册进入注册界面；或点击 “上市公司股东大会网络投票系统”进入页面。在网上自助注册并选择身份验证网点办理身份验证，注册成功后，注册用户到所选的身份验证机构进行激活后即可进行登录。★除投资者外，证券营业部还可以接受哪些部门查询？1、中国证监会及其授权的省、自治区、直辖市的证管部门；2、县（或县以上）人民法院、人民检察院、公安局、反贪局、纪律检查委员会、公证处；3、军队团（团以上）级保卫部门。★证券营业部如何保证挂失证券账户的资产安全？根据交易所的规定，证券营业部在受理投资者的挂失申请后，应立即在证券买卖前端控制系统中将该账户冻结，并不得在过户期间办理账户的指定交易撤销手续。★证券账户是否可以只销户不转户？可以。但是该账户内不得有股票余额。★办理了挂失转户后又找到了原账户卡，原证券账户还可以使用吗？不可以。挂失转户办理完成后，原证券账户己经自动注销。★证券账户挂失后又找到了原账户卡时怎么办？可以申请将已挂失的证券账户解挂失。★当日买卖了证券可以申请挂失转户吗？可以，证券登记结算公司的清算系统将首先处理买卖委托，再处理挂失转户委托。★上海市场实行全面指定交易前在上海登记公司办理过挂失，账户内有转配股或职工股的怎么办？先将账户指定交易在一家证券营业部，再通过该营业部向上海登记公司（现改名为中国证券登记结算公司上海分公司）申请账户解冻，然后办理证券转户。 五、修改资料一般资料变更：客户一般资料是指客户的联系地址、联系电话等资料。申请变更时，客户可本人持身份证，证券账户卡前往证券公司或存管银行的营业网点，填写客户联系方式变更申请表，办理人员核对客户证件，确认客户身份后，为客户办理资料变更，银行与证券公司通过联网系统同步修改银行簿记账户与保证金账户。客户重要信息变更：客户重要信息包括姓名、身份证号码、资金账户号、证券账户号等资料。申请办理客户重要信息变更时，客户需本人凭身份证，证券账户卡，派出所（机构客户为工商管理部门）出具的身份证变更证明（机构客户为工商营业执照变更证明），前往证券公司营业网点柜台，填写中国证券登记结算公司统一格式的变更表格。办理人员核对客户证件和提供资料，确认客户身份后，为客户办理资料变更。开立三方存管的客户，其重要信息修改后必须前往存管银行办理重要资料修改并签定新的《证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》。变更存管银行流程：变更存管银行的，一般需要办理以下的业务：1、结息 客户携带身份证、证券账户卡前往证券公司柜台办理结息。需要注意的是当日不能有未交收证券和交易委托。2、资金转出 当日结息操作完成后，客户通过银证转账将资金转出到客户银行结算账户，客户资金账户余额为零。3、第三方存管销户次日，券商柜台为客户取消原来的第三方存管关系，客户账户内不得有未清算未交收的交易。4、重新进行第三方存管签约客户原有存管关系销户成功后，客户即可重新进行新的第三方存管签约。 【常见问题】★身份证号由15位自然升位升为18位需要办理变更证券账户注册资料吗？按正常方式升位的情况，投资者不必去营业部办理变更证券账户资料，系统里自动更改。★证券账户卡丢失时如何办理证券账户注册资料变更？可在申请表注明“已遗失证券账户卡”。★办理变更证券账户注册资料期间可以进行正常交易吗？可以，只要投资人能够提供合法的身份证明文件。★我想变更第三方有管对应的银行存款账户，应该如何办理？客户若因账户挂失或其他原因需要更换银证转账对应的存管银行结算账户时，客户需本人携带有效身份证件，证券账户卡前往存管银行营业网点，填写存管银行《签约申请表》，选择“重建签约关系”，由存管银行营业网点办理人员核验客户身份和客户账户对应关系的一致性，并为客户办理。 六、证券转托管证券转托管是指深市投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管。投资者在哪个证券商处买进的证券就只能在该券商处卖出。投资者如果不想在原开户的证券部买卖股票，想换另一家证券部交易，同时又不想卖出持有的股票，可以办理转托管手续。 【常见问题】★转到同一家证券公司的另一家营业部交易也需要办理深圳证券的转托管吗？是的，深圳市场的证券托管是以交易单元（席位）为单位而非证券公司，不同营业部使用的席位号可能不同，只要发生席位的变化就必须办理转托管。★哪些证券可以办理转托管？深交所挂牌的A股、B股、基金、可转换债券、国债（限于2000年以后发行）和权证。★哪些情况不能办理转托管？