自然门第四代掌门:中国富豪向海外转移财产路径

据相关媒体近日报道，目前，中国又掀移民潮，愈来愈多的富人移民国外，而且伴随着的是中国财富外流增长趋势明显，这给中国社会带来的冲击不容忽视。中国虽不是世界上最富有的国家，亿万富豪数量却蔚为壮观，仅内地亿万富豪数量就已位居世界前三。但与那些欧美富豪经历几代人财富积累有所不同。而他们是如何转移亿万财产、寻求海外庇护的？
 
中国富豪财产海外转移方式多样、操作隐蔽
透过地下钱庄：财富分批洗白出境
对于巨额财富的海外转移话题，富豪们向来避而不谈。在众多的财富海外转移过程中，透过地下钱庄“洗钱”出境是一种极为便捷的途径。 地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄甚至已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。地下钱庄经济的繁荣，为中国富豪向海外转移资产提供了一条稳定的洗钱出境路径。
作为金融服务的非法中介机构，富豪们可以随时将规模不等的人民币资产交给地下钱庄并支付相关“手续费”（从万分之三到百分之几不等），而地下钱庄则可以通过境外合伙人将对应外汇打入富豪的境外账户。
对于转移财富而言，地下钱庄手续简单、快捷，资金周转快，而且能够逃避银行、税务、工商等部门的监管。通常情况下，富豪通过地下钱庄兑换或者转款，几分钟内就可完成一单。由于地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，通过地下钱庄分批次洗钱出境的数量和资金吞吐量难以准确统计。但从国内外破获的类似案件中可知，一个较大的地下钱庄每日资金流水多达上千万元也并不稀奇。
注册离岸公司：隐秘操作转移财富
世界上一些国家和地区（多数为岛国）近些年纷纷以法律手段制订并培育出一些特别宽松的经济区域，这些区域一般称为离岸法区。而所谓离岸公司就是泛指在离岸法区内成立的有限责任公司或股份有限公司。在中国大陆，包括企业家、商人、高级管理人员、演员、作家等在内的富豪群体热衷于注册属于自己的离岸公司。这是因为，所有的国际大银行都承认离岸公司，并愿意为其设立银行帐号及财务运作提供方便。而在运作的过程中，一方面这种离岸公司可以帮助富人群体减少纳税额度，另一方面，离岸公司不受外汇管制，这也可以使他们的海外投资、转移财富计划更为隐蔽和自由。英属维尔京群岛 （BVI - British Virgin Islands）是世界上企业注册数量最多的三大离岸公司注册地之一。有数据显示，全球注册的离岸公司有70多万家企业，其中50多万家在英属维尔京群岛注册。而在这50多万家离岸企业中，有20多万家公司与中国有关，占英属维尔京群岛离岸公司的40%以上。富豪群体通过离岸公司转移个人资产十分便捷，通常来说，在得到公司注册代理机构出具的证明后，离岸公司的设立手续一般可在24小时内完成。而在英属维尔京群岛注册一家离岸公司，最少只需要交纳300美元的费用，最多也不过1000美元，这对于身家动辄几亿甚至上百亿的富豪而言，实乃九牛一毛。
借道投资移民：打包财富全身而退
相比地下钱庄的灵活、快捷，"投资移民"则更适用于中国富豪打包国内财富全身而退。投资移民是指具有一定资产，并且符合其他一些限制性条件的申请者，通过投资目标国政府批准的走资基金或商业项目，以取得投资国永久居留权的移民政策。投资移民对申请者的资产状况要求很高，通常在几十万美元至数百万美元之间，因此，投资移民的方式也逐渐成为中国富豪将资产专业至海外的重要方法之一。没有公开可信的数据显示有多少中国富豪已经有移民海外，但北京因私出入境中介机构协会的数据显示，2009年中国再次掀起投资移民海外的热潮，2009年到美国投资移民的EB-5（一种投资移民项目）类签证的中国申报人数已经翻了一番，从2008年的500人上升到超过1000人。除此之外，加拿大、澳大利亚、新加坡等国家的移民投资项目也吸引了大量的中国富豪将资产转至海外。
全球1\3私人资本在瑞士银行
“出逃”富豪财产海外转移方式趋于极端
赖昌星：暴利走私，通过离婚转移财产
在中国“出逃”的亿万富豪当中，厦门远华案主角赖昌星是当之无愧的王中王。据2010年福布斯“出逃”富豪榜单显示，赖昌星以250亿元人民币的涉案金额名列"出逃"富豪第一位，比排名第二的仰融（华晨帝国的缔造者，涉案金额70亿元）多出180亿元人民币。
依靠暴力走私蹿富的赖昌星，曾经涉足石油业、房地产业、文体娱乐业。1999年，厦门远华案东窗事发，赖昌星畏罪潜逃到加拿大。此后，加拿大皇家骑警指控赖昌星企图通过获得假护照在加拿大寻求“难民庇护”，并从事洗黑钱活动。而加拿大皇家骑警的相关调查显示，“移民”加拿大后，赖昌星夫妇利用地下金融系统进行洗黑钱活动，并通过中间人向加拿大转移资金。 由于时刻面临着被遣返回国的危险，赖昌星的上百亿身家也存在被罚没的可能。为了最大限度的保护其身家，2006年，赖昌星与其妻曾明娜离婚，并将巨额财产转移至曾明娜名下。
据熟悉移民及难民事务的律师指出，赖昌星离婚之后，如果他要被遣返，他的财产不会被全部没收，他会把他的财产转移到妻子名下。另外，离婚之后即使被遣返，曾明娜及其3名子女也不会被同时遣返。
仰融：资本运作，被指国有资产海外私有化
仰融曾经是中国资本市场的一个符号。作为一个身家70亿元人民币的“出逃”富豪，仰融财产的海外转移未动一兵一卒，他的运作手法是首先将国有资产拿到海外上市，再通过一翻资本腾挪后将国有资产私有化。
1991年，仰融与辽宁省沈阳市成立了一家生产汽车的合资企业，其中仰融持有合资公司25%股权，沈阳市政府则持有绝大部分剩余股权。自此，仰融开始与汽车行业扯上干系，并精准而有效的展现了他在资本运作上的不俗实力。在仰融的精心运作下，1992年10月9日，华晨汽车（NYSE.CBA）成功登陆美国纽约证券交易所，成为第一家中国国有企业概念股。此后十年，仰融继续凭借其在资本运作上的过人之处，打造出一个以华晨汽车为主、由六家上市公司平台组成的“华晨系”。而仰融自己则以300亿元的身家排名福布斯中国富豪榜的第三位，甚至还当选了2001年度中国经济界十大风云人物。
2002年3月11日，财政部下发了（2002）第五号函，认定华晨所有资产归国家所有，并直接拨给辽宁省政府，这促使仰融与华晨产权各方纠纷加剧，并酿成旷日持久的“华晨案”。此后，在陆续经历了资产清查、职务解除之后，2002年10月18日，辽宁省检察院以涉嫌经济犯罪为名批准逮捕仰融，仰融被迫出走美国。但是，由于“华晨系”部分国有资产已在仰融出逃前完成海外转移，并在股权结构上作出调整，因此仰融出逃美国后，包括香港远东金源（原名圆通控股，1188.HK）等在内的海外资产已划归仰融个人所有。这也是仰融能够以70亿元人民币当选“出逃”富豪第二名的原因之一。
赖昌星
数万中国富豪有财产海外转移需求
中国富豪阶层数量惊人
作为人均GDP只有3677.86美元（2009年）的发展中国家，中国与欧洲、美国、日本等国相比已然存在着巨大差距。但在亿万富豪的数量比拼上，中国似乎优势明显。
据《2010胡润财富报告》显示，截至2009年底，中国内地有87.5万个千万富豪和5.5万个亿万富豪，其中千万富豪同比增长了6.1%，亿万富豪则增长了7.8%，与同期的GDP增速相得益彰。尽管如此，胡润仍然十分"乐观"的表示：“还有很多超级富豪潜在水下，不被我们所看到。”根据波士顿咨询集团在去年12月份发布的报告显示，中国已有67万个家庭拥有百万美元以上的资产，位列全球第三位，仅次于美国和日本。
“速生”富豪群体寻求财富海外庇护
尽管中国富豪数量蔚为壮观，但却与欧美经历几代人财富积累形成的富豪阶层有所区别。在过去二三十年中形成的中国富豪群体更像一片野蛮生长的“速生林”。据《2010中国私人财富白皮书》提供的数据显示，从2008年至2010年，中国千万级别富豪诞生增速分别为19.9%、21.4%、22.4%。这意味着，到2010年末，38.3万名千万富豪将持有约22.4万亿元可投资资产。
而一项调研发现，初入千万门槛的人士，最希望扩大财富规模，随着财富的不断增加，这些千万、亿万富豪将愈来愈倾向保守。这一富豪人群对资产保护的诉求比例最高（约占比36%），理财目标上也更追求家族财富的传承、资产安排的合理化和高品质的晚年生活。
截至2009年底，中国内地有87.5万个千万富豪和5.5万个亿万富豪。

这些迅速崛起的富豪们熟悉中国的历史和国情，他们知道既然亿万财富可以在短短数年内聚集起来，也可以在一夜之间毫无理由的消失殆尽。他们享受着财富暴涨所带来的快感，但当回想起“打土豪、分田地”的历史章节时，亿万家财又变成了一种负担。因此，如何转移亿万财产、如何寻求海外庇护，成为这些中国富豪们的必修“课题”。