1、认购的新股、可转债或送配股等在未到账之前不能转托管；2、配股认购期间配股权证不能转托管；3、当日委托交易的证券不能转托管；4、暂停上市、退市的股份不能转托管。★为什么转托管的证券未到账？有几种原因：l、错填转入券商代码而使股票被错转至其它地方或被返回原券商处；2、转入营业部未及时将转入证券记入投资人账户；3、转出营业部申报错误，交易系统未受理。★转托管填写错误的券商代码，而该代码并没有对应的券商，该怎么办？您只要回原证券部查询转出股票是否被返回，如果是，办理解冻手续后重新转托管即可。★转托管转错到其他券商的席位上该怎么办？遇此情况，您可以到转出券商处说明情况，并委托转出券商通过中国登记结算深圳分公司调至正确的券商处；若您已查知错转的券商名称、地址，并且您也能方便地在该证券部进行交易，那么不妨将错就错，以免调账延误时间。★停牌的股票是否可以办理转托管？可以。 七、指定交易所谓（全面）指定交易制度，是指凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易的制度，上海证券交易所全面指定交易制度干1998年4月1日起实行。投资者在办理指定交易后，也可根据需要将自己指定交易所属证券营业部予以变更。
【常见问题】★上海B股账户也需要办理指定交易吗？境内投资者的上海B股账户必须办理指定交易。境外投资者的上海B股账户无需办理指定交易，但必须指定一家证券营业部做为结算代理会员。★投资者指定交易为何指定不了？有两种情况：当天开立的帐号当天指定不了；另一种可能是该帐户被别家券商误指定了。★上海指定交易和撤销指定交易是当日生效吗？A股指定交易成功的当日即可使用该账户买卖证券；撤销指定成功当日即可在其他证券营业部将该账户申请办理指定交易；B股指定交易成功的T+1日方可使用该账户买卖证券；撤销指定成功T+l日方可在其他证券营业部将该账户申请办理指定交易。★哪些情况下不能马上撤销指定交易？投资者具有以下五种情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易：1、在撤销当日有交易行为的；2、在撤销当日有委托申报行为的；3、新股申购未到期的；4、因回购或其他事项未了结的；5、相关机构未允许撤销的。★很久以前开的上海证券帐户卡，忘记指定在哪里了，怎么办？您可以持本人有效身份证件，于交易时间内到任意一家营业部柜台查询到证券帐户号，凭身份证号码和证券帐号通过以下方式查询：1、拨打上交所指定查询热线（021）68800030；2、登录上交所网站，点击“指定交易网上查询”栏目查询，网址：www.sse.com.cn；3、查询沪B指定情况的，需持本人身份证至证券营业部柜台，由营业部向登记公司申请查询。 八、注销账户注销证券帐户卡：首先被注销的帐户必须账户内无余额并且没有未交收记录。投资者账户内没有股份余额并且没有未交收记录，可以提出注销账户的申请并办理相关手续。在交易时间内，在营业部柜台办理。若上海账户己办理指定交易的，投资者需前往指定的证券营业部办理销户手续。投资者办理手续时提供以下证明及资料：个人：居民身份证件及复印件。委托他人代办的，还需经公证的委托授权书、代办人身份证及复印件。法人：企业法人营业执照或注册登记证书（副本）及复印件、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书和经办人身份证及复印件。开户代理机构办理对申请资料审核合格后，即办理注销手续。费用：深市、沪市证券账户各10元。 注销资金账户：投资者前往证券营业部柜台，办理手续时提供以下证明及资料：个人：居民身份证件及复印件。委托他人代办的，还须经公证的委托授权书、代办人身份证及复印件。法人：企业法人营业执照或注册登记证书（副本）及复印件、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书和经办人身份证及复印件。办理证券的转托管、撤销指定交易、取款和结息手续。办妥上述手续，并确认与证券营业部己完成全部交易交收责任。无任何纠纷后方可销户。 【常见问题】★无法注销证券账户的几种可能原因？1、账户内尚有未上市流通的职工股、配售的新股、法人股、红股、红利等；2、账户存在未清算交收的交易记录（如买入证券、申购新股、未到期回购等），只有在清算完成后方可办理销户。★遗失证券账户卡可以直接申请注销证券账户吗？可以，只要账户内无余额并且没有未交收记录，注明 "已遗失证券账户卡"。★证券账户是否可以只销户不转户？可以。但是该账户内不得有股票余额